反洗钱法完成修改:确保反洗钱措施与洗钱风险相适应 保障正常金融...

新修订的反洗钱法坚持问题导向,系统完善反洗钱制度措施,平衡反洗钱工作与保障个人和组织合法权益的关系,有利于提高反洗钱工作的法治化水平。修订后的反洗钱法明确,反洗钱工作应当依法进行,确保反洗钱措施与洗钱风险相适应,保障正常金融服务和资金流转顺利进行,维护单位和个人的合法权益。(新华社)相关新闻普华永道:解读...

事关存钱取钱!新《反洗钱法》实施在即

从具体内容来看，《反洗钱法》完善金融机构反洗钱义务，明确要求依法建立健全反洗钱内部控制制度；根据反洗钱工作的发展，在客户身份识别制度基础上进一步建立客户尽职调查制度，明确其适用条件和程序。同时，《反洗钱法》规定特定非金融机构的反洗钱义务，要求其在从事特定业务时，参照金融机构履行反洗钱义务的相关规定，履...

遏制洗钱犯罪 维护合法权益 新修订的反洗钱法明年元旦起施行

决策部署，坚持总体国家安全观，完善监督管理体制机制，健全风险防控体系；明确反洗钱工作应当依法进行，确保反洗钱措施与洗钱风险相适应，保障正常金融服务和资金流转顺利进行，维护单位和个人的合法权益。

反洗钱法修订草案二审—— 确保反洗钱措施与洗钱风险相适应,需...

二是明确金融机构采取洗钱风险管理措施的条件,不得采取与洗钱风险状况明显不相匹配的措施,并保障客户基本的、必需的金融服务。三是恢复现行反洗钱法关于严格规范反洗钱信息使用的规定,同时增加对个人隐私的保护。四是明确要求反洗钱服务机构及其工作人员对于因提供服务获得的数据、信息,应当依法妥善处理,确保数据、信息...

反洗钱法修订草案二审 加大对新型洗钱风险监测

三是增加规定金融机构应当关注、评估新业务等带来的洗钱风险，根据情形采取相应措施，降低洗钱风险。此外，反洗钱工作涉及大量的客户身份资料和金融交易信息，草案二审稿在信息安全方面作出相应规定，明确：提供反洗钱服务的机构及其工作人员对于因提供服务获得的数据、信息，应当依法妥善处理，确保数据、信息安全。(完)来源：...

反洗钱法迎来首次大修:加强新型洗钱风险防控

新型洗钱案件不断曝出,呈现出金额大、监管难等特点,亟需从法律上进行有效规范(www.e993.com)2024年11月22日。对此,修订草案规定,国务院反洗钱行政主管部门会同国家有关机关开展国家、行业洗钱风险评估,及时监测新型洗钱风险,根据风险状况配置反洗钱监管资源,采取相应的风险防控措施。修订草案还规定,金融机构应当在反洗钱行政主管部门的指导下,关注、评...

坚守金融初心 强化反洗钱工作

为确保反洗钱工作的有效开展,建立了涵盖董事会、监事会、高级管理层、反洗钱牵头部门、反洗钱相关部门及分支机构的洗钱风险管理架构,并将洗钱风险管理纳入全面风险管理体系。明确各层级、各部门在反洗钱工作中的职责与分工,同时制定并完善了一系列反洗钱内部控制制度,为反洗钱工作的规范执行提供了有力保障。三是强化授权...

FATF第五轮反洗钱国际互评估将启动,监管重点关注“治已病”与“防...

保险行业面临的洗钱风险与银行、支付机构有所不同,中国平安人寿保险股份有限公司合规负责人兼法律合规部总经理郭记明介绍道,保险机构可以发挥尽职调查优势,前置风险管控,压实一道防线职责以切实履职。刘丽洪处长强调,反洗钱义务机构不仅要重视“二道防线”的可疑交易监测,更要重视“一道防线”的客户尽职调查。“二道...

完善反洗钱尽职调查机制 走好证券业高质量发展第一步

洗钱活动对社会经济秩序造成严重危害,特别对金融秩序的危害尤为严重,尽职调查是洗钱风险管理的基础和前提,当前国际反洗钱形势日趋复杂,国际反洗钱标准趋严,促使我国反洗钱尽职调查制度亟需加速完善。证券行业因其交易的复杂性、隐蔽性及交易频率高的特点,受洗钱分子所青睐,反洗钱尽职调查是证券业务开展的第一步,做好尽职...

完善反洗钱尽职调查机制——走好证券业高质量发展第一步丨政策与...

在国外,如美国,客户开立证券账户同时兼具资金账户的功能,客户仅开立证券账户即可将资金存入进行证券交易,因此我国证券交易资金管控更严格,证券交易的洗钱风险更可控。在国内,证券公司的反洗钱工作主要集中在防范和打击方面,政策法规相对完善,但在处罚力度和效果上尚存不足。在国外,尤其是在欧美等地,证券公司反洗钱工作...