...招行提示违规将收回贷款 工行称违规银证转账可被监控

此外,财联社记者注意到,近期有投资者反映,工商银行(6.150,0.02,0.33%)会在银账转账环节进行警示并拦截贷款资金进入证券账户。财联社记者向工商银行客服求证得知“确实可能会被后台监控到”。招行、工行等大行下场“围堵”信贷资金流入股市10月8日,有央行主管媒体发布消息称,金融管理部门已对商业银行进行窗口指导,要求...

个人转账超5万,银行会向税务机关传递数据?税局监控个人账户?

通过上述官方文件来看,只能说是对于5万以上交易会被金融机构监控,而未提及到税务局。因此,对于个人账户进账5万元以上的会被税务局重点监控的说法,是没有政策依据的!二、税务局可以直接监控个人账户的银行流水数据吗?根据《税收征管法》的相关规定:第五十四条税务机关有权进行下列税务检查:……(六)经县以上...

有人工资卡转账额度被降到500元!银行这种神操作该杜绝了

从网上消息看,2024年7月以来,多地多家银行调降部分客户非柜面交易限额,有人称自己的工资卡转账额度被降到500元,部分客户表示此举给自己带来不便。而银行称此举是为加强个人银行账户管理、降低客户资金损失风险及落实监管要求。专家表示银行调整限额主要基于防范电信网络诈骗或反洗钱需要,但银行在反诈过程中“误伤...

注意!个人微信、支付宝进账超过这个数,或被冻结账户

2.公户转账超过200万元;3.私户转账超20万元(境外)或50万元(境内)。15项可疑交易重点监管1.短期内资金分散转入、集中转出,或集中转入、分散转出;2.资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符;3.资金收付流向与企业经营范围明显不符;4.企业日常收付与企业经营特点明显不符;5.周期性发生大量...

揭秘!银行卡转账限额为何“缩水”,解锁提额新姿势

除了上面两种情况,新开的和跨省办的银行卡,在进行非柜台交易、转账等操作时,额度亦会被限制。农业银行客服人员对贝壳财经记者表示,如果是该行柜面签约客户,却无法在个人掌银渠道自助调高“线上转账/支付限额”,可能是因为客户签约网络金融渠道的时间小于6个月,或者输入的目标调整金额超过客户在该行持有的金融资产。

闹大了!工资卡转账额度降到500?多家银行回应,网友:简单粗暴

去了银行询问才发现，自己手机绑定的银行卡转账额度被降低了，所以，只要超过了这个限额，转账交易就会失败(www.e993.com)2024年11月7日。这可把刘女士气坏了，自己又不是什么“大款儿”和“大老板”，每月给母亲转的钱最多也就1000多块钱，怎么这点儿钱还不能自己自由支配了？而且，像刘女士这样的情况并不在少数，上海的苏先生近期也遇到了...

“突然发现转账额度被降低了!”有人被降到500元,有人交房租都不够

星图金融研究院副院长薛洪言对《证券日报》记者表示,银行调整账户非柜面渠道支付限额主要基于防范电信网络诈骗或反洗钱需要,通过系统模型实时监控账户支付转账情况,对于出现异常的账户触发限额调整机制。此外,一些长期不用的睡眠账户,也可能会被银行调降限额,需要去柜面进行再激活。

离谱,工资卡转账额度被降到500冲上热搜,评论区炸锅了

据公安部统计，仅2023年上半年，全国电信网络诈骗案件立案数就达到74万起，造成经济损失超过1500亿元。面对如此巨大的压力，银行采取更严格的限额措施似乎也在情理之中。但问题是，这种"一刀切"的做法真的能解决问题吗？有业内人士指出，真正的诈骗分子往往会利用多个小额账户进行操作，而普通用户的正常大额转账反而受到...

一觉醒来,银行卡被降额到500元?

但这并不个例,估计不少人这几年都遇到过类似的情况。比如,银行卡被限额,降额,冻结,办卡或者柜台取钱被“询问”到无语。先看一些网友的吐槽:自己用了20年的银行卡被限额5000元。准备归还贷款时才发现,银行账户转账限额被调低了,只能单笔转账5000元,且每日限额2万元。

亲历反诈一刀切被折磨得没脾气!银行擅自下调用户支付额度引争议...

笔者亲历,近日通过某银行账号进行还款操作的时候,却一直提示“当前交易金额已超过付款账户的当日限额。如需调整账户限额,请咨询客服或网点。”明明网银账号设置单日5万的额度,实际额度死死在卡在五千,但需要还款的额度是六千多,结果怎么也操作不成功,不但还不了款,也转不了账。一问网上客户,答复是:为防范电信网络新...