家族办公室架构师|《民法典》视角下的家庭财富传承模式探析
现行《继承法》规定了自书遗嘱、代书遗嘱、公证遗嘱、录音遗嘱、口头遗嘱这五种遗嘱形式,其中公证遗嘱效力最高。当事人去公证处公证遗嘱,工作人员一般都特意交代如果要变更遗嘱一定要来公证处变更,因为根据《继承法》第二十条,自书、代书、录音、口头遗嘱不得撤销、变更公证遗嘱。本次《民法典》在遗嘱形式上增加...
家族财富传承究竟还存在哪些问题?如何真正实现基业长青?
目前家族财富的传承方式包括法定继承、遗嘱继承、保险传承、信托基金等多种方式,其中不同的方式涉及的财富类型都有所不同,因此,家族财富在传承的过程中需要根据家族财富的类型选择科学有效的财富传承方式。”由于我国在发展市场经济的过程中形成了一大批家族企业,因此,家族财富的传承不仅关系到家族私有财产的有效分配...
财富传承之道:家族企业“4+5”策略的启示"
这种二元方法使家族企业能够缓冲经济挫折,同时及时把握机会。高效决策:第四种思维模式为拥有高效精简的决策结构。虽然这种优势有时源于家族结构而非企业结构,但它带来的灵活性意味着,相比于非家族企业,最优异的家族企业更能够对市场变化做出迅速反应。促进成功的五大策略以上四种思维模式可以与五种策略相结合,以确保...
【打造稳定退休收入】宏利理财保险达成财富增值与传承的双赢策略
2.多种货币选择:香港一些理财保险储蓄险能提供多种货币选项,将保单货币转换成美元、加元、澳元、英镑等等,从而应对不断变化的需要,抓紧环球机遇,为财务转换提供便利。3.隔代财富传承:香港的一些理财保险储蓄险设有更改受保人和指定保单承继人的特点,如果长辈有意将保单传承给孙辈,可以考虑将他们设为受保人或指定为...
专访瑞银财富管理中国区主管吕子杰:中国家族已形成传承观念 把...
我们发现中国的高净值客户或家族已经形成了传承的观念,已经考虑把慈善作为传承和财富规划的一部分。这是因为他们寻求为社会和环境创造正面的影响,例如通过可持续投资,影响力投资,以及公益慈善。此前,瑞银通过对全球100位慈善专家交流,我们非常深切地感受到企业家和慈善家们希望以更具创新的方式参与慈善事业的意愿,让自...
家族信托正在发生哪些创新? | 中银私行投资面对面专家解读
而正是因为这些财富传承中常见的风险,高净值客户才会产生有效隔离风险的需求,家族信托应运而生(www.e993.com)2024年7月28日。尹璐总结出在实际运用中,家族信托有五种功能,即资产管理、资产隔离、财富传承、税收规划和隐私保护。和其他的传承工具相比,为什么家族信托更适合高净值客户?
黄利军等:大额保单在高客财富跨境传承上的独特功能及应用实践
大额保单相对于传统的财富继承方式而言,具有显著的灵活性。投保人、被保险人可以灵活指定一人或者多人为受益人,受益人为数人的,投保人或者被保险人可以确定受益顺序和受益份额。在保单赔付之前,投保人、被保险人还可以灵活更换受益人,规避子女不孝的道德风险,实现财富在代际中的精准传承。
企办业务渐成券商财富管理新标配,细解五家展业样本
目前,海通证券企办业务的服务内容包括财富规划、股权咨询、治理协同、家族权益,在真正以客户需求出发提供有效解决方案的过程中带来增量管理规模和不断稳固的客户关系。此外,据了解,基于企业家与企业客户成长过程中不同阶段、不同类型的特定需求,银河证券“星耀”企办业务通过价值管理、企业治理、财富管理、股份服务、家族...
走进三得利背后家族:传承125年,坐拥百亿美元财富
三得利是一家位于大阪市的酒类、??茶类饮料综合类家族企业,??其产品包括威士忌、??乌龙茶、??啤酒和咖啡等,??在日本酒水行业中占据龙头地位,迄今为止已传承了125年。今日,家办新智点带你了解三得利的起源与传承125年的秘诀。一、创立与初期发展
传承守富 | 把财富留给下一代,你需要知道的五种方式
传承守富|把财富留给下一代,你需要知道的五种方式本期,我们继续为您讲述第二种财富传承的方式——“法定继承”。根据我国《民法典》的规定,法定继承是指在被继承人没有遗嘱遗赠协议的情况下,由法律直接规定继承人的范围、继承顺序的一种继承形式。法定继承人的顺序包括:第一顺序:配偶、子女、父母;第二顺序...