...烦恼:银行卡“非柜”交易限额调低频现,便捷用卡与风险防控难平衡

面对此情况，银行工作人员表示储户可通过核实身份后解除风险限制，但解除风险的过程并不便捷。21记者以用户身份拨打了建设银行、邮储银行、招商银行等多家银行官方热线，客服称面临储户出现限额情况，暂不支持手机银行APP申请风险解除，储户解除限制应到银行营业网点线下办理。由于不同银行、不同地域的营业网点的解除流程有...

中信银行武汉分行精准识别防控成功拦截涉诈资金

前不久，张奶奶走进中信银行十堰三堰支行，要求取现35万元，柜员在询问取现用途时，张奶奶显得非常紧张，回答前后不一致。柜员将异常情况报告给会计经理，会计经理看张奶奶情绪比较激动，于是向张奶奶进行了反诈的风险提示，不能出租出借账户，不能给陌生人转账等，张奶奶听后离开网点。由于存在诸多疑点，中信银行十堰三...

中国邮政储蓄银行2024年中期业绩发布会实录

我们将进一步增强管理效能,“毫厘必争”地加强成本费用管理,有保有压、有促有控实现降本增效;灵活有效地加强资本管理,确保“好钢用在刀刃上”;坚定不移地推进集约化运营,不断优化运营流程,提升客户体验;始终如一地做好风险防控,政策和机制要更加贴近市场,模型和产品更加完善,增强“看未来”的前瞻性和有效性。各位...

事关银行基层员工轮岗 金融监管总局回应!

下一步,金融监管总局将针对出现的新情况新问题认真研究,统筹考虑基层营业机构人员特点、业务需要以及风险防控要求,因地制宜、实事求是,优化基层营业机构负责人、柜员等轮岗期限的规定,推动通知修订工作。

宁陵德商:柜员合规行为心得体会

加强风险防控。一是提高风险意识:柜员应注意市场动态和监管政策的变化,及时识别和防范潜在风险。二是遵守反洗钱和反恐怖融资规定:在办理业务时,严密监控客户资金来源和去向,及时发现和报告可疑交易。持续学习和提升自己。一是关注行业动态:柜员应了解金融行业的最新动态和监管政策变化,把握行业发展趋势...

兰州银行2023年年度董事会经营评述

不断提升手机银行运营效率,优化风险防控和升级用户体验(www.e993.com)2024年11月10日。个人手机银行新增资金归集、公积金查询等100项业务功能,优化130项业务功能落地个人手机银行客群营销策略工具,持续开展各类主题营销活动,提升客户活跃度;构建电子渠道客户安全行为特征库,完善生物识别和移动数字证书认证应用场景,对客户交易行为进行更加精准和有效的安全控...

中信银行北京分行成功堵截“傀儡”法人异常开户

在银行开户过程中,客户身份识别环节尤为重要,是银行反洗钱工作的重点。中信银行北京分行坚持客户服务和防控风险并重,在为中小微企业提供简易开户等便利服务的同时,持续加强反洗钱风险防范,成功堵截疑似“傀儡”法人异常开户事件,有效遏制了涉案账户风险的发生。

邮储银行漳州分行:筑牢反诈“防火墙” 守好群众“钱袋子”

如今，银行卡已成为电信网络新型违法犯罪的重要“作案工具”。为此，邮储银行漳州分行坚决遏制异常开户现象，对可疑人员开户、异常交易等情况予以重点关注，并采取有力举措，切实防范风险，保障客户财产安全与合法权益。为构筑起守护群众资产的第一道防线，该行严格落实新开账户管控措施，强化客户尽职调查，有效履行开户告知...

工商银行2023年年度董事会经营评述

全面深化数字转型,充分发挥自主研发优势,完成人工智能机器自动询价、智能交易助手等功能运行上线,实现在智能化交易、业务全流程风险控制等领域的进一步突破。持续加强系统功能与制度体系建设,前瞻性做好交易对手信用状况监测和研判,切实做好风险应对预案,严格落实各项风险防控措施,确保资金安全。

在金融,宇宙的尽头是风控?

1、银行业银行风控就是在做三件事:1.事前防损;2.监控止损;3.合规控制。换个角度看风险无非是信用风险、操作风险、市场风险,银行里主要风险还是信用风险,其中最主要的就是贷款风险。简单讲就是确定放贷后客户还得起,减少坏账。资产管理,说白了就是产品研发和投资管理,也分为前中后台。