中国银行巨野支行举办“新时代下家庭理财规划”主题沙龙活动
活动现场,该行邀请知名财富专家前来分享最新的理财知识,从宏观经济形势出发,结合当前金融市场状况,详细讲解如何在新时代背景下进行有效的家庭理财规划,包括但不限于资产配置、风险管理、教育基金、养老基金准备等方面的内容。在活动互动环节,与会嘉宾踊跃提问,财富专家现场答疑,现场气氛热烈而活跃。参与活动的客户对本次...
一个三口年轻小家庭的理财规划
1.增加家庭备用金。一般来说,家庭备用金需要准备的数额是家庭3-6月的支出,不过赵先生妻子怀孕待产,各种花销的不确定性增加,就需要多准备一些家庭备用金。家庭备用金可以货币基金的形式存在,虽然今年货币基金的收益不断下滑,但是论收益仍然远远超过活期存款,且同时兼具安全性与灵活性,如需用钱,一般当天或次日即可赎回,...
家庭理财规划,让家庭开支有序、资金流动清晰,家人都满意
赵敏的讲解深入浅出,让李强和王芳对理财有了全新的认识。她告诉他们,理财不仅仅是省钱和赚钱那么简单,更是一种对家庭未来负责的态度。“其实啊,理财就像是在为未来的幸福打基础。”赵敏微笑着说,“合理的理财规划可以帮助你们更好地应对生活中的各种突发情况,让家庭经济更加稳健。”李强点点头,表示赞同:“你...
收益下行时代,如何用指数基金做家庭财富规划?
但是如果一个现金流并不充沛的投资者,提前还房贷就变相等同于买入了一个收益率4.75%的理财产品。每一个人在投资的过程中,都会花很多时间去研究各类宏观政策、基金产品、投资框架、基金经理等等,却忽视了最重要的那部分:了解自己。持有人需要了解自己真实的投资目标,而基金公司也需要了解产品背后持有人真实的需求,这样...
退休老两口的家庭理财规划
本期理财规划师认为,杨先生夫妇的经济状况和理财需求代表了很大一部分退休群体。这部分退休家庭在退休后收入变化不大,资产状况良好,生活负担较轻,主要理财需求是资产保值和传承,理财师提出几点建议如下:1.投资应以稳健产品为主。除了预留出3—6个月的应急金外,大部分资产可选择存款、国债等产品,也可以购买风险...
收入中上“成长期”小家庭如何规划家庭理财
总体来看,该家庭处于成长期,今后几年面临还贷、子女教育、赡养父母、养老等多方面问题,开支会逐步加大,目前要注意开源节流,提高资产收益,为今后的生活做好各方面的规划(www.e993.com)2024年9月8日。理财规划师提出几个具体建议如下:1.保留适当的现金流。杜先生应按月支出的3到6倍保留家庭应急储备金,也就是保留4万元应急储备金。可按照每月...
告别‘难念的经’!家庭理财的5大误区,你中招了吗?
五、结合自身情况制定长期、中期和近期的理财规划每个家庭的具体情况都不同,因此我们需要结合自身情况制定长期、中期和近期的理财规划。长期规划可以帮助我们明确未来的财务目标和发展方向;中期规划则可以帮助我们在实现长期目标的过程中进行阶段性的调整;
财商升级 | 家庭财务梳理的6个小锦囊
在完成这个目标的过程中,我们可以根据实际的情况,调整阶段性的指标以及手段,最终实现目标。关于财务梳理的6个步骤,你学会了吗?在假期放松身心之后,别忘记执行自己的理财计划咯~财商升级|在存钱之前,你需要一个简单的财务规划财商升级|普通人实现财务自由的关键是?
理财师必修 | 家族信托到底能做什么?
第二,养老规划,安全稳健有夫妇经营企业,但是两个孩子不愿意接手,最后出售企业获得5000万。但是这个钱给谁都未必有专业的打理能力,假如孩子陷入财务纠纷,这些资产无法偿还债务。所以配置家庭信托,一方面因为信托的所有权已经独立于委托人,所以债务不会到信托资产。
说家庭财富“大势已去”的都是骗子,有大量存款的人想好三件事
目前唯一的确定性是各种不确定性,守住家庭财富应该作为家庭理财规划的最重要原则。目前来看,家庭理财规划应该确立几大着眼点和风险管控原则。第一个是谨慎进行多元化投资,这一点非常重要。现在网络上和各种财经大V都在主张多元化的风险投资策略,并称为这是从传统的存款观念转变向拥抱更加多元和灵活的投资策略的转变。