无差别下调客户转账限额,银行这是“懒”的表现?
除了线上转账限额受限制之外,有个别银行对于线下存取款也有很严格的限制,比如前段时间就传出东北某家银行客户取款超过2万块钱需要派出所出具证明,这是相当荒唐的。但这就是当前银行真实的情况,银行为了防范电信诈骗,很多做法都是一刀切。对此,我们也希望监管部门能够出台一些政策加以指导,什么样的情况应该限额,什么...
2024年8月起,个人微信、支付宝进账超过这个数,严查!
(1)任何账户的现金交易,超过5万;(2)公户转账,超过200万;(3)私户转账超20万(境外)或50万(境内)。二、可疑交易会被严查该办法明确,对以下15项可疑交易重点监管:(1)短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出;(2)资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符;(3)资金收付流向与企业经营范围...
监管重拳治理信用卡乱象!看看对你会有啥影响?
强化睡眠信用卡动态监测管理,连续18个月以上无客户主动交易且当前透支余额、溢缴款为零的长期睡眠信用卡数量占本机构总发卡量的比例在任何时点均不得超过20%,附加政策功能的信用卡除外。超过该比例的银行不得新增发卡。银保监会有关部门负责人表示,监管部门对相关机构做过摸底,目前各银行的睡眠卡情况差别较大,总体...
公告精选:岩石股份实控人被采取刑事强制措施;大连重工前三季度净...
家家悦(603708)9月11日晚间公告,公司拟实施2024年第二期股份回购,回购股份金额不低于1亿元不超过2亿元,拟用于转换公司发行的可转换为股票的公司债券,回购的价格不超过10元/股。至纯科技:拟以3000万元至6000万元回购股份至纯科技(603690)9月11日晚间公告,公司拟以集中竞价交易方式回购股份用于实施股权激励,回购资金...
湘潭永达机械制造股份有限公司 关于披露重组报告书暨一般风险提示...
(二)甲乙双方应当共同遵守《中华人民共和国票据法》《支付结算办法》《人民币银行结算账户管理办法》等法律、法规、规章。(三)丙方作为甲方的保荐人,应当依据有关规定指定保荐代表人或者其他工作人员对甲方募集资金使用情况进行监督。丙方应当依据《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第1号——主板上市公司规范运作》以及...
上市公司收购管理办法_中国证券监督管理委员会
违反本条第一款、第二款的规定买入在上市公司中拥有权益的股份的,在买入后的36个月内,对该超过规定比例部分的股份不得行使表决权(www.e993.com)2024年9月15日。第十四条????通过协议转让方式,投资者及其一致行动人在一个上市公司中拥有权益的股份拟达到或者超过一个上市公司已发行股份的5%时,应当在该事实发生之日起3日内编制权益变动报告书...
影石Insta360创始人凌晨发声求公道:IPO不顺 个人工资都用来偿还利息
8月7日下午,刘涛按照拍卖规则,向西城区法院的公开账号转款。银行转账记录显示,交易时间是13时11分03秒,金额为18161.97元。刘涛表示,他计划先申请执行异议,如果没有结果,再申请行政复议。(每日经济新闻)近20家商业银行停发信用卡,以联名信用卡为主据报道,近期,各银行密集停发部分信用卡产品,其中以联名信用卡为...
新资本管理办法下商业银行配置偏好及轻资本转型策略
商业银行采用穿透法或授权基础法计量资管产品的风险加权资产,对资产管理产品的平均风险权重进行杠杆调整,但调整后的平均风险权重上限不高于1250%。4.底层资产风险权重越低,资管产品的风险权重就越低商业银行采用穿透法或授权基础法计量资管产品,产品的风险加权资产就是底层资产的风险加权资产之和。穿透后的底层资产风险...
开始严查!2024年起,个人账户收款超过这个数,要小心了!
其实办法并不复杂,根据现有的规定,只要是银行卡入账或者出账超过5万元的,都会成为银行监控的目标,如果超过200万,更是国家监管的重点目标。银行也会配合税务机关,对那些异常交易进行追查,尤其是大额转账。再加上交易的双方身份比较敏感,比如是企业法人,或者做其他生意的,很容易就被发现。
个人微信、支付宝进账超过这个数,严查!
这属于对公账户,与银行账号性质相同,可以正常进行交易。二、对于个体工商户,单独设置微信、支付宝账号。个体工商户允许以个人账户收款,但为了与家庭消费相区分,建议单独设置微信、支付宝账号用于收付款,避免公私不分。三、个人账户收取款项及时打入对公账户。