关于重申严格审查信贷投向严密监控大额资金流向的通知

一、高度重视信贷合规管理工作。辖区各银行业金融机构管理层,尤其是分管信贷营销和风险管控的行领导及相关职能部门负责人应高度重视当前的信贷合规管理工作,认真坚持审慎经营和风险管控原则,严格审查信贷投向和严密监控大额资金流向,不断增强对信用风险的管控能力,严禁以任何名义、任何形式违规发放贷款,严禁信贷资金违规流入...

信贷业务是银行违规“重灾区”

“信贷业务是银行最基本的业务,笔数较多,办理频繁,流程较长,比较容易触及合规方面的问题。而且,对银行而言,贷款资金用途、流向的监控是一个老大难问题。”招联首席研究员董希淼在接受采访时说,监管部门对相关违规行为进行处罚,有助于银行树立审慎经营理念,依法合规发展业务,更有效地防控信用风险。他建议,金融监管部门...

广州市小贷协会发文“围堵”信贷资金流入股市

其中，小额贷款公司贷款不得用于“股票、金融衍生品等投资用途”，规范经营行为，高度关注当事人的借款用途和资金流向，严禁相关资金违规流入股市等领域。据了解，这是全国首个宣布严禁信贷资金流入股市的地方小额贷款行业协会公告。来源:同花顺7x24快讯

全国首个地方性小贷协会发文“严禁信贷资金流入股市”,业内人士

其次，小贷公司缺乏有效的监控手段。与大型银行相比，它们的风控技术相对落后，难以实时监控客户的资金流向。更糟糕的是，它们甚至无法要求客户详细说明贷款用途。这就好比给了客户一把钥匙，却无法知道他们会用它打开哪扇门。**在这种情况下，广州市小额贷款行业协会的风险提示函就显得有些"雷声大雨点小"。**虽然协会...

严防信贷资金流入股市!小贷行业也开始行动,作用如何?

其中提到,请各会员单位严格按照《关于加强小额贷款公司监督管理的通知》要求:“小额贷款公司应当与借款人明确约定贷款用途,并且按照合同约定监控贷款用途,贷款用途应当符合法律法规、国家宏观调控和产业政策。小额贷款公司贷款不得用于以下事项:股票、金融衍生品等投资用途”,规范经营行为,高度关注当事人的借款用途和资金流向...

已有“贷款炒股”者出现浮亏,监管、银行严禁信贷流入股市

“部分银行存在贷后管理困难,无法有效对贷款资金的使用情况进行跟踪和管理(www.e993.com)2024年11月22日。部分银行在业务发展过程中,过于注重贷款规模的扩张,对贷款质量和风险控制的重视程度不够。”博通分析金融业分析师王蓬博建议,应做好贷款用途核实,建立健全的贷后资金监控体系,通过银行账户流水、交易凭证等方式,对贷款资金的流向进行跟踪和监测。

众银行发声:严禁信贷资金进入股市

深圳商报讯(首席记者谢惠茜)“最近来贷款的人确实多了一些,但具体流向和用途尚不明确,我们会严格监控资金流向的。”某股份银行客户经理告诉记者。近期以来,由于股市行情火爆,叠加部分贷款利率不断走低,导致“加杠杆炒股”成为不少股民热议话题。为防范风险,广东、福建、山东、湖南等地的多家中小银行纷纷紧急发布...

多家银行发出紧急声明,信贷资金严禁流入股市

对于银行而言,将信贷资金控制在合规范围内是确保自身安全的必要之举。因此,近来不少银行开始加强信贷资金流向的监控。陆河农商银行就表示,若发现信贷资金违规流向股市,将会采取相应的措施进行纠正,确保资金用途合规。值得注意的是,尽管银行股随之上涨,表现出强劲的市场信心,例如江苏银行和渝农商行的股价均大幅上扬,分析...

信贷资金严禁进入股市、楼市 银行客户经理高频提示违规风险

一位股份行客户经理对财联社记者称,发布温馨提醒主要是提示一下消费贷用款须合规。他表示,一直以来,银行都是严查信贷资金违规,对消费贷资金用途一直比较严格。北京另一位银行客户经理也强调,消费贷资金不能入股市,“一直在严查”,并表示该行通过总分行大数据监控资金的流向。

有大行个贷系统近期“忙到卡住”,多家银行提示:信贷资金严禁流入...

王蓬博表示,“银行应做好贷款用途核实,建立健全的贷后资金监控体系,通过银行账户流水、交易凭证等方式,对贷款资金的流向进行跟踪和监测。一旦发现资金流向异常,如资金流入房地产市场、股市等禁止性领域,要及时进行调查和处理。从监管层面做好日常和专项检查,提高检查力度。”...