中国银监会关于印发《商业银行流动性风险管理指引》的通知

第六条流动性风险管理体系是商业银行风险管理体系的重要组成部分,应与本行的业务规模、性质和复杂程度等相适应。流动性风险管理政策应与本行总体发展战略相一致,与本行总体财务实力相匹配,并充分考虑流动性风险与其他风险的相互影响与转换。第七条流动性风险管理体系应包括以下基本要素:(一)董事会及高级管理层的有...

基于知识库,构建智能化、一体化的智能合规管理体系

从内控合规部门职责来看,有内控管理和监督职责、内控体系建设职责、案件防控管理职责、法律事务管理员工职责,以及反欺诈管理职责等等。所以建设一体化合规系统的功能宽度也是非常大的。经过高度抽象后,设计了如上图的功能架构图。首先顶层建设上,建设驾驶舱,可以展示岗位画像、员工画像、机构画像、风险画像、问题画像等...

数据要素赋能银行风险管理,企查查获多家机构认可

“企业尽调”功能聚焦企业基本信息、股权结构及经营状况等核心要素，通过准入尽调、受益所有人、实际控制人及空壳扫描等子功能，为客户揭示企业真实面貌。同时，风险管理功能为企业风险评估提供有力支持。“关系排查”功能则发挥其独特的大数据分析能力，通过关系挖掘、股权穿透及投资穿透等子功能，梳理企业及其关联方的复杂...

银行业专业人员职业资格考试专业实务科目《风险管理》中级考试大纲

(一)掌握风险与收益、损失的关系,全面掌握商业银行风险的主要类别以及系统性金融风险(二)掌握商业银行风险管理的模式、策略和作用(三)掌握概率及概率分布、线性回归分析、收益和风险的度量以及风险分散的数理原理二、风险管理体系(一)掌握董事会及其风险管理委员会、监事会、高级管理层和风险管理部门在风险治理架构...

《银行保险机构操作风险管理办法(征求意见稿)》银行机构应对篇

各商业银行应基于自身业务规模、业务复杂程度、风险管理沿革情况等要素,确定操作风险新规的应对策略。根据所处管理阶段和体系成熟度的不同,毕马威将不同商业银行操作风险管理体系建设目标分别定义为基础、进阶、战略,各商业银行可以此为总览,明确实现操作风险新规达标、提升操作风险管理质效的实施路径。

国家金融监督管理总局关于印发《银行业金融机构国别风险管理办法...

第十条??银行业金融机构应当按照本办法要求,将国别风险管理纳入全面风险管理体系,建立与本机构战略目标、国别风险暴露规模和复杂程度相适应的国别风险管理体系(www.e993.com)2024年11月10日。国别风险管理体系包括以下基本要素:(一)董事会和高级管理层的有效监控;(二)完善的国别风险管理政策和程序;...

专访中国工商银行信贷与投资管理部主要负责人李夺

平衡发展与安全,构建ESG风险管理体系发展与安全是商业银行经营管理的永恒主题,绿色金融也不例外。ESG风险管理体系能够帮助企业更好地应对外部风险和挑战,提高经营稳健性和竞争力。按照“主动防、智能控、全面管”的路径,工行构建了较为完善的ESG风险管理体系。例如,首创投融资绿色分类管理,推出同业首个投融资绿色指南,...

《证券公司操作风险管理指引》解读

《指引》首次明确了操作风险定义,明确操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员、信息技术系统,以及外部事件造成损失的风险;明确操作风险包括法律风险,但不包括战略风险和声誉风险,补齐了目前行业监管要求中对于操作风险定义的空缺。2明确证券公司管理体系构成要素...

【政策解读】《商业银行资本管理办法》对专业评级机构的借鉴意义

《试行办法》进行了修订(以下简称“本次修订”),于2023年2月18日发布了《商业银行资本管理办法(征求意见稿)》(以下简称《征求意见稿》);2023年11月1日,国家金融监督管理总局令第4号公布了《商业银行资本管理办法》(以下简称《资本办法》),自2024年1月1日起施行,旨在促进银行持续提升风险管理水平,引导银行更好...

规范涉企执法、涉企收费,推出第三批“专精特新”专板...四部门...

第一项措施,优化无还本续贷政策,帮助经营主体缓解资金周转困难。这项政策适用范围不仅包括小微企业,同时还阶段性地扩大到中型企业。这里面还需要再强调一下,符合条件的续期贷款不能单独因为办理续贷这个因素下调贷款分类。银行要加强风险管理,综合考量借款人的履约能力、担保等因素,合理确定续期贷款的风险分类。