重磅!税务局通过资金查控平台调取企业和个人资金流水!

3、2021年1月末，央行、银保监会、证监会等三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》：个人到银行存取现金超过5万元，需要核实身份，登记资金来源和用途。二、税务局可以直接监控个人账户的银行流水数据吗？根据《税收征管法》的相关规定：第五十四条税务机关有权进行下列税务检查：……...

个人转账超5万,银行会向税务机关传递数据?税局监控个人账户?

通过上述官方文件来看,只能说是对于5万以上交易会被金融机构监控,而未提及到税务局。因此,对于个人账户进账5万元以上的会被税务局重点监控的说法,是没有政策依据的!二、税务局可以直接监控个人账户的银行流水数据吗?根据《税收征管法》的相关规定:第五十四条税务机关有权进行下列税务检查:……(六)经县以上...

手记|我们梳理了几千条银行流水

“离婚的时候,法院判决房子一人一半,前夫老张须对价给我115万元。判决生效前一个月,前夫的儿媳彭某起诉老张欠她240万元,他们两个人当天达成了调解协议。现在,法院已经把我们共同的房子查封了,我这是被净身出户了啊!”2023年2月,我第一次见到年逾六旬的褚大妈时,她委屈地向我们倾诉着自己的遭遇。1990年,褚大妈...

个人账户的流水多大算大?

第一个是5万,存取现金当日单笔或者累计交易金额超过5万块钱,就属于大额交易了。这种情况下会受到银行的重点监控。第二个,个人卡境内转账如果超过了50万,会受到银行的重点监控。第三个,个人卡境外转账如果超过了20万,会受到银行的重点监控。第四个,公对公如果超过了200万,会受到银行的重点监控...

银行卡限额越管越严 客户抱怨银行喊冤 如何破解?

多名银行内部人士证实,各家银行的IT系统的确都有模型来自动确定哪些账户会被管控,但不同银行的模型设置不会完全一样,具体参数也不会对外详细披露。从经验来看,以下几种账户最容易“踩雷”。第一种是银行账户长期闲置不用。比如有些银行会规定,开卡后六个月都没有交易,会限制非柜面交易,即使这个账户里还有不少资...

突发!彻查私户收款记录!2024年这3种隐匿收入的方式最危险!

结合企业经营情况如发票开具等方面数据,会被税务部门重点关注的、列入日常监控对象(www.e993.com)2024年11月7日。深圳某公司有6人工资按5000元申报,存在风险疑点,被税局邀请上门领取数据进行核实,并写书面反馈报告。2、部分规模较大或经营状况较好的单位长期申报税额为0元。税务机关会依靠金税四期系统中的同行业信息和征管数据来分析企业可能出...

伪造银行流水私吞公共收入超百万,长沙一业委会主任被判5年

伪造的流水显示,截至2024年1月10日,业委会账户上有余额120万余元。但该伪造过于拙劣,将“中国建设银行业务专用章”写成了“中国建设银行业务专业章”。业主发现破绽后,在社区工作人员的介入下,欧阳某在银行打出了真实的银行流水,截至2024年1月18日,该小区业委会账户实际余额为90.86元。经过核算,账户上的119万余元...

公转私5万以上、个人卡入账5万以上会被税务局重点监控?

通过上述官方文件来看,只能说是对于5万以上交易会被金融机构监控,而未提及到税务局。因此,对于个人账户进账5万元以上的会被税务局重点监控的说法,是没有政策依据的!二、税务局可以直接监控个人账户的银行流水数据吗?根据《税收征管法》的相关规定:第五十四条税务机关有权进行下列税务检查:……...

用对公账户帮诈骗犯走流水1亿元,银行“内鬼”被判刑!检察官建议...

对公账户交易额度上限较高,流水频繁且数额较大,其特殊性、便利性近年来被不法分子瞄上,注册、买卖对公账户并用于电信诈骗、赌博洗钱等犯罪活动。近日,上海奉贤区人民法院审理了一起帮助信息网络犯罪活动案,某银行工作人员顾某利用职务之便,帮助他人违规开通对公账户用于犯罪。最终,两名“银行内鬼”获刑并被宣告职业...

个人银行卡转账频繁流水太大,被银行反洗钱监控有钱怎么办?

本人在银行工作多年,了解一些,对此题看法如下:1.个人银行卡转账流水太大,什么叫太大,每个银行都有自己的检测标准,不同的金额。当然了,人民银行的大额和可疑交易管理办法里有明确的金额,5万现金、20万、200万转账就肯定成了人行的监管底线,不同银行会略有放松,毕竟要防范风险,底线只是最低要求。