开个储蓄卡,需要发函件证明么?

我去银行开户,被询问开卡用途,我告知储蓄,被拒绝,原因是非正当理由(贵行可查看录像录音),经过短暂沟通,让我提议开卡用途证明,按要求提供某学校开卡要求(微信群通知),又被要求需学校老师通知,现场打电话验证,后又要求学校开具证明函。。。最后,在我再三解释后,被告知,不能开新卡,可以开个社保卡。我社保卡用了5年...

作风监督面对面——齐鲁银行、济南农商银行等单位

另一个方面,我们老年客户到网点来办理业务的时候,我们的大堂经理、有关服务人员还要主动靠上,来帮着老年客户办理业务,特别是可以面对面、手把手地帮助他们使用简爱版手机银行。主持人:在短片中还有老年人反映,说他们在使用自助设备的时候不是太会用,只能在窗口排队,感觉不是太方便。对这个问题咱们有没有解决方案?

“提供银行卡,还让“办贷人”写不用于违法《保证书》”,法官:主观...

其仅是为了办理贷款而办理和交出银行卡,未参与诈骗,主观恶性、人身危险性和社会危害性均较小,故请法庭综合考虑各种情节,对其体现宽严相济司法政策,达到教育作用,从轻从宽处罚。被告人刘强在开庭审理过程中对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议没有异议。经审理查明,2021年2月,被告人刘汪林、刘强为办理“贷款”通...

果断再出击:金秀农商银行成功拦截可疑开户业务

近日,本地客户赵某在一名自称是上海某建筑工程公司的法人代表石某的陪同下来到金秀农商银行营业部咨询办理开卡业务,用于个人工资发放。经办柜员进一步询问客户在何处上班时,石某回答称在山东务工,从事保洁工作,当问其是否有工作证明等材料,石某掏出一份手写的工作证明,工作证明与回答有出入。以上信息迅速引起主管会计的...

银行卡清存量限增量大作战 遏制诈骗之外如何避免误伤?

[有银行客户经理对记者表示,目前实际办卡业务确实较此前步骤更多。不仅需要身份证、实名登记的手机号,为了评估风险,还要区分是本地户口还是非本地户口,不是本地户口的话,可以提供社保、居住证或者工作证明,必要时银行会致电相关公司核实。]唤醒沉睡账户“清存量”、加强审核“限增量”……近年来,银行在反诈等安...

随州农商银行西城支行堵截一起异常开户风险事件

当天，客户刘某在他人陪同下，前往随州农商银行西城支行以办工资卡为由申请一张一类银行卡，并主动提供某公司工作证明(www.e993.com)2024年11月19日。值班大堂经理按办卡相关流程，对客户开展尽职调查，详细询问了客户的职业、工作单位、地址等信息，客户自称在某公司上班，回答时含糊不清、神态慌张，工作证明中有明显的书写错误。大堂经理立即警觉起来...

网贷逾期能否办理银行卡?会影响信用记录吗?是否会扣除已有资金?

在一般情况下,有网贷逾期的便民卡借款人是可以办理银行卡的透支。银行在办理银行卡时主要考虑的额度是借款人的也就是个人信用情况和信用记录。办理银行卡需要提交一些个人信息和材料,例如身份证、工作证明、银行流水等材料。银行会根据这些信息对借款人进行信用评估,以确定是否给予办理银行卡的确保资格。

储户吐槽办卡难、取现难,柜员却倒苦水:我一不留神被扣7000元

年满十七岁的未成年人,监护人携带户口本身份证陪同,派出所开的办卡证明、居委会开了证明;在办这张卡之后两个月内,我网点有老账户涉诈,因为我刚来不久,办的卡不多,我还加班排查过流水,该账户交易很正常,系统也没有提示任何异常风险,突然就涉诈了”。

东台农商银行:警银联动,共筑反诈“防火墙”

1月22日上午10点23分,三名外地人员手持工作证明至东台农商银行广山支行,要求开立银行卡。大堂经理在接待过程中凭借丰富经验察觉出了异常,三人并不知晓其工作单位地点,回答问题支支吾吾,且该三人称刚到东台,与工作证明上写的一年工作经验明显不符,大堂经理立即将三人资料移交运营主管。运营主管再次与三人面对面沟通,同...

真难!记者体验在银行开卡全过程

记者调查还发现,多家银行的不同地区分行对于新客户办理银行卡存在不同要求。比如,某国有银行在北京的分行只需要用户提供身份证就可以办理银行卡,但是在广东省一些城市的分行还需要客户提供工作证明和社保证明才给办理银行储蓄卡。银行开卡难背后的原因如今,新办银行卡为什么这么难?早在2020年10月,国务院打击治理电信...