违规放贷1亿元收取30万好处费,一家银行客户经理获刑5年半
于是,检察官通过对该银行进行电话沟通、现场走访等,进一步了解到银行对贷款调查和审核机制存在漏洞,贷款资金用途监管措施欠缺等问题,为此,2024年2月24日,宝山区检察院对该银行制发检察建议,建议健全员工异常行为排查制度、完善资金监管及风险预警机制、加强员工廉洁从业教育,有效遏制此类犯罪的再次发生。2024年3月21日,...
收了30万好处费违规放贷1个亿,上海一家银行客户经理获刑5年半
于是,检察官通过对该银行进行电话沟通、现场走访等,进一步了解到银行的贷款调查和审核机制存在漏洞,贷款资金用途监管措施欠缺,于是对该银行制发检察建议。该银行回复表示,已对检察建议提出的内容进行分析研究,并在深化法治理念、加强员工异常行为排查、贷款调查及审查、贷款资金监管等方面作出整改。来源:上观新闻...
假冒银行,高频外呼,精准获客:贷款中介何以爆打你的电话?
一位叫陈威的贷款中介每天的任务是打300个电话,上午150个,下午150个。他有三部手机,轮流拨打。每次通话前,陈威都要深吸一口气,然后开始他的"标准开场白":"您好,请问是×先生/小姐吗?我是建设银行信贷业务陈经理啊,现在针对我行白名单客户可以授信一笔备用金,系统给到您的额度是30万元,您近期有考虑资金周转吗?"...
保护金融消费者权益 银行“打假”贷款中介
明显增加银行的风险,虚假的贷款广告宣传也将严重影响银行的声誉和形象;对于客户而言,不法贷款中介通常会承诺‘快速放款’‘低利率’‘免抵押’等优惠条件,但实际操作中收取高额中介费用,增加贷款成本,甚至可能出现伪造贷款审批结果骗取相关费用的情况,客户的个人信息也面临泄露和滥用风险;对于金融市场而言...
向银行贷款24万手续费5万,中介称收费无统一标准
除两人都曾通过贷款中介处拿到银行工作人员姓名及联系方式外,一位借款人表示银行客户经理疑曾将其20万元额外授信的额度信息发送给该贷款中介公司人员。另一位借款人则表示,其办理完业务后银行工作人员在未询问去处的情况下,将其送至贷款中介公司楼下。对此,两家银行也对记者做出了类似解释,即业务人员在营销过程中因...
房贷“返点”超1%,银行联合房地产中介拉客!律师:成本最终会转嫁...
二手房市场则不同,中介可以在此过程中获取更多收益(www.e993.com)2024年10月18日。相较大型中介公司,小型中介公司会提供更灵活的服务,比如减少中介费、分享部分银行“返点”给客户,以此吸引购房者前来办理。一位银行个贷经理直言,“当通过银行贷款购房时,银行会给中介提供一定比例的‘返点’,作为促成贷款的奖励。这个比例通常在1%左右,具体取决于...
贷款骚扰电话满天飞,7个中介轮番打给一个人
6、7个中介,盯着一个客户很多人都备受这些贷款骚扰电话的困扰,即便多方投诉,也没有办法避免。事实上,助贷电销是一个在灰色地带游走的“合法”行业。“我们是持有营业牌照的正规中介,如果搞诈骗,早就进监狱了。”面对质疑,王磊辩护道,并为工作编了一个冠冕堂皇的“宗旨”:利用“信息差”,帮助客户对接银行或小贷...
青诉| 假冒银行的贷款黑中介,你遇到过吗?套路满满,千万别上当
北青报记者从多家银行网点了解到,一般不会直接给客户打这种电话或发短信营销,即便要进行产品推荐,也会用银行的办公电话座机或专用短信号码与客户进行联系,不会用手机。如果贷款中介直接给发银行的定位,但最后又让客户上其他地方办理贷款,十有八九有问题,千万要警惕。
微众银行发挥区块链数字技术优势助力防范不法贷款中介
日常经营中,有一些非法贷款中介假冒银行及银行客户经理名义,打着正规渠道、低利息、洗白征信等虚假宣传的旗号诱导企业主办理贷款,实则背后是高额收取手续费、贷款骗局、信息泄露等套路陷阱。微众银行作为一家数字银行,未在线下开设分支机构、营业室、网点,主要借助企业微信等线上渠道与客户进行沟通,在依托线上无抵押的“...
银行与中介联手拉客,房贷“返点”重出江湖!
房贷“返点”多见于二手房交易中,因为新房销售的贷款过程主要由开发商和银行直接对接,中介很难从中获取额外的银行“返点”。但在二手房交易中,中介可以通过减少中介费或分享部分银行“返点”吸引购房者。一个银行个贷经理表示,通过银行贷款购房时,银行会给中介提供一定比例的“返点”作为促成贷款的奖励,这个比例通常在1%...