多地金融监管局紧急提示!
近日,山东金融监管局解答了这些关于银行卡风险管控的疑问。据了解,银行账户被管控的原因包括账户出现异常交易,如大额交易、频繁转账、快进快出等交易模式;持卡人的身份信息提供不完整、信息过期未更新,或使用他人电话号码进行银行卡申领等;持卡人涉及洗钱、诈骗等司法案件;账户存在安全风险,比如被他人盗用、银行卡信息...
仅半年,近100家银行先后解散,银行解散,存的钱还能取出来吗?
这也就意味着你当时可能把钱存在某某小银行里,这家小银行被一家大中型商业银行合并吸收了之后,你想要办理取钱转账等业务,直接去这一家收购合并的大中型银行就可以直接办理。而且你在小银行办理的定期存款收益是多少?这家大银行也会按照之前你办理存款时的利率给你计算利息收益。当然如果你在小银行借款了的话,你...
严查跨境支付!微信和支付宝转账和换汇,超过这个数就会触发监管和...
1.非银行支付机构支付单笔转账3000元以上,会面临风险抽查,0-1万元的抽查率为2%,最高单笔10万元以上会有高达10%的抽查率。2.非银行支付机构账户交易到达以下数额也会被重点检查:单笔或累计现金交易超过5万元人民币;公对公转账超过200万元人民币;私人账户之间转账,如果是跨境交易超过20万元人民币,境内交易则超过5...
银行卡频繁转账几次会被冻结?转账次数不是关键,主要问题在这里
只不过,在这个过程中,到底是转账一次就被冻结了银行卡,还是转账几次之后再被冻结,并没有统一的标准,银行方面会结合具体情况进行分析,为防止客户资金流失做好防范工作。而且,不同的银行之间,对于“频繁转账”,以及“异常交易”的标准定义,也可能是存在差异的,这里面进行比照的方向,包含了交易金额、交易次数、交易账...
部分银行将工资卡转账额度降至500元,银行回应
部分银行将工资卡转账额度降至500元,银行回应"我的转账限额怎么降到500元了?给我妈发大额汇款根本不管用!"。王先生在社交媒体上发布的这条消息立即引起了网民的强烈反响。许多人表示,他们在转账限额大幅降低后也遇到了类似的问题。同样的事情也发生在上海的苏先生身上。借记卡的每日转账限额在没有通知的情况...
华人注意!微信和支付宝转账将严控,超过这个额度会面临风险抽查
重点在于,微信和支付宝之间《条例》还重点区分了个人对个人转账金额分为“跨境“和“境内”两档,私户转账超20万元(境外)或50万元(境内)(www.e993.com)2024年9月18日。对海外华人来说,2024年5月1日之后,国内资金通过微信、支付宝等非银行支付通道的转移交易就不再是“灰色地带”了,而是有明确的监管规则。违规操作就涉嫌违法了,行政处罚和刑...
都是为你好!工资卡转账额度降到500?多家银行回应,不让生存?
从这一点上来说,银行调低转移限额的本意是很好的。毕竟,限定了汇款限额,就能降低大笔的钱被坑的几率。善意不一定会有好结果。如此"一刀切",能否真正取得理想结果,仍有待探讨。试想一下,500块钱在我们每天的生活中可以干些什么呢?这点钱,或许能吃上一两顿饭,再加上一次汽油,但要想付房租,交学费,...
银行取款限额现在有多夸张?网友直呼:存钱容易,取钱难!
近几年和银行打交道的朋友,肯定对这事儿有深刻体会。手机转账,动不动就被限流,一两万的转账得拆成几天才能完成;去柜台取钱,一堆问题像连珠炮似的,填表格、解释用途,搞得像是在参加审讯大会,到最后,钱能不能取出来还是个未知数。银行总是摆出一副“我都是为了你好”的模样,不管你愿不愿意,反正你...
严查!华人用微信支付宝跨境转账、换汇千万别超过这个数!几百个...
重点监管跨境支付对于所有海外华人来说,最重要的变化包括:1、单笔转账风险抽查:非银行支付机构,单笔转账3000元以上会面临风险抽查,0-1万元的抽查率为2%,单笔10万元以上的抽查率高达10%。2、账户交易重点检查:单笔或累计现金交易超过5万元人民币,公对公转账超过200万元人民币,私人账户之间的跨境交易超过20万元人民...
2023年银行卡监管趋严态势不减,加强开卡、转账管理!
多家银行网点的工作人员向时代周报记者指出,严控新开卡及线上转账额度,与加强管控电信诈骗相关。金融监管部门、银行机构以及警方等联手打击电信网络诈骗正在多地开展。严管新开户业务日前,一家银行网点的工作人员告诉时代周报记者,他所在银行对储蓄卡开卡管控严格,用户若没有明确开卡需求,只能开设Ⅱ类储蓄卡。如有Ⅰ类...