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而如果申请房贷对银行流水要求就更高了,一般要求申请人月收入不得低于月供还款的2倍。如果银行流水上面的收入水平不达标,就很可能被拒贷。(2)看时间是否达标一般,放贷机构会要求借款人提供最近3个月乃至最近半年的银行流水。之所以会有这样的要求,主要是考核申请人工资收入是否稳定、持续,如果能提供最近半年的连续...
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而如果申请房贷对银行流水要求就更高了,一般要求申请人月收入不得低于月供还款的2倍。如果银行流水上面的收入水平不达标,就很可能被拒贷。(2)看时间是否达标一般,放贷机构会要求借款人提供最近3个月乃至最近半年的银行流水。之所以会有这样的要求,主要是考核申请人工资收入是否稳定、持续,如果能提供最近半年的连续工资...
个人转账超5万,银行会向税务机关传递数据?税局监控个人账户?
通过上述官方文件来看,只能说是对于5万以上交易会被金融机构监控,而未提及到税务局。因此,对于个人账户进账5万元以上的会被税务局重点监控的说法,是没有政策依据的!二、税务局可以直接监控个人账户的银行流水数据吗?根据《税收征管法》的相关规定:第五十四条税务机关有权进行下列税务检查:……(六)经县以上...
信用卡逾期后,银行是否会查你的账户流水?详解查询方法
银行希望通过查账户流水,可以得到持卡人过去一时间(通常是3-6个月)的自己的资金流动情况,以便判断持卡人是否有偿还能力。其次,银行查账户流水是合法的报告行为。在合同中,持卡人和银行签署信用卡协议,同意银行有权查询其银行账户流水。这样的之后约定在合同履行过程中具有法律效力。持卡人在申请信用卡时,已经同意...
光大银行监控平台实践,含详细工具及架构选型思路
监控策略的部署、故障处置、定位和后分析,要形成闭环持续优化;发展思维:是研究和引入新的监控手段和管理方法,适应和满足新的管理要求;技术思维:强调技术是核心驱动力,通过技术带动监控能力的提升。2、建设历程光大银行监控体系经过了多年的建设,历经了几个主要阶段,通过分析可以看到主要的趋势是朝着集中化、...
15年浙江老汉家住破屋,银行流水却超过3000万,引起警方怀疑
来之前,警方已经调查了老何的银行流水明细,金额大得吓人,每年高达几千万!骤然见到民警,老何紧张得说不出话,把锄头一放,像个孩子一般,老老实实站在原地,一动也不动(www.e993.com)2024年9月15日。“您别害怕,我们就是问一些事儿。”民警试图缓解老何的紧张。“银行跟我们反映,您的账户存在大量异常的汇款情况,有的时候一天转账五百万...
一名纺织企业普通员工,名下银行卡流水却有几十亿!警方查出超级...
2022年11月,青岛警方收到金某等人账户可疑交易线索,经初步调查,千余个账户每天的流水在300万元以上,总交易金额高达20多亿元。这些大额资金存在全天候高频操作、快进快出等特征,引起了警方的关注。山东省青岛市公安局经侦支队办案人员杨懿介绍,这些账户是通过网银或手机银行进行操作,网络操作地址显示在境外。但是,...
公转私、个人账户入账5万元,银行会向税务机关传递数据?9种情况...
通过上述官方文件来看,只能说是对于5万以上交易会被金融机构监控,而未提及到税务局。因此,对于个人账户进账5万元以上的会被税务局重点监控的说法,是没有政策依据的!二、税务局可以直接监控个人账户的银行流水数据吗?根据《税收征管法》的相关规定:第五十四条税务机关有权进行下列税务检查:……...
银行卡限额越管越严 客户抱怨银行喊冤 如何破解?
多名银行内部人士证实,各家银行的IT系统的确都有模型来自动确定哪些账户会被管控,但不同银行的模型设置不会完全一样,具体参数也不会对外详细披露。从经验来看,以下几种账户最容易“踩雷”。第一种是银行账户长期闲置不用。比如有些银行会规定,开卡后六个月都没有交易,会限制非柜面交易,即使这个账户里还有不少资...
2019年老太银行卡日流水千万,引警方怀疑,摧毁756亿元地下钱庄
紧接着,民警又来到相关银行,调取取款当天的监控录像,没想还真有重大发现。原来,每次取款时,取款对象均是马某海,尽管他打扮比较低调,且会戴上口罩,可警方还是通过五官认出他。马某海每次取款的金额并不少,可相比每天上千万的流水就少得可怜。马老太银行账户流水牵扯出的一串异常现象,让金融支队长丁延风不禁想...