2023年银行卡监管趋严态势不减,加强开卡、转账管理!

日前,一家银行网点的工作人员告诉时代周报记者,他所在银行对储蓄卡开卡管控严格,用户若没有明确开卡需求,只能开设Ⅱ类储蓄卡。如有Ⅰ类储蓄卡的明确用途,比如已获取国外学校录取通知书,因需要缴纳学费办理带有外币子账户的银行卡或购买房屋等,可携带相关证明到银行网点协商办理。上述工作人员表示,原本Ⅱ类储蓄卡包含存...

又一批!昆明警方曝光涉“两卡”惩戒人员名单

开卡银行:玉溪市江川区农村信用合作联社龙街分社违法或犯罪事实:2024年5月,苏某将名下银行卡提供给犯罪嫌疑人存取涉案资金,从中获利500元。苏某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪,被昆明市公安局呈贡分局依法刑事拘留。警示案例七付某某,身份证号码:5532122***1812户籍地:昭通市鲁甸县龙树镇开卡银行:招商银行昆明...

睢宁又曝光一批!赵某、孟某某、倪某某……

该行将按照市场化、法治化原则,依法合规开展存量房贷利率调整工作,拟于2024年10月12日通过中国工商银行官网、微信公众号、网点、95588等渠道公布具体操作指引及相关事宜,并于2024年10月31日前完成存量房贷利率批量调整工作。中国农业银行公告称,将按照市场化、法治化原则,通过多渠道提供便利服务,依法合规开展好利率调...

又一批!这10人被昆明警方公开曝光

2024年5月,严某在网上以刷贷款流水为由,将自己名下云南省农村信用社银行卡出借给他人使用,致使该卡被诈骗分子利用于诈骗活动,涉案总金额共计47382元,公安机关对严某依法处以行政拘留。案例二杨某某身份证号码:530112***28户籍地:云南省昆明市西山区团结街道龙潭街龙潭村委会大河村开卡银行:中国工商银行云南...

出售个人银行卡 济宁一男子帮助信息网络犯罪涉案栽了

●手机卡被公安机关认定为电信网络诈骗涉案电话号码,基础电信企业将按照公安机关要求关停名下登记的所有移动电话号码,且2年内限制办理新入网、过户业务。●银行卡对公安机关认定的出租、出借、出售银行账号或支付账户,实施5年内不得新开账户、暂停非柜面业务、支付账户所有业务的惩戒措施,同时纳入金融信用基础数据库管理...

银行卡买卖调查:有黑产盯上大学生开卡?

某高校群中发布的兼职信息,实为拉大学生开卡(www.e993.com)2024年11月22日。一个微信群中黑产人士发布的出售信息。银行卡贩子快递过来的银行卡四件套。某网络平台上一名用户发布的出售银行卡信息,展示了大量“银行卡四件套”。“个人四件套,企业对公账户,长期稳定供应。”元旦后的第三天,银行卡贩子张辽(化名)开工了。1月4日下午,他在一个...

盗卡魔鬼藏在不良用卡习惯中 不要让卡离开视线

制卡过程基本全部采取机器操作,多年来从未在这一环节发生过事故。在配送环节,由于卡一直“在路上”,银行一般只选取中国邮政或内部物流传递。即便寄丢了,也还有激活环节“挡道”。借记卡只能在柜台启用,柜台启用必须有身份证;信用卡可电话激活,但电话激活也必须用绑定的号码拨打。

银行不会告诉你,这么干每月多赚几千块!

对于申请信用卡,我再提醒一下,一般信用卡有三种类型:普卡、金卡和白金卡。建议只申请普卡和金卡,不要申请白金卡。因为普卡和金卡首年免年费,刷几笔后,又免第二年年费,而大部分白金卡是不免年费的,每年要付出几百甚至上千元的年费,就太不划算了。

乘风破浪,数字化助力区域性银行弯道超车(上) | 爱分析报告

1.1多种因素,区域性银行发展面临重重挑战1.1.1政策持续加码,区域性银行面临多重监管要求图2:区域性银行面临多重监管要求评价指标体系优化,区域性银行高质量发展成为核心目标2021年1月4日,财政部发布了《商业银行绩效评价办法》(以下简称《新办法》),对商业银行四大评价指标体系进行了全面优化和调整。第一,...

房贷利率7折门槛多多:银行的画饼

2009年,北京“房奴”张卫华的经济压力将会稍稍减轻。自从去年初,31岁的张卫华从民生银行贷款35万元、分20年还清,买下位于北京南三环的一套二居室商品房后,每月他就不得不把一半多的工资——约2890元用于偿还房贷。不过,今年他的月供将降低到2150元左右,比之前省了近四分之一。