股市火热:消费贷强化贷后管理
王蓬博也表示,银行应当做好贷款用途核实,建立健全的贷后资金监控体系,通过银行账户流水、交易凭证等方式,对贷款资金的流向进行跟踪和监测。一旦发现资金流向异常,如资金流入房地产市场、股市等禁止性领域,及时进行调查和处理。不过,记者从多位金融机构内部从业者方面了解到,传统的贷后监管措施大同小异,包括电话回访和贷...
全国首个!广州市小贷协会发文“围堵”信贷资金流入股市
某股份制银行对公业务人士对界面新闻记者说:“信贷资金不得进入股市、楼市是一直都在强调,但资金流向监控确实会面临一些难题,很多人会转几次,流入了其他银行,这个就更加难监控了,比较考验银行的贷后管理。”实际上,监管对于银行信贷资金违规进入股市、楼市等监管力度一直不小。国家金融监督管理总局公开信息显示,今年...
贷款入股市被严查!已有投资者被银行要求提前归还资金
“目前,各家采取的措施主要有加强投资者合规宣传;提高贷前风险识别能力;加强贷后管理来规避资金进入股市;将有关严禁贷款违规流入股市的要求写入借款合同;设立罚息条款等。”该业内人士表示。据金融时报,金融管理部门日前已对商业银行进行了窗口指导,要求金融机构应当高度重视投资者适当性管理和投资者保护,强化内控...
银行:归还贷款!小贷行业也发函提示风险→
业内人士称,信贷资金流入股市并非新鲜事,尽管银行加大贷后管理力度,同时监管也加大了针对银行的监督力度,但这一问题屡禁不止。以目前的技术手段,实际贷后监管仍存在难点。借款人通过线上将信贷资金直接转入证券账户是可以被监测到的,但如果多次跨行转账或者线下存入,监测容易出现断点,也可能会存在一定滞后性。公开信...
实测借消费贷入市,最快只需5分钟
贷后资金流向监测仍存滞后性和“盲区”通过上述实操,是否可说明机构贷后管理有漏洞?如何加强管理和防范?上述一家平台向记者表示,已采取了贷前风险提示、贷后加强资金流向监控等措施,但资金挪用的空子依然不能完全堵住,这是全行业都面临的问题。另一家平台也表示,“平台(防范措施)是和行业拉齐的。”在用户支用...
东方融资网解读:放款后,请不要忘记还有贷后管理!
银行与金融机构在放款后,需要通过贷后管理,降低后续风险,防止不良贷款的产生(www.e993.com)2024年10月21日。贷后管理主要有哪些具体措施?丨监测资金流向与客户行为核查贷款用途:核查并确保贷款被用于申请时所述的用途,避免资金被挪用或滥用。定期评估:对客户的经济状况、还款能力按时评估,确保客户仍具备按时还款的能力。
新增的1.33万亿银行经营贷
王蓬博强调,经营贷资金用途多样,且可能涉及多个交易环节,银行需要加强对贷款资金流向的监控,确保其用于约定的经营活动中,防止资金被挪作他用,特别是要防止违规流入房地产市场等政策限制领域。这要求银行建立有效的贷后管理系统和严格的合规审查机制。中国(香港)金融衍生品投资研究院院长王红英指出,未来,监管机构和银行...
19家上市银行新增1.33万亿!个人经营贷爆发,未来会收紧吗
王蓬博强调,经营贷资金用途多样,且可能涉及多个交易环节,银行需要加强对贷款资金流向的监控,确保其用于约定的经营活动中,防止资金被挪作他用,特别是要防止违规流入房地产市场等政策限制领域。这要求银行建立有效的贷后管理系统和严格的合规审查机制。中国(香港)金融衍生品投资研究院院长王红英指出,未来,监管机构和银行...
贷后管理存漏洞:P2P现资金流向监控盲区
尽管网贷平台重视风控,贷前审核、贷中管理、贷后催收等等,但由于网贷平台自身能力或管理有限,贷后难以监控贷款资金流向,使得部分资金流向股市、赌博等领域。作者:tiantian近年来,随着互联网金融的兴起,在“普惠金融”的大旗下,不少网贷平台大量为企业或个人提供贷款。尽管网贷平台重视风控,贷前审核、贷中管理、贷...
经济日报金观平:确保信贷资金流向实体经济
金融管理部门要加强资金规制,推动银行信贷业务回归本源,引导金融活水流向实体经济。今年2月份,央行和原银保监会要求商业银行持续做好贷前贷后管理;4月份,原银保监会办公厅印发通知提出,银行业金融机构要加强贷款“三查”,不得向无实际经营的空壳企业发放经营用途贷款,强化对成立时间或受让企业股权时间较短的借款主体资质...