诱导套现,揭秘POS机换新“低费率陷阱”

就在近日,多位消费者反馈频繁接到这类电话,对方称“受259号文”(《中国人民银行关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知》)影响,原来POS机全部停用,要求重新补发新的POS机,支持信用卡刷卡套现,甚至可微信、花呗、白条扫码套现,扫码费率0.23%、刷卡费率0.45%。免费赠送的POS机,费率极低的套现模式,看似诱人的宣传...

固定商户POS机刷卡 多家银行降额封卡?

此外,持卡人在使用POS机时还应注意以下几点:避免经常大额且为整数频繁整数大额刷卡,因为这容易触发银行风控;避免在同一商户多次刷卡,因为这更容易触发风控;避免将信用卡给他人使用,以免影响个人征信和财产安全;避免在非营业时间刷卡,以免被误判为非法交易;避免异地商户刷卡,以免被银行监测到异常交易。综上所述,固定商...

POS机违法犯罪案例频发,收单机构如何加强风控?

"此外还要充分运用技术手段,建立覆盖开户、转账、消费的多场景风险监控模型,通过收集异常客户IP地址、可疑银行卡、支付受理终端等信息,动态完善风险识别和拦截机制,实时侦测和管控异常交易,不断提升风险主动识别和精准防控效能,对支付风险早识别、早预警、早处置,有效阻断违法违规活动发生和非法资金转移。"支付清算协会如是...

中国支付清算协会发布风险提示:当前支付业务风险形势、典型案例及...

(三)提升风险技防和数据分析能力,提高异常交易识别和拦截精准度充分运用技术手段,建立覆盖开户、转账、消费的多场景风险监控模型,通过收集异常客户IP地址、可疑银行卡、支付受理终端等信息,动态完善风险识别和拦截机制,实时侦测和管控异常交易,不断提升风险主动识别和精准防控效能,对支付风险早识别、早预警、早处置,有效...

【提示】上海高院发布10个服务保障数字经济发展典型案例

应当肯定的是,企业征信服务机构可以依法对司法公开信息进行商业化利用,但其对个体信息的利用是有界限的,不得违法滥用,不得侵害个体名誉权。本案缘起于企业征信服务公司给企业信息贴上了“风险”标签。由于诉讼本身具有不确定性,当事人均可能存在败诉风险,故使用“风险”予以标注系客观描述,并非贬损性的评价。同时,...

净水技术|【专家报告抢鲜知】2024高品质供水论坛

本次研讨会拟设主论坛、四个分场论坛、沙龙和技术考察,内容涉及供水行业基于高品质理念的水质监测、水厂工艺优化、原水风险控制、非常规水资源开发、二供及供水管网运维、供水客户服务、科研热点等方面(www.e993.com)2024年11月9日。研讨会同期还将召开“编委助力科技期刊创新发展研讨会暨《净水技术》期刊编委会/青年编委会工作会议”,并举办“第九...

业绩下滑风险?压货问题?POS机生产商中崎股份的IPO之路能否顺利

在第一轮审核问询函中，北交所要求中崎股份说明POS机系列产品启用信息及软件升级信息与实际销售情况的匹配性、是否存在长期未启用的情形、公司产品是否实现终端销售、是否存在压货情形。对此，中崎股份回复称，“发行人生产的商业POS终端系列产品有别于传统银行卡刷卡POS机，无法统计商业POS机系列产品销售给客户后在其终端...

注意了!POS机套现100万元、无证经营支付获益10万元就要被立案追诉!

针对后续POS机套现等乱象治理,王蓬博认为,首先,监管已经出台了相关一系列的法律法规规范相应问题,比如最近出台的《支付受理终端管理条例》等,都有利于从根源上治理此类问题。另外,支付机构应该和银行形成联动机制,加强风险防范的意识,比如严格审核申请人的条件和额度,强化商户违约责任等;此外就是强化代理商管理。

信用卡批量发放 借POS机套现炒股暗藏风险

在百度输入“北京信用卡套现”,有795000条记录出现。收取13%左右的手续费,利用空头公司进行虚假交易,直接通过银联POS机或者到指定商场将信用卡上的金额划走,并且当场套现,并称可以免息。这是目前信用卡套现常用的伎俩。记者拨通了声称可以办理套现业务的王先生的电话,听说记者要贷30万元,业务经理王先生立即表示:“一...

信用卡资金管控加码!银联“出手” 全量调查套现风险案例,此前已有...

防风险做好“精细化”管理严控信用卡资金流向是从源头遏制违规套现行为的重要手段。但需要关注的是,尽管媒体多次曝光信用卡违规套现行为,但伴随着银行信用卡发卡量的攀升,套现已形成一条黑色产业链,信用卡代还、POS机刷卡套现等乱象层出不穷。来自央行最新公布的《2022年第一季度支付体系运行总体情况》信息显示,...