长城基金:了解一下家庭资产配置的“压舱石”
总的来说,固收类资产因收益稳健、波动较小、期限明确等特点,是家庭资产配置的理想选择之一,而其中的固收类基金更是具备风险较低、回报稳健、专业配置、品种多样、门槛较低等多重优势,在一众固收类资产中脱颖而出,小伙伴们可以多多关注哦!(基金投资存在收益波动风险,不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺。)...
财富管理|普通家庭如何做好家庭资产配置,从而实现“守财”呢?
“基础层”和“保值层”的资产配置都是一般家庭必备的,这能保障我们基本的家庭生活水平,增强家庭资产抵御风险的能力。而“增值层”和“投机层”的资产配置则需要建立在第一、二层已经稳固的基础之上,并且风险较大,需谨慎选择。生活是未知的,也是不可控的,做好资产配置,合理运用如终身寿险这类稳健性金融产品,可以...
报告速递 | 2022-2023中国家庭资产配置白皮书
6)各家庭,尤其是富裕家庭和高净值家庭更倾向于在传承投资时寻求专业机构建议;7)两类投资均对量身定制资产配置策略、市场趋势研判和净值波动分析和解释的需求较高,富裕家庭和高净值家庭对传承投资服务的需求相对高,而中产家庭对日常投资服务的需求相对高。04洞悉财富传承脉络:传承之道▍制定合理的财富规划策略1...
创新资产配置方法论 中信银行上线“有温度的资产负债表”
为解决上述难题,12月上旬,中信银行在手机银行APP上线了“有温度的资产负债表”,从资产负债表的视角,针对不同年龄段客户需求存在差异这个基本特征,提出了全生命周期财务规划的资产配置方法,简称为“三分四步”法,旨在帮助更多中国家庭实现财务目标。运用“三分四步”资产配置方法打造“有温度的资产负债表”长寿时...
港股低波红利资产当前配置性价比如何?
2.1、港股低波红利资产仍具吸引力2022年初以来,我们持续推荐港股低波红利资产,2023年,恒生高股息率股息累计指数获得不错的相对收益。站在当前时点,我们认为港股低波红利资产仍具有配置性价比。从股息率与国债利差角度来看,截至2024年1月5日,恒生高股息率指数的股息率为8.4%,处于2020年以来的76.1%分位数水平,与10...
睿赢丨解析千户家庭财富长青密码
我们再看看还有哪些有趣的数据?65后拥有一定的财富,金融素养整体较高,财富传承及资产配置意识较强(www.e993.com)2024年10月18日。看来在家庭财富中女性是家庭财务决策者,六成以上女性掌握家庭财政大权!常规分配指的是:在委托人设定的年限内每年定期向受益人分配成长金、养老金、生活金。从整理的数据来看,常规分配平均年限长达15年,非常符合委...
固若长城|了解一下家庭资产配置的“压舱石”
固收类基金的起投金额较低,多数基金只需要1元即可参与,且参与渠道众多。运作规范公募基金经过近30年发展,已形成了一套比较规范的运作管理制度,是各类资管产品中运作最为成熟透明、监管最为严格的品种之一。总的来说,固收类资产因收益稳健、波动较小、期限明确等特点,是家庭资产配置的理想选择之一,而其中的...
2023年家庭信托发展报告:筑基打底,未来可期
资产配置在业务诞生之初,跨市场、多元化、个性化、定制化的资产配置被认为是家庭信托极具特色的竞争优势。但截止2023年末,根据我们调研的情况来看,客户资产几乎都集中在几款单一品类的产品中。信托直销的客户,账户资产主要是信托公司的标债产品,外部渠道将主要配置银行理财和券商资管产品,固收属性极强。
互联网迅速发展,对家庭金融资产配置影响有哪些?
对于金融机构,尤其是新兴互联网金融机构,政府部门需要完善法律与政策,并据此引导金融机构规范健康发展。结语互联网金融可以提高家庭金融资产配置的种类,同时也会提高家庭配置的金融资产在总资产中的比重和家庭配置的风险金融资产在总金融资产中的比重。换而言之,互联网金融提高了家庭金融资产配置的分散度和有效性。
低利率时代,日本银行、保险、基金业的“生存法则”
日本家庭部门风险偏好较低,资产配置偏向保守。就业环境恶化与金融体系不稳定的背景下,缺乏安全感的日本家庭部门倾向于增加存款、降低杠杆,修复家庭部门资产负债情况,现金及存款配置比率长期位于50%左右。理财方面,家庭部门更偏好投资保险,而对证券类产品的配比始终较低。截至2022年,现金、存款与保险、养老金及标准化担保计...