身份证被冒用办银行卡 法院判决“开卡协议”无效

办理诉争借记卡所使用的身份证所显示信息,系原告白先生原身份证信息。2016年7月,经司法鉴定,其“开卡协议”原件上“指纹审核员”签字处“白某某”署名字迹与送检同名样本字迹不是同一人书写形成。法院认为,通过银行自助开卡机办理借记卡,实质上是银行与客户作为协议相对人,达成开立借记卡的合意,并具体履行协议的民...

银行改革,限制银行卡开卡数量、转账限额,后续办卡会很难!

随着银行改革的深入，未来办卡会越来越严格，除了上面提到的限卡和限额政策，还包括各种身份验证措施。例如，现在办理银行卡不仅需要携带身份证，还可能需要提供居住证明、收入证明等材料，银行还会进行严格的身份核实，确保开户人信息真实有效。不排除未来政策会进一步收紧，办卡的流程会更加复杂，对于一些特殊行业人员，如...

真难!记者体验在银行开卡全过程

比如,某国有银行在北京的分行只需要用户提供身份证就可以办理银行卡,但是在广东省一些城市的分行还需要客户提供工作证明和社保证明才给办理银行储蓄卡。银行开卡难背后的原因如今,新办银行卡为什么这么难?早在2020年10月,国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议决定,在全国范围内开展“断卡”行动,目的是...

2023年银行卡监管趋严态势不减,加强开卡、转账管理

如有Ⅰ类储蓄卡的明确用途,比如已获取国外学校录取通知书,因需要缴纳学费办理带有外币子账户的银行卡或购买房屋等,可携带相关证明到银行网点协商办理。上述工作人员表示,原本Ⅱ类储蓄卡包含存取转汇等各项业务的每日结算额为10000元,全年200000元;他所在网点区域属电信诈骗中风险地区,办理的Ⅱ类储蓄卡每日出账限额5000...

注意!办银行卡不再像以前那么简单了…现在需要这些手续…

新政策规定,办理银行卡需要提供工作单位开具的证明。这份证明需要详细说明你的工作单位、岗位、薪资及社保情况。这一举措主要是为了防止不法分子利用银行卡进行非法活动。2.派出所出具承诺书除了工作单位开具的证明,你还需要拿到派出所出具的承诺书。承诺书的内容大致是保证你所办理的银行卡将用于合法用途,不会用于洗...

银行卡“清存量”“限增量”大作战 遏制诈骗之外如何避免“误伤”?

以交通银行深圳某网点为例,记者在该行实测办理一张I类卡,一共需要三个步骤(www.e993.com)2024年11月1日。首先需在网点扫码填写姓名、电话、工作单位等个人信息,完成预约步骤。其次,观看宣传教育视频,签署《不参与电信网络诈骗犯罪承诺书》并等待预审结果。再次,预审通过后才可在柜面正式办理开卡手续。在这一过程中,工作人员多次强调,该卡不可租...

银行开卡难?不同银行要求有何差异?

在上海银行某营业网点,工作人员表示,如果是上海户籍,只要携带身份证和社保卡就能办理一类卡,“基本上没有太大问题”。如果不是上海户籍,则需要进一步评估,“我们会有一个综合评分,如果分低,就有可能开不出来。”在农业银行上海某营业网点,工作人员要求小编先提供身份证,“现在开卡都要上传公安系统审核,达到资格了我...

新办银行卡必须存款才能激活?官方回应:并非银行硬性要求,但员工有...

采访中记者了解到,眼下不仅办卡需要填写的资料多,每家银行所谓的“开卡必备流程”也各不相同。“我办工资卡的时候就要求必须存1000元到银行卡,才算激活成功。”张磊说,除了输密码是本人操作外,其他的流程都是工作人员拿着我的手机在操作。在采访中,记者也发现了上述问题。除了操作人员拿着客户的手机操作外,有的...

散户出U银行卡冻结、涉案账户名单、两卡惩戒全流程解决方案。

5如果你是办理贷款,代办公司叫你刷流水等,一级卡涉案的几率是100%。6如果你是跑分,把卡卖掉或者借给别人,一级卡涉案的几率是100%。自查是否一级卡后,现在就需要联系上对方承办人,联系不上让你直接打电话过去,而是写好材料。无论你是明知还是被骗,如果你的银行卡里还有未核实的被害人诈骗款项,那么即便你提...

多家银行上线全新万事达信用卡

那么,“中国万事达”银行卡使用便捷吗?据介绍,全新万事达卡可支持线上绑卡消费、线下POS插卡交易等。当前多家银行的全新万事达卡支持绑定微信、支付宝、美团、京东等平台进行使用。在线下POS插卡交易受理范围,可在境内贴有“万事达卡”中文受理标识或境外贴有“Mastercard”或双环受理标识的商户进行消费使用。