中华人民共和国反洗钱法

第六条??在中华人民共和国境内(以下简称境内)设立的金融机构和依照本法规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全反洗钱内部控制制度,履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反洗钱特别预防措施等反洗钱义务。第七条??对依法履行反洗钱职责或者义务...

《中华人民共和国反洗钱法》2025年1月1日起施行

第六条在中华人民共和国境内(以下简称境内)设立的金融机构和依照本法规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全反洗钱内部控制制度,履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反洗钱特别预防措施等反洗钱义务。第七条对依法履行反洗钱职责或者义务获得...

修订后《反洗钱法》对外资银行的主要影响

修订后《反洗钱法》第二十七条要求金融机构:(1)建立健全反洗钱内部控制制度;(2)设立专门机构或者指定内设机构牵头负责反洗钱工作;(3)定期评估洗钱风险状况,制定相应的风险管理制度和程序,并根据需要建立相关信息系统;(4)通过内部或外部审计,监督反洗钱内部控制制度的有效实施。总体而言,这些要求已在中国人民银行的若干...

【聚焦风控】数字货币洗钱风险及反洗钱管理策略探究

我国针对反洗钱的牵头主管部门是中国人民银行,反洗钱的过程是监测、侦查、起诉、执行等阶段的联合过程,当前,我国在反洗钱措施方面主要包括客户身份识别、客户身份资料和交易记录、大额交易和可疑交易报告、客户风险等级管理、反洗钱监督检查制度以及内部控制评价系统、反洗钱组织机构以及人员管理、反洗钱宣传以及培训。可以看出...

监管摸底证券业反洗钱等内控管理情况

包括券商是否建立健全反洗钱内部控制与履行尽调、可疑报告、风险等级划分及分类管理、风险评估、涉恐冻结、资料保存义务基本制度;要求说明公司在近3年接受相关监管对法人机构开展的检查、走访、调研等监管措施时,指出内控制度方面的问题情况;相关业务条线是否建立独立反洗钱制度或工作指引,涉及经纪业务、资产管理业务、投资...

受权发布|中华人民共和国反洗钱法

????国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、监察机关和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合(www.e993.com)2024年11月26日。????第六条在中华人民共和国境内(以下简称境内)设立的金融机构和依照本法规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全反洗钱内部控制制度,履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录...

全文!最高检央行联合发布惩治洗钱犯罪典型案例

3.充分发挥金融机构、行政监管和刑事司法反洗钱工作合力,共同落实反洗钱义务和责任。金融机构应当建立并严格执行反洗钱内部控制制度,履行客户尽职调查义务、大额交易和可疑交易报告义务,充分发挥反洗钱“第一防线”的作用。人民银行要加强监管,对涉嫌洗钱的可疑交易活动进行反洗钱调查,对金融机构反洗钱履职不力的违法行为作...

第四节 持续性银行监管的安排

内部控制包括四个主要内容:(1)组织结构(职责的界定、贷款审批的权限分离和决策程序);(2)会计规则(对帐、控制单、定期试算等);(3)“双人原则”(不同职责的分离、交叉核对、资产双重控制和双人签字等);(4)对资产和投资的实际控制。这类控制措施必须有内部审计职能进行补充,通过内部审计职能在机构内部独立地...

非银行支付机构监督管理条例实施细则__2024年第24号国务院公报...

第十五条本细则第九条所称反洗钱和反恐怖融资措施材料应当包括下列内容:(一)反洗钱内部控制制度文件,载明反洗钱合规管理框架、客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存措施、大额和可疑交易报告措施、反洗钱审计和培训措施、协助反洗钱调查的内部程序、反洗钱工作保密措施。

中国人民银行令〔2024〕第4号(非银行支付机构监督管理条例实施细则)

(六)拟设立非银行支付机构的组织机构设置方案、内部控制制度、风险管理制度、退出预案以及用户合法权益保障机制材料。(七)支付业务发展规划和可行性研究报告。(八)反洗钱和反恐怖融资措施材料。(九)支付业务设施材料。(十)有符合规定的经营场所材料。