2024年银行固定资产贷款监管处罚新视角(超全篇)

该办法第五十五条规定,贷款人有下列情形之一的,国家金融监督管理总局及其派出机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》对其采取相关监管措施或进行处罚:(一)受理不符合条件的固定资产贷款申请并发放贷款的;(二)与借款人串通,违法违规发放固定资产贷款的;(三)超越、变相超越权限或不按规定流程审批贷款的;(四)未按...

有股民贷款炒股出现浮亏!监管、银行严禁

“消费贷贷后监管的主要途径是电话回访和贷后用途凭证核查。”某股份行贷后管理人士告诉记者,目前有些银行设置了智能贷后管理系统,但是由于投资者规避银行监测有许多方式,比如提取现金等,因此仅靠技术手段也无法完全禁止信贷资金流入股市。“部分银行存在贷后管理困难,无法有效对贷款资金的使用情况进行跟踪和管理。部分...

已有“贷款炒股”者出现浮亏,监管、银行严禁信贷流入股市

“消费贷贷后监管的主要途径是电话回访和贷后用途凭证核查。”某股份行贷后管理人士告诉记者,目前有些银行设置了智能贷后管理系统,但是由于投资者规避银行监测有许多方式,比如提取现金等,因此仅靠技术手段也无法完全禁止信贷资金流入股市。“部分银行存在贷后管理困难,无法有效对贷款资金的使用情况进行跟踪和管理。部分...

信贷风险提示:贷款尽调!那银行人员如何好贷前调查呢?

提前与客户预约,确认客户的贷款申请,提醒客户准备的材料,准时到场,尽量不突击调查,营造一个良好的开场氛围,不要像审犯人一样的语气,让客户慢慢进到一个相对舒适的谈话环境,人在聊天或者放松时总会不经意间透露出更多的信息点,通过访谈快速了解客户的个人成长历史、相关兴趣以及生活习惯,企业经营历史、行业经验、投入资...

监管点名贷款资金违规流入股市!又一银行被罚

但对于银行而言,监控贷款资金流向也是一个难题。前述监管新规也提到,贷款人应健全贷款资金支付管控体系,加强金融科技应用,有效监督贷款资金按约定用途使用。发现借款人挪用贷款资金的,应按照合同约定采取相应措施进行管控。对此,招联首席研究员董希淼表示,建议逐步构建覆盖全行业的虚假信贷资金流向监控系统,提升贷款用途监控...

金融监管“严”字当头 “剑指”银行业违规乱象

例如,4月19日,华中地区某城商行因为“存款业务违规、违反审慎经营规则、以贷转存虚增存款”等多个违法违规行为,收到金融监管总局开出的485万元罚单(www.e993.com)2024年11月23日。另有银行因虚增存贷款一项违规事项领到多张罚单。今年1月25日,某国有大行山东地区一家支行因虚增存贷款被罚30万元;3月22日,上述国有大行嘉兴分行又因虚增存贷款...

上海金融监管局的这道行政处罚!值得拆解分析

平*银行海报:请看下图,不要问哪里来的,到处都是好吧。看的第一眼的感觉,各位是不是和鹞石周一样?不能说很像吧,感觉几乎一模一样!但凡事不能凭感觉,是不是一模一样了?会不会有差别?如何预判监管的动作?让我们拆解出来,一起看看。1、拆解关键词:个人消费贷款...

银团贷款拟立新规:单家银行担任牵头行时承贷份额和分销份额的原则...

第三条银行开办银团贷款业务,应当遵守法律、法规和监管规定,符合国家信贷政策,坚持平等互利、公平协商、诚实履约、风险自担的原则。第四条开办银团贷款业务的银行应当依据本办法,结合自身经营管理水平制定银团贷款管理制度,建立与银团贷款业务风险相适应的管理机制,并指定相关部门负责银团贷款的日常管理工作。

贷款超1万亿美元,美监管机构警告:恐有系统性风险

美国金融机构向金融科技公司和私人信贷集团等影子银行提供的贷款总额已超1万亿美元。监管机构警告称,传统贷款人和非传统贷款人之间日益增长的联系可能会带来系统性风险。据英国《金融时报》当地时间2月10日报道,美联储9日报告称,截至1月底,美国各银行向不接受存款的金融公司发放的未偿贷款超过了13位数的门槛(超1万...

披着“银行马甲”的电话贷款营销:套路满满 全是风险

江苏一名金融法律师对记者说,贷款中介拍照获取贷款人的征信信息之后,会利用相关信息反复进行征信查询,贷款人的征信查询次数作为银行贷款审批当中的重要参考依据,次数多了以后银行会考虑贷款人的贷款风险,可能会不允许进件。贷款营销遭处罚针对越来越猖獗的贷款营销,监管部门正加大力度进行打击。去年以来,包括上海、重庆、...