...限额涉嫌违法:别用资金安全和反诈骗的理由,擅自限制储户存取款...

《商业银行法》规定,商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。什么是原则?原则就是形式所依据的准则,是指经过长期经验总结所得出的合理化的现象。原则的东西是必须严格遵守,不允许随随便便就打破的。我们知道,知情权、参与权、表达权、监督权,是公民的基本权利,在...

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职工个人住房基金是由个人的劳动收入积累而成的基金,其中一部分是根据政策规定从收入中提取得到(主要指公积金);另一部分则是自愿储蓄部分则采取存款自愿,取款自由的管理办法。36、住房补贴住房补贴是国家为职工解决住房问题而给予的补贴资助,即将单位原有用于建房、购房的资金转化为住房补贴,分次(如按月)或一次性地...

从8月下旬开始,再去银行存款,要记住“5要2不要”原则

第一个"要"，就是要及时了解银行的最新政策。银行的政策可谓是朝令夕改，稍不留神就可能错过重要信息。比如，最近就有一项新规定：如果账户持有人不幸去世，其继承人提取存款的门槛从原来的1万元提高到了5万元。这意味着，只要存款低于5万元，继承人就可以直接取钱，不用再去公证处跑腿了。另外，现在还出现了一个...

银团贷款拟立新规:单家银行担任牵头行时承贷份额和分销份额的原则...

第十一条单家银行担任牵头行时,其承贷份额原则上不得少于银团融资总金额的15%;分销给其他银团成员的份额原则上不得低于30%。银行按照本办法开展转让交易的,不得突破前款规定。第十二条银团代理行是银团贷款的管理行,按照银团贷款合同约定进行银团贷款事务管理和协调活动。主要履行以下职责:(一)审查、督促借款人...

??存10万元现金需说明资金来源?多家银行回应

刘晓宇:其实总的来说,不能笼统地说客户的存款金额越大,就应该了解更多信息,只能说原则上大概率是这样。对于了解客户的信息范围,这个标准其实取决于客户的风险等级,风险等级越高,银行需要向客户了解的信息就越多,反之则需要了解的信息可能越少。所以一般来说,金融机构是按照客户本身的特点、账户属性,同时考虑地域、业...

取款2万元以上,需要派出所“同意”?

江苏大桥律师事务所律师莫泂向中国新闻周刊介绍,《中华人民共和国商业银行法》第二十九条规定商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则(www.e993.com)2024年11月24日。对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划,但法律另有规定的除外。

《银行保险机构操作风险管理办法》正式发布,2024年7月1日起施行

《办法》共六章五十二条及附录,坚持审慎性、全面性、匹配性、有效性原则,主要内容包括:一是明确风险治理和管理责任。明确董事会、监事(会)和高级管理层的责任,界定三道防线的具体范围和职责,压实分支机构和附属机构的操作风险管理责任。二是规定风险管理基本要求。明确银行保险机构应当建立操作风险管理基本制度、操作风险...

工会审计:四大类69项常见问题及定性依据清单(收藏)

(1)党政机关应当遵循先有预算、后有支出的原则,严格执行预算,严禁超预算或者无预算安排支出,严禁虚列支出、转移或者套取预算资金。(2)《工会预算管理办法》(总工办发〔2019〕26号)第二十五条:各级工会、各预算单位应当按照本办法规定的收支范围,依法、真实、完整、合理地编制年度收支预算。

人工智能最擅长什么:稳定世界原则

稳定世界原则有助于理解人工智能应用更擅长解决哪些问题。然而,为了评估它在现实世界中是否也能成功,我们还需了解更多内容。大部分人工智能是商业化或军事化的,而非科学的人工智能。商业组织的目标可能与其产品的正式用途相冲突。即使在稳定的环境中,在产品可以为社会造福的情况下,人工智能也可能被操纵以服务于隐藏的...

内行人提醒:银行问你取钱用途,这样的回答最合适,早了解早受益

在银行业务中，银行人员询问取款人的取款用途，这一看似常规的操作，实则是银行业务合规的基本要求——“了解你的客户”（KnowYourClient，简称KYC）原则的体现。这一原则在法律上被明确规定，旨在确保银行了解每一位客户的身份信息、交易习惯和资金需求。在金融领域，合规性是银行生存和发展的基石。遵守相关法律法规...