银行储蓄卡转账被限额5000元 明明卡里有钱 可以转入不可以转出?

昨日,记者分别拨通了王女士和李先生遇到转账限制银行的客服电话,银行客服回复:这种情况可能是限额的储蓄卡用的比较少,国家为了防范电信诈骗和反洗钱,会对客户名下不经常使用的卡进行最低的转账限额限制,目的是让客户的资金得到保障。遇到这种情况,客户可以拨打银行客服电话,跟银行申请提额业务。此外,客服人员也提醒持卡...

取自己的钱这么难?储户吐槽银行,柜员却倒苦水:没识别出涉诈,我被...

“经过倒查,如果(银行业务人员)没有做到尽职免责,卡住被骗资金,那么就会根据情况进行责任追究。”一家国有大行安姓业务主管对《每日经济新闻》记者(简称“每经记者”)表示,担责包括扣罚和处分两种情况。不过,每经记者调查发现,大多银行要求提供详细的用途佐证,也有个别银行不问客户取款用途。“银行询问取款用途”频上...

你的银行卡突然被冻结是什么回事?

每天支付不能超过3000元,这是最常见的问题,背后的原因是银行卡的日转账限额被管控了。目前,银行卡的转账金额是以你季度账户日均余额来衡量转账限额档次的。如果账户余额长期为0,或者只有十元八块的,即便突然来了一笔5万、8万的存款,都转不出去,因为账户的日转账限额被锁定。这个时候需要你本人到银行网点核实身份...

银行卡限额越管越严 客户抱怨银行喊冤 如何破解?

比如,中信银行济南分行的公告明确,对6个月以上无主动交易且在该行资产不高于一千元的部分客户,根据账户使用情况,适当调整部分账户非柜面支付日累计限额为一万元。如果限额不够用怎么办?银行公告也告知了解决办法:客户可携带有效身份证件、银行卡、本人实名的手机号或其他辅助证明材料到银行网点办理。限额降低客户直呼...

【网络反诈】任何“警察”主动打来电话说你卷入什么案件的,统统诈骗

一、要求你绝对不能挂掉,并为你转接电话的没有谁有权利让某人绝对不能挂电话,转接的电话通常都是串通好的另一个骗子的电话。二、要求你必须开通网银或者重新办一张银行卡的同样,没有人会强制性要求你去办某一张银行卡,遇到此类情况,请千万不要去所谓的网站上透露自己的银行卡信息。

储户吐槽银行取钱难,柜员却倒苦水:没识别出涉诈,我被扣7000元

01近期,银行办卡难、取现难、取现额度下调等问题引发关注,银行员工表示因反赌反诈要求,业务流程变得更加复杂(www.e993.com)2024年11月28日。02银行询问取款用途是为了保护客户利益,防止诈骗团伙利用银行账户进行犯罪活动。03由于反赌反诈要求,银行对大额取现的用途审核较为宽松,部分银行甚至不问取款用途。

任何“警察”主动打来电话说你卷入什么案件的,统统诈骗

一、要求你绝对不能挂掉,并为你转接电话的没有谁有权利让某人绝对不能挂电话,转接的电话通常都是串通好的另一个骗子的电话。二、要求你必须开通网银或者重新办一张银行卡的同样,没有人会强制性要求你去办某一张银行卡,遇到此类情况,请千万不要去所谓的网站上透露自己的银行卡信息。

取自己的钱为何这么难? 储户“吐槽”银行,柜员却大倒苦水

“如果柜员无视系统提醒而支取了涉案资金,首当其冲要被问责。”“宇宙行”某二级分行个金部负责人陈总告诉记者,银行核心系统出现提醒是带有日期的,柜员办理业务日期和系统日期可以核对,如果情况属实,柜员承担主要责任。“但一般系统提醒了的业务,从柜面支取可能性不大了。因为系统的提醒不止在柜面,后台也有系统,以...

凡有“警察”主动打来电话说你卷入什么案件的,统统诈骗

一、要求你绝对不能挂掉,并为你转接电话的没有谁有权利让某人绝对不能挂电话,转接的电话通常都是串通好的另一个骗子的电话。二、要求你必须开通网银或者重新办一张银行卡的同样,没有人会强制性要求你去办某一张银行卡,遇到此类情况,请千万不要去所谓的网站上透露自己的银行卡信息。

银行卡长期大额转入,立马又转出,这种情况会有问题不?

个人银行卡做对公业务往来本身也是违规的,另外其他的业务形态不可能出现频繁的转进转出,而且同时每日余额非常少。过去人民银行反洗钱大数据系统没有启用,这几年启用之后,所有个人账户的异常情况一目了然。所以公安机关打击不是知不知道的问题,而是何时去打击的问题。有时候会等时机比较...