图解支付系统设计与实现:在线支付系统最核心的概念和设计理念

上面之所以有锁汇,是因为外汇时刻在变化,支付平台不想承担汇损风险,直接在支付款里加点手续费。能力强的支付机构也不需要锁汇,更高风险,但可能有更多收益。还有些渠道直接提供空中换汇的能力。比如土耳其用户使用TRY进行支付,在支付成功后,由渠道侧直接换汇成USD,然后由渠道直接结算USD给支付平台。一般来说,很多国家...

2024年金融教育宣传月丨金融为民谱新篇,守护权益防风险

普查主要调查人口和住户的基本情况,内容包括:姓名、公民身份证号码、性别、年龄、民族、受教育程度、行业、职业、迁移流动、婚姻生育、死亡、住房情况等。(人民日报)如何确保支付安全?Q1如何防范网上支付风险?(1)网上交易前应确认网址是否正确,要选择信誉好、运营时间长的网站进行银行卡网上支付业务。(2)完成网...

电商刷单面临哪些法律风险以及如何账务处理|IPO

由于刷单本身属于违法行为，该情形的存在会给公司带来法律风险；刷单收入不入账报税，给公司带来一定的税务风险，如果刷单收入最终也要被进行征税并缴纳罚金和滞纳金，这会增加企业的经营成本；另外，刷单可能导致企业店铺被电商平台处罚的风险，因此，建议电商企业在今后的经营活动中尽量避免刷单情形的发生。如果企业要准...

被挂靠人面临的风险与应对之道

很多情况下,挂靠人可能是个人或者是没有资产实力的公司,一旦发包人付款不及时,挂靠人可能没有实力垫付工程款,导致下游供应商、农民工采取各种方式主张权利,甚至挂靠人可能主动向下游供应商、农民工披露被挂靠人,唆使其向被挂靠人主张权利,此时,挂靠人在被挂靠人处是否有充分的履约担保至关重要。履约担保可以采取保证金...

近4.3亿元!这家汽车巨头将在美支付和解金,国内金融业务不存在类似...

“首先，丰田方面要支付的款项不是罚金，而是和解金，这是美国市场中特有的制度和现象。和解金意味着，丰田金融方面不认为自己的行为存在违法之处，或者说是有问题的。但支付了和解金，就代表着这件事情可以画一个句号了。”一位接近丰田汽车的消息人士告诉《每日经济新闻》记者。否认违法行为，但支付和解金公开信息...

...富友支付服务有限公司合作开通 平安银行借记卡直销网上交易和...

五、本公司直销网上交易系统指:博时快e通(网址为trade.bosera)、博时直销网上交易系统APP版、博时基金微信公众号(www.e993.com)2024年11月11日。六、本公告有关基金直销网上交易业务的解释权归本公司所有。七、风险提示本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。敬请投资人注意投资...

中国法院网网上直播

未成年人在通过网络便利和丰富学习与生活的同时,也面临着违法和不良信息侵害、个人信息泄露、网络沉迷、网络欺凌等诸多风险,保障未成年人在网络空间的合法权益,成为网络空间治理的一项重点任务。[10:20:24][审管办(研究室)主任李文超]:近年来,互联网法院贯彻落实未成年人网络保护的各项要求,依托全国首个互联网...

俄“平行支付系统”生死录:二级制裁下的民间压力如何化解?

但是,停止Mir卡服务也是基于对制裁风险的评估后做出的决定。一旦吉遭到制裁,如被SWIFT系统排除在外,将面临更严峻的挑战。支付系统的巨大变化对贸易人员的冲击更加直观。从事中俄外贸的小张告诉澎湃新闻,“从2月中下旬开始,能保持正常收款的基本只有VTB(俄罗斯外贸银行),客户从俄罗斯打人民币到我们的VTB上海分行账户里...

加密货币在网络违法犯罪活动中的利用情况调查

在资金分析实践中发现,一般业务规模较大的网赌平台会自建加密货币充提功能板块,占大多数的中小型网赌平台则会选择接入加密货币支付平台。根据DeTrust地址资金风险审计平台监测,在2021年9月到2023年9月间,共有超过464.5亿USDT直接流入传统网赌平台,或者为网赌平台提供出入金服务的加密支付平台。

IPO申报财务报表审计项目!资本市场财务舞弊易发高发领域的审计...

近年来,公众公司基于融资、市值和业绩管理、避免退市等目的,实施财务造假情况时有发生。其中收入造假最为常见和典型,成为财务舞弊易发高发领域,对注册会计师保持职业怀疑提出了更高要求。注册会计师应当基于收入存在舞弊风险的假定,通过了解和分析企业的收入业务类型、销售模式、管理层的舞弊动机等因素等来评估哪些类型的...