信贷资金严禁进入股市、楼市 银行客户经理高频提示违规风险 多家...
对金融市场而言,明显会造成资金错配,放大资产泡沫,而且一旦股市出现问题,风险会迅速蔓延到银行等金融机构,导致银行的不良贷款增加,资产质量下降。今日晚间,多家银行发布了关于严禁信贷资金流入房市、股市等领域的声明。其中,河源农商银行称,根据国家金融监管部门关于信贷资金的有关规定,信贷资金不得违规流入房地产市场,不...
内乡县检察院:数字模型让“被贷款人”走出困境
“在冒(借)名贷款大数据法律监督模型的应用过程中,我们集中精力向两方面延伸:一是向前延伸至金融机构贷款发放阶段,金融机构利用该模型,提前比对贷款人信息,预防冒(借)名贷款发生,对借款人、担保人资格进行精准识别,扎实推进金融机构日常贷款业务审核规范化,促进贷款活动业务审批合法合规,为稳健高效经营金融资产提供保障;...
客户开奔驰,无负债,申请银行贷款被拒原因让人苦笑不得?
很多客户被拒的原因就是综合评分不足,综合评分这个牵涉的面太多了,说的简单点就是大数据,包含了个人的学历、工作经历、经济、购物、出行、社交等全方位的。还有一些经常看小电影的、线上赌的、帮别人跑分、买卖双卡等等、这些都会被大数据抓到,都会影响一个人的综合评分,现在大数据非常强大,可以说是无死角的的扫描...
国泰利安中短债债券型证券投资基金更新招募说明书(2024年第二号)
????(5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;????(6)玩忽职守、滥用职权,不按照规定履行职责;????(7)违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定,泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息,或利用该信息从...
大数据评分不足被拒,银行大数据究竟是什么?被拒是指哪些方面?
得到银行的回答就是大数据通不过,审批不下来,一头雾水,什么是大数据?它又是记录的什么信息?所谓的大数据是机构收集了你的信息,然后通过算法计算,全面了解你的财务、资产、信用状况,用于贷前反欺诈风控方面的,也就是我们常说的“过系统”。其实做金融行业的信贷员都清楚,在申请贷款时,不管你在线上app申请,...
保险公司说汽车保费上涨的原因(一):有哪些?
第二个原因,营运车辆:常见的就是我们所说的在线上跑,客运和货运的车辆,一旦将车牌号注册并且载客载货作为营运使用,保险公司就能够从大数据中调取出这台车的相关信息,保险费用自然就高了(www.e993.com)2024年10月10日。还有一个提醒:有一些个人的用户买非营运的保险,从事着客运和货运来赚取收入,出险后,保险公司大概率会以非营运保险从事营运业...
金融行业声誉风险管理双周刊 | 中信证券深陷舆论风波 邮储银行...
(二)邮储银行浙江省分行因个贷挪用炒股,被罚645万元国家金融监督管理总局浙江监管局一则公告显示,邮储银行(01658.HK)浙江省分行被罚款645万元,主要原因存在个人经营性贷款管理不审慎,未及时发现经营主体注销问题;个人贷款资金违规挪用入股市等多项违规行为。
新闻发布会 | 安徽首次发布大数据法律监督典型案例
检察机关通过大数据筛查出11家商业银行存在涉诉案件多、逾期未清收到位贷款数额大等问题后,认真分析查找行业监管漏洞、国有财产流失风险高问题原因,进行充分论证,研究对策;多次与主管部门召开会商会、座谈会,通报工作情况,就加强商业银行行业监管、完善线索移送、案件办理、风险防控、法律培训等工作达成一致意见,然后集中提出...
围剿金融黑灰产 银行业识别标准将面世
“黑灰产过往大都是做贷后、做催收的,他们很清楚哪些金融机构的痛点在哪里。因此,目前黑灰产主攻方向还是信用卡和小额消费贷,很多是(年化)利率超过24%甚至超过36%。相对而言,24%以下的小微助贷产品受黑产攻击会少很多。”古福冀称。求解“这是一个紧迫的问题,金融科技公司在这方面有自身优势,可以利用科技的力...
银行周报(12月21日)
常熟银行:成功发行11.84亿元信贷资产流转项目浦发银行:董事刘培峰因工作调动原因辞职宏观1.外汇局:11月银行结售汇顺差197亿元人民币12月18日讯,国家外汇管理局统计数据显示,2020年11月,银行结汇11636亿元人民币,售汇11439亿元人民币,结售汇顺差197亿元人民币;按美元计值,银行结汇1761亿美元,售汇1731亿美元,结售汇...