更好发现价格还是平滑净值曲线? 多家银行理财公司试水自建估值体系

业内人士表示,资管新规落地后,银行理财产品普遍采用市值法进行估值,这种方法使产品净值与市场价值紧密相连,从而更真实反映投资资产的价值变动。然而,单一的市值法估值可能无法完全适应所有理财产品的特性,尤其是在面对市场波动时,净值的大幅波动可能会影响投资者的持有体验。目前,中债估值的市场份额占据主导地位,但也面临...

规模与净值波动“烦恼”不断,理财自建估值体系是与非

不应违背理财净值化初衷，净值波动本源非估值方式问题“自建估值体系的目的目前看是为了降低市值法下理财资产净值的波动，最终要看监管的意思。”不过，上述理财公司人士猜测，监管可能对此会比较谨慎，因为理财使用自建估值体系有可能会违背资管新规以来理财净值化、乃至打破刚兑的初衷。随着银行理财净值化进入深水区，渠道...

资管新规过渡期进入“倒计时” 银行理财全面净值化大幕将启

由于现金管理类银行理财产品的投资限制相对较少,使得现金管理类产品的运作空间更大,同时叠加其高收益、高流动性的产品特性,而备受理财机构和投资者青睐,也一度成为银行净值化转型“冲规模”的利器。但为了促进理财业务规范转型,今年以来,规范现金管理类产品的政策频出。监管拟要求相关银行理财子公司在今年年底前将现金...

有的“刚买就开始亏”,有的净值大涨超40%,理财市场发生了什么?

比如,成立于今年7月9日的光大理财阳光金18M添利5号A,近一个月(9月6日至10月11日)折合年化收益率为-6.14%,最新净值为0.9967;交银理财稳享灵动慧利14个月封闭式126号理财产品,近1个月(9月11日至10月12日)年化收益率为-1.87%,最新净值为1.0014。根据原银保监会发布的《商业银行理财业务监督管理办法》(下...

银行理财子遭遇产品净值保卫战:减仓债券+赎回限额“艰难度劫...

“我们发行的理财产品基本远离了破净风险。”一位银行理财子公司人士向记者感慨说。过去一周，他却承受着严峻的产品赎回压力。受节后信用债价格一度持续回调影响，他管理投资的多只新发理财产品净值应声回落，已逼近1元净值临界点，令投资者赎回意愿上升；更令他揪心的是，近期股市大涨吸引大量资金重返股市，导致理财...

银行理财能力竞争激烈

具体来看,截至2019年末,全市场商业银行(不包括外资银行)存续91921款理财产品,同比下降15.81%;总体理财存续规模为26.84万亿元,同比减少16.13%;非保本理财存续规模为24.81万亿元,同比上升12.57%(www.e993.com)2024年11月29日。从发行主体类型看,2019年末,全国性银行理财产品的存续数量及存续规模均领先,城市商业银行次之,最后是农村金融机构。

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“去平滑”后,理财承受净值回撤的边界

??“去平滑”后,理财净值的压力或在释放2024年以来银行理财面临的监管规范日益趋严。从年初终止嵌套保险通道投资高息一般性存款,到4月初的全面禁止“手工补息”,再到6月初的信托委外平滑整改,监管端通过强有力的引导,推进理财投资的“去平滑”。不过,强监管可能更适合应用在相对稳定的市场环境,在当前利率过低的...

从保本保息到净值型产品 银行理财二十年变迁之路

随着监管的更加严格和打破“刚性兑付”的声音不绝于耳。2015年,银行理财市场的结构发生了一些值得关注的变化,当年全国性股份制银行理财产品存续余额超过国有大型银行,占据市场的主体地位,为9.91万亿元,市场占比42.17%,较国有大型银行高出5.28个百分点。与此同时,2015年理财产品中非保本型产品规模上升,保本型产品规模下...

债市跟踪 | 利率在纠结中下行

一览商业银行内部的存款结构,非银存款占比虽然不低,但并非“大头”,最近两个季度的规模占比大约在10%左右,即28-31万亿元,且其中可能仅有部分存款协议需要重新协商调整,因此整体的影响可能不及2024年4月的“禁止手工补息”。结合部分非银机构的行业数据来看,截至2024年6月末,银行理财、公募基金(含货基)、保险...