江南新材:挤牙膏式披露对赌及关联方,应收回款靠贴现

报告期内,公司存在为客户江苏贺鸿电子有限公司(以下简称“贺鸿电子”)提供转贷通道的情况,具体流程为:贺鸿电子取得银行贷款后,将贷款资金以受托支付的方式划入公司,公司在收到款项后将扣除实际采购款后的剩余款项转回给贺鸿电子。虽然上述贷款已经清偿完毕,但也透露出江南新材内部控制不规范、有效性不足的问题。并且,...

贷款中介借道受托支付骗贷:虚假购销合同+空壳公司担保

在受托支付中，贷款中介能起到哪些作用？记者以贷款者的身份与浙江省某贷款中介人士取得联系，表示要贷款200万元，对方表示其可操作经营性贷款，为客户寻找购销合同签订企业通过受托支付方式获款。该人士表示，如果从其公司过账，借款200万元贷下来后，将先给客户100万元，客户补交手续费后，其再转款100万元。对于具体操...

专项治理不法贷款中介,银行应如何做? | 观点

这些特征对应着不法贷款中介利用市场需求,衍生“开发”出的几种违规操作:如房贷客户想用低利率的经营贷置换高利率的房贷时,就有了“经营贷资质包装”;监管规定大额贷款必须以“受托支付”的方式直接给到商户时,不法中介就能提供相关通道;借款人要偿还大额房贷缺少现金时,不法中介还能提供“短期垫资服务”等等。当不...

宁波的贷款黑中介是怎么炼成的?

这些特征对应着不法贷款中介利用市场需求,衍生“开发”出的几种违规操作:如房贷客户想用低利率的经营贷置换高利率的房贷时,就有了“经营贷资质包装”;监管规定大额贷款必须以“受托支付”的方式直接给到商户时,不法中介就能提供相关通道;借款人要偿还大额房贷缺少现金时,不法中介还能提供“短期垫资服务”等等。当不...

巨额“受托支付”贷款被“自主支配”

4月28日,中国银行毕节支行采取受托支付方式将贷款资金5385万元支付福建鼎辉建工高山工程项目部,8天后,贵州高山矿业将5385万元贷款分7笔全部转回自己公司账户,从而,该公司对这笔贷款进行了“自主支配”。鼎辉财务印鉴由高山掌管福建鼎辉建工吴仕略称,2012年2月16日,他与原贵州高山矿业总经理温中义洽谈承包该矿工...

整治不法贷款中介有利于净化银行信贷生态 根治融资贵顽疾

比如此次《通知》披露的案件显示,丁某某提供短期垫资服务,借款人出于购房或者偿还高息借款目的,先向丁某某借款,后利用已购房产抵押、经丁某某等人包装申请经营贷,贷款资金受托支付全额流向丁某某个人账户(www.e993.com)2024年11月26日。丁某某扣除前期借款和利息(年化利率一般超过36%)后,再将差额转回借款人。也就是所谓提前收取贷款人的“砍头息”,...

瑞迪智驱5次转贷获取银行贷款5200万,曾因环境违法被罚

为满足快速用款需求，避免多次贷款审批的等待时间，提高资金周转效率，报告期内，瑞迪佳源存在将获取的银行贷款采取受托支付的方式转账至供货商、员工的银行账户，并足额转回至瑞迪佳源的情形。据招股书，成都市双流生态环境局于2019年12月24日向瑞迪智驱下发《行政处罚决定书》，本次情况系瑞迪智驱将危险废物暂放于...

不法贷款中介溯源:银行求解治本之策

银保监会下发的《通知》中,以不法贷款中介丁某某为例,介绍了其作案手法:“借款人出于购房或者偿还高息借款目的,先向丁某某借款,后利用已购房产抵押、经丁某某等人包装申请经营贷,贷款资金受托支付全额流向丁某某个人账户。丁某某扣除前期借款和利息(年化利率一般超过36%)后,再将差额转回借款人。”...

官方重磅出手:各银行主要负责同志亲自牵头,专项治理不法贷款中介...

三是提供短期垫资服务。借款人出于购房或者偿还高息借款目的,先向丁某某借款,后利用已购房产抵押、经丁某某等人包装申请经营贷,贷款资金受托支付全额流向丁某某个人账户。丁某某扣除前期借款和利息(年化利率一般超过36%)后,再将差额转回借款人。四是团伙成员申请贷款等形成资金池。对丁某某等人垫资资金来源进行分析,发...

银保监会将开展不法贷款中介专项治理行动,关注房贷转经营贷等

在垫资服务方面,借款人出于购房或者偿还高息借款目的,先向丁某某借款,后利用已购房产抵押、经丁某某等人包装申请经营贷,贷款资金受托支付全额流向丁某某个人账户。丁某某扣除前期借款和利息(年化利率一般超过36%)后,再将差额转回借款人。近几年,由于房贷利率不断下行,一些存量房贷客户动起了将房贷转为利率较低的经营...