破解产品同质化困局 公募基金需要“有生命力的创新”

天相投顾基金评价研究中心表示，在公募基金同质化发展大背景下，一些券商资管系公募可凭借其在不同资产类别上的多元化研究，实现专业化投资，为投资者提供更为专业有效的投资配置策略。而银行系公募，可凭借其资金优势以及固收投资管理优势，重点发展稳健型的产品策略。此外，对一些中小型基金公司而言，较小的管理规模可...

曾刚:创新型养老金融产品供给严重不足

一是产品同质化严重,缺乏针对性;二是部分金融机构片面追求销售业绩,而忽视了客户的实际需求,存在错误引导甚至误导销售的情况;三是金融机构缺乏灵活的养老产品组合方案,导致整体规划与客户需求脱节;四是养老产品的收益率与风险不匹配。针对以上供需错配问题,养老金融产品下一步的创新空间有以下几个方面:一是加强...

2024中国私人银行高质量发展策略

产品同质化严重:市场上的私人银行产品存在同质性较高和可复制性强的问题,这导致中高端客群的产品体系区分不明显,难以满足客户对个性化服务的需求。2.产品创新力度不足:世界一流私行的灵活性:相比之下,世界一流的私人银行能够根据客户所处的不同生命周期阶段提供灵活的服务,满足客户多样化的需求。私行产品创新的...

吴晶 张晓霞 赵予慈|人工智能投资顾问立法保障研究

将用户信息做标签化的处理，提取特定的用户信息，和多个渠道进行数据匹配；第四步是基于用户需求和产品风险对用户进行个性化的推荐；第五步是从用户使用智能投顾过程中的数据中分析用户行为的规律，结合算法制定资产配置

《中国金融》|完善基金投顾业务生态

事实上,客户除了追求理财盈利目标外,还会有养老、教育、医疗、税收等多种长期需求。基金投顾围绕组合业绩设定的目标在资本市场波动的客观情景下很难保证绝对实现,从而损害投资人的信任感,不利于行业长期健康发展。目标类型的相对单一也会造成产品同质化,加剧客户对于短期利益目标的追求。

体验商学案例:招行私行-打造领先的高端客户体验坐稳私行龙头

消费者投资信心减弱,在资产配置方面也更加谨慎(www.e993.com)2024年11月10日。私人银行客户忠诚度低、各银行间人均AUM(可管理总资产)差异较小、各银行产品差异较小的情况下,各银行都面临着挑战。招商银行的私人银行业务是如何在银行产品陷入同质化竞争的今天,仍保持着领先地位,并远超同行业平均水平的?

财富管理行业观察:中国是全球最具潜力财富管理市场

3)数字化模式:随着科技的发展,数字化财富管理平台逐渐崛起。这些平台通过应用互联网和移动技术,为用户提供在线投资、自动化投资组合管理、智能投顾等服务。收益主要来自管理费用和交易佣金。4)综合金融机构模式:一些综合金融机构,如银行、券商和保险公司,也提供财富管理服务。此类机构通过整合自身的金融产品和服务,为客户...

模型同质化严重 智能投顾直面“业绩杀”

模型同质化严重智能投顾直面“业绩杀”中国证券报消息,相关数据显示,多家机构的智能投顾产品上半年收益告负。同时,不少投资者也反映智能投顾产品“没有想象中好用”。一时间,凭借“人工智能”、“长尾市场”等概念风靡的智能投顾面临表现不佳、热度消退等争议。接受记者采访的多位专家认为,当前智能投顾产品收益表现...

银行业协会刘峰:银行理财公司产品存在同质化现象,应打造差异化优势

目前,理财公司的产品以固收类为主,资产投向及产品设计也相对单一,产品存在一定的同质化现象。理财公司要进一步加强产品研发和创新能力,设计特色产品,打造差异化竞争优势。一方面,研发特色产品,丰富理财产品体系,结合区域特色打造竞争优势。另一方面,结合客户的多元投资需求,拓展底层资产范围,在行业主题产品、权益类产品、...

银行理财产品VS智能投顾——中国银行理财产品现状(上篇) | 未央网

银行理财产品市场竞争日趋激烈,一方面来自于各大银行同质化理财产品竞争,另一方面来自于可替代性产品竞争。2017年,共有554家银行发行理财产品,其中建设银行发行数量最大,为10818款银行理财产品。同一银行以及不同银行之间,理财产品同质化现象严重,加剧了银行理财产品的内部竞争。