“出事了”!银行“严防死守”,有股民银证转账1小时被通知违规

"股市有风险，投资需谨慎"，这句耳熟能详的警示语，如今在金融市场上演绎出了新的含义。近期，一位投资者的遭遇引发了广泛关注：他刚完成一笔银证转账，转眼间就接到了银行的"违规"通知。这一事件犹如一枚重磅炸弹，在投资圈引发了轩然大波。细究其中缘由，不难发现这背后是监管部门对资金流向的严格把控。银行的...

帮人转账有钱赚?贪利害人又害己

并按照要求取现,帮助转移犯罪资金人民币15601元,获利100元;被告人甘某、李某为谋取利益,明知他人使用银行账户从事违法犯罪活动,仍提供其银行账户给他人使用,并按照安排取现,两人分别帮助转移犯罪资金88821元、75000元,甘某获利1400元、李某获利3600元;被告人吴某强明知他人使用其银行账户...

贷款冲进股市?银行严防死守,有股民银证转账1小时被通知违规

时代财经根据国家金融监督管理总局网站统计,今年7月以来,多家银行因贷款资金流入股市被处罚,包括江西永新农村商业银行、浙江萧山农村商业银行、广发银行安阳分行、浙江富阳恒通村镇银行、上海嘉定洪都村镇银行等,监管对浙江萧山农商行的罚金最高,达到450万元。“使用信贷资金炒股得不偿失”利用贷款炒股看似有机会获取高额...

【刑事案件】帮人转账有钱赚?贪利害人又害己

并按照要求取现,帮助转移犯罪资金人民币15601元,获利100元;被告人甘某、李某为谋取利益,明知他人使用银行账户从事违法犯罪活动,仍提供其银行账户给他人使用,并按照安排取现,两人分别帮助转移犯罪资金88821元、75000元,甘某获利1400元、李某获利3600元;被告人吴某强明知他人使用其银行账户...

有人工资卡转账额度被降到500元!银行这种神操作该杜绝了

从网上消息看,2024年7月以来,多地多家银行调降部分客户非柜面交易限额,有人称自己的工资卡转账额度被降到500元,部分客户表示此举给自己带来不便。而银行称此举是为加强个人银行账户管理、降低客户资金损失风险及落实监管要求。专家表示银行调整限额主要基于防范电信网络诈骗或反洗钱需要,但银行在反诈过程中“误伤...

银行卡转账限额“一刀切”,普通用户被“误伤”咋办?

有网友说,用了20年的银行卡被限额5000元;有网友的账户非柜面支付日累计金额上限为1000元,不够交房租;今年6月份,还有网友反映银行为了防范电信诈骗转账以及客户被骗,取款2万元以上需要派出所同意,之后又发生了几个部门“踢皮球”的事,被指违反了《商业银行法》规定的“存款自愿,取款自由”的原则(www.e993.com)2024年11月7日。

“银行卡转账限额被降到500元!” 多家银行回应

“转账额度一般都有限制,每个人不一样,个人需要在手机银行App上查询,只要是一类账户就没有什么限制;如果来银行线下办理,在柜台上几十万、几百万、上千万都能办理。”工商银行相关工作人员表示,过去在手机上转主要是给客户提供方便,现在网络诈骗太厉害了,所以银行把转账金额都调整下来,想要知道自己能转账多少钱、提高...

银行卡频繁转账几次会被冻结?转账次数不是关键,主要问题在这里

其中,因频繁转账导致银行卡被冻结,就是很常见的一类现象。那么,怎样才算是“频繁操作”呢?很简单,指的就是在短时间内,银行卡里面出现了反复多次存取的交易行为。“那我能怎么办?客户公司将钱打给了我,我不得将钱打给生产方吗?”一位因银行卡被冻结,而感到困扰的小老板这样说道。

银行卡转账限额“缩水”,扬城市民需要注意了

银行卡转账限额下调“误伤”普通用户“有一笔投资款需要转入公司账户,我通过银行账户转账显示转账失败,且每日转账额度只有5000元。”市民赵女士告知记者,拨打银行客服电话她被告知需要去银行柜台调整转账额度,为了省时省事才会选择网上银行转账,需要去银行提高转账额度,这种情况确实很耽误事。

揭秘!银行卡转账限额为何“缩水”?如何提额?

一些账户被监管机关列入重点关注名单除上述情况外,还有一些银行账户被降低转账额度,甚至被停用,实际上是涉嫌了诈骗和洗钱等违法行为。有银行工作人员表示,相关监管机关会不定期将一些可疑账户清单交给银行,并邀请银行配合相关监管机关打击诈骗、洗钱等违法行为,以及资金涉案等情况,账户都有可能会被限制或冻结。一般情况下...