【法官说法】当心披着“民间借贷”外衣的非法吸收公众存款行为!

法院经审理认为,《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条第一款规定,人民法院立案后,发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资等犯罪的,应当裁定驳回起诉,并将涉嫌非法集资等犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。根据本院依法调取的相关证据,某公司涉嫌非法吸收公众存款系列案件公安机关已立案侦查,部分...

高利贷被定罪!四部门联合斩断民间借贷的 “黑色利益链”

近年来，民间融资混乱，高利贷现象愈发严重。从非法集资案到女大学生裸贷现象，再到于欢伤人致死案，高利贷的危害不断凸显。2012年最高人民法院《关于被告人何伟光、张勇泉等非法经营案的批复》规定，对于非法放贷行为不宜以非法经营罪定罪处罚。此批复一出，高利贷如燎原之势蔓延。随着民间融资问题的日益突出，2019年...

非法集资公司山穷水尽 竟发公告求国家做接盘侠

在网络借贷案件中,年轻人由于对电脑更熟悉和对新事物的了解程度更强,容易被吸引进去。前十几年,非法集资主要是以矿产开发、种植业、养殖业等为主,这几年随着新金融业态的出现,非法分子倾向于使用新的手段。分析非法集资增多的原因,李爱君认为,互联网发展后,网络带来犯罪成本降低,集资速度快,效率提高。一些违法犯罪...

“民间借贷”实为非法集资,多人被判无期

“民间借贷”实为非法集资,多人被判无期非法·集资非法集资无论采取什么形式,集资者都会把“回报率”定的很高,而且获取的时间很短,超高额的经济收益具有很强的诱惑性,部分社会公众缺乏法律观念和理性心态,幻想“一夜暴富”,也有少数人明知是投资陷阱,仍抱有侥幸心理,冒险参与,还有的人为了获取优厚“提成”,甘愿...

民间借贷构成非法集资吗?

民间借贷民否构成非法集资,要依据实际情况而定。如果民间借贷有集资诈骗或者非法吸收公众存款等行为的,就会构成非法集资:(一)非法吸收或者变相吸收公众存款,具有下列情形之一的,应当依法追究刑事责任:1、非法吸收或者变相吸收公众存款数额在100万元以上的;

轻信光大银行分行行长“担保”,3000万民间借贷遭遇非法集资骗局...

轻信光大银行分行行长“担保”，3000万民间借贷遭遇非法集资骗局，法院为何不支持投资者述求？财联社12月4日讯（记者彭科峰）在民间借贷案例中，如果全国性银行分行行长承诺由单位为借款人担保并签字盖章，后续一旦出现纠纷，这种承诺有法律效力吗？日前，中国裁判文书网就披露了这样一个典型案例：投资者郭某起诉中国光大...

轻信银行行长“担保” 民间借贷遭遇非法集资骗局

郭某钊起诉光大银行背后，还牵涉一桩光大银行许昌分行原行长杨念忠与人合伙非法吸收公众存款的刑事案件。受害当事人不仅仅是郭某钊，还牵涉多名投资人。行长担保的“民间借贷”2014年1月，郭某钊经一位朋友和光大银行许昌分行原行长杨念忠介绍，认识了许昌县瑞通机动车服务有限公司法人代表陆灿欣。陆灿欣向郭某钊借款...

刑辩思考:办理非法集资案件的心得和体会

当然,面对资金需求量较大的借款方,P2P平台也会选择将借款需求进行拆分,从而构建“一对多”的借贷关系,但是这仍然是基于确定的用款需求所形成的民间借贷关系,资金借贷的规模和出借人的数量均存在上限,并不会像非法集资那样,只要资金链不断裂,集资数额和集资参与人的数量就会一直增加。

最高院:这些融资方式均属非法集资,损失50万企业老板也要判刑!

企业在运营过程中经常会碰到资金短缺,除了通过正常的银行贷款,发行债券,上市融资外,还可以采用民间借贷的方式或引进新股东的方式。但无论是民间借贷还是引入新股东,都有可能存在触犯非法吸收公众存款罪的风险。法律规定,未经有关部门依法许可或者借用合法经营的形式吸收资金;通过网络、媒体、推介会、传单、手机信息等途径...

3000万民间借贷遭遇非法集资骗局,法院为何不支持投资者述求?

在民间借贷案例中,如果全国性银行分行行长承诺由单位为借款人担保并签字盖章,后续一旦出现纠纷,这种承诺有法律效力吗?日前,中国裁判文书网就披露了这样一个典型案例:投资者郭某起诉中国光大银行股份有限公司(下称光大银行)及中国光大银行股份有限公司许昌分行(下称光大银行许昌分行),要求银行履行担保义务,赔偿其损失3千...