今年以来银行被罚超11亿元,信贷资金违规流入房市、股市问题突出

不少业内人士认为,信贷业务违规严重主要与银行内部控制不严、激励机制不合理、市场竞争压力剧增等多方面问题有关。中国银行研究院研究员杜阳分析称,部分银行在内部审计和合规管理上存在漏洞,缺乏有效的监控机制,导致贷款审批流程不严谨,容易出现违规现象;部分银行将业绩指标作为主要考核标准,导致员工为了追求业绩而忽视合...

多家银行紧急声明!严禁信贷资金违规流入房市、股市

陆河农商银行发布关于严禁信贷资金流入房市、股市等领域的声明。在文中,陆河农商银行表示,根据国家金融监管部门关于信贷资金的有关规定,消费类贷款资金不得违规流入房地产市场,不得用于股票、期货、金融衍生品投资,以及国家有关法律、法规和规章禁止的其他用途。如客户将信贷资金违规流向前述领域,一经发现,该行将提前收回...

大行下场“围堵”信贷资金流入股市 招行提示违规将收回贷款 工行...

10月11日，财联社记者注意到，招商银行已在手机APP上发布“关于严禁个人贷款资金违规进入房地产、股市等领域的提示”，要求客户要依规依约合规使用个人贷款资金。并称，“如发现存在挪用贷款资金违规流入房地产市场或投资股票、期货、金融衍生品等领域的行为，将依规依约采取立即收回贷款等措施。”。值得关注的是，就是...

严防信贷资金流入股市!小贷行业也开始行动,作用如何?

“严控信贷资金入市的约束力度是很大的,但效果不佳,原因是信贷资金一旦离开金融机构,很难去跟踪用途,用户会认为,借到手的钱应该由自己自由支配,而由于隐私保护限制,发放信贷的金融机构很难对资金进行后续追踪。”知名经济学者盘和林如是说道。因此,在盘和林看来,最佳的控制路径,应该是在贷款前评估好用户将信贷投入...

大行下场“围堵”信贷资金流入股市

招商银行明确要求,“如发现存在挪用贷款资金违规流入房地产市场或投资股票、期货、金融衍生品等领域的行为,我行将依规依约采取立即收回贷款等措施。”并表示可能影响到个人征信记录。财联社记者留意到,此前其他多家银行也明确要求,一旦违规将“提前收回贷款”。闽清农信联社10月9日公告表示“近期股市回暖势头强劲,但务...

信贷资金严禁进入股市、楼市 银行客户经理高频提示违规风险 多家...

对金融市场而言，明显会造成资金错配，放大资产泡沫，而且一旦股市出现问题，风险会迅速蔓延到银行等金融机构，导致银行的不良贷款增加，资产质量下降(www.e993.com)2024年11月5日。今日晚间，多家银行发布了关于严禁信贷资金流入房市、股市等领域的声明。其中，河源农商银行称，根据国家金融监管部门关于信贷资金的有关规定，信贷资金不得违规流入房地产...

监管再提“信贷资金严禁流入股市” 今年已有10余家银行被点名

上海嘉定洪都村镇银行因经营性物业贷款授信管理严重违反审慎经营规则、个人经营贷款违规流入股市、个人消费贷款违规流入房市等6项违法违规事实,被合计罚款170万元。有的罚单并未提及资金违规流入股市,只是表示违规用于禁止性领域。比如,今年7月,上海监管局披露的处罚信息显示,浙江稠州商业银行上海分行的罚单金额更是超千万...

前三季度银行业被罚逾11.8亿元!平安银行领最高罚单,信贷违规仍是...

贷款业务依旧是违规“重灾区”近年来,银行业监管趋势就始终处于高压状态,从违规原因来看,贷款业务依旧是“重灾区”,主要体现在贷款“三查”不严、套用贷款资金、违规挪用贷款资金至房市、股市等乱象。例如,今年1月初,国家金融监督管理总局山东监管局公布了一则大额罚单,齐鲁银行(601665)被没收违法所得并处罚款合计...

有投资者“贴钱”转让大额存单急炒股 超30家银行声明严禁信贷资金...

信贷资金违规流入股市可能的方式较多,包括企业贷款资金挪用、个人贷款资金入市、无真实贸易背景的承兑汇票、关联企业资金转移等。10月10日上午,陆河农商银行发布关于严禁信贷资金流入房市、股市等领域的声明。在文中,陆河农商银行表示,根据国家金融监管部门关于信贷资金的有关规定,消费类贷款资金不得违规流入房地产市场,...

超20家银行声明:信贷资金严禁进入股市!此前监管部门已进行窗口指导

8月,江西永新农村商业银行领120万元罚单,被罚原因涉及贷款“三查”不尽职,个人贷款资金流入股市;浙江萧山农村商业银行8月被罚450万元,违法违规事实包括流动资金贷款管理不审慎,资金被挪用于股市,个人经营性贷款管理不审慎,资金违规流入股市等。对于银行而言,博通咨询金融行业首席分析师王蓬博称,银行要做好贷款用途核实...