中国人民银行、中国银监会 公安部 国家工商总局关于加强银行卡...

中国人民银行上海总部,各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行、副省级城市中心支行;各银监局;各省、自治区、直辖市公安厅、局,工商局;新疆生产建设兵团公安局;各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行,中国邮政储蓄银行,中国银联股份有限公司:为预防和打击银行卡犯罪,规范银行卡市场秩序,维护持卡人权益和...

2014年浙江大妈发现银行漏洞,一月内偷走5亿,警方:银行的责任

储户们不会想到,当他们输完密码后,存折里的钱就被悄悄转走了。按理说银行是能够预见到此类情况的,也应该会采取相应的防范措施。事实上,银行确实存在着这样的预防机制,按银行的规定,工作人员在给客户办理转账的时候,尤其是大额转账,都需要另一名工作人员的授权才能进行。这样看来,内部人员想要监守自盗的难度还...

沪银监局发文要求监控有限合伙等字样大额转账

沪银监局发文要求监控有限合伙等字样大额转账随着银行员工违规代售理财产品事件频发,上海银监局最近发布《风险预警通报》,要求各银行业金融机构关注大额转账交易,其中收款方户名中带有“有限合伙”等字样的交易被列为重点排查对象。据悉,此次发文的背景是,近期沪银监局辖内某银行发现员工在职期间涉嫌私自销售非本行的投...

上海银监局:加强大额客户风险监控 防资金断裂

新浪财经讯3月26日下午消息,上海银监局局长阎庆民日前在保增长扩内需调结构座谈会上提醒银行业金融机构,应进一步加强大额集团客户风险监控工作,防范大额客户资金链断裂风险。阎庆民指出,2009年1-2月份上海银行业运行特征可概括为三个“明显增加”:一是新增贷款明显增加;二是银行支持重大工程、重点项目的贷款明显增加;...

再见私账避税!个人账户进账不能超过5万,会被税务局重点监控?

并且，如果转账超过限额，银行是有权利拒绝办理的，且银行应当拒绝。可见，这些规定当中并没有什么“公转私超过五万会被监控”的信息，可见这件事是没有政策支持的，所以现在这则消息的真实性仍然存疑。02“五万块”标准究竟出自何处？大家经过刚才的消息之后，明白了吧，其实这则消息并非出自税务局之手，而是央行...

苏州银行再曝商票风险事件 贷后资金监控不力被银监局点名

日前,银监会江苏省淮安监管分局在银监会官网公布了最新处罚名单,其中,苏州银行再次不幸“踩雷”被曝出内控不力、商票风险等问题,被淮安监管分局罚款20万元(www.e993.com)2024年11月10日。“这对于IPO路上的苏州银行来说,可谓考验不断。”一名接受经济导报记者采访的银行业内人士表示,在江苏省多家商业银行纷纷成功上市后的城商行“开闸”窗口,苏州...

渤海银行向银监会送水果卡 一年内10宗违法违规被罚

营口银监分局:渤海银行营口未对个人贷款用途进行有效监控2017年6月21日,营口银监分局公布的行政处罚信息公开表显示,渤海银行营口分行未对个人贷款用途进行有效监控,被罚20万元。行政处罚依据为《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项。作出处罚决定的日期为2017年5月16日。

取现超5万要核实身份?央行发文别慌,银行监控现金只为反洗黑钱

由央行、银监会、证监会3部门联合下发的文件,要求从今年3月1号起,个人存取款5万元以上,需向银行登记资金来源的新闻,在社会中引发了很大的争议。按照这个文件要求,存取款5万元以上的要核实客户身份?对此,很多人都感到特别慌,但对于这个事情大家千万别慌,因为银行监控现金只是为了反洗黑钱。那么到底什么是洗钱呢?

1200万存款被银行职员私自转走,储户被判担责8成!当事人:上诉

该行相关负责人以银行监控只能保存一个月为由拒绝提供视频。对于上述743万的银行回单，清徐农商行人表示两张回单都系伪造。丁阿姨难以接受清徐农商行的回复，2019年12月投诉到山西省银监局。2020年2月27日，山西省银监局对丁阿姨的投诉进行了回复，对于上述回单问题，山西银监局回复称，“经询，业务经办网点柜员及...

银监会会议通过商业银行信用卡业务监督管理办法

第二十一条商业银行申请开办信用卡发卡或收单业务之前,应当根据需要就拟申请的业务与中国银监会及其相关派出机构沟通,说明拟申请的信用卡业务运营模式、各环节业务流程和风险控制流程设计、业务系统和基础设施建设方案,并根据沟通情况,对有关业务环节进行调整和完善。