《中国金融》|刘学生:在发挥特色功能中实现非银机构高质量发展

在我国,非银行金融机构(以下简称非银机构)主要包括金融资产管理公司、金融租赁公司、企业集团财务公司、消费金融公司、汽车金融公司和货币经纪公司六类(广义上的非银机构还包括保险、信托、银行理财公司等,这里是从金融监管总局机构监管的各司局职责分工意义上界定的),它们既不同于传统商业银行,也有别于国际同业,伴随我...

央行发布《非银行支付机构监督管理条例实施细则》

中国人民银行及其分支机构可以对非银行支付机构拟任的董事、监事和高级管理人员进行任职考察,考察方式包括但不限于向其原任职单位核实工作情况、通过谈话了解拟任人员的基本情况和业务素质、提示履职风险和需关注的重点问题等。第五条非银行支付机构的董事、监事和高级管理人员就任时和在任期间应当始终符合本细则第四条...

中国人民银行令〔2024〕第4号(非银行支付机构监督管理条例实施细则)

中国人民银行及其分支机构可以对非银行支付机构拟任的董事、监事和高级管理人员进行任职考察,考察方式包括但不限于向其原任职单位核实工作情况、通过谈话了解拟任人员的基本情况和业务素质、提示履职风险和需关注的重点问题等。第五条非银行支付机构的董事、监事和高级管理人员就任时和在任期间应当始终符合本细则第四条...

人民银行固原市分行:打好“组合拳” 着力提升征信非现场监管水平

人民银行固原市分行:打好“组合拳”着力提升征信非现场监管水平今年以来,人民银行固原市分行全面贯彻落实中央金融工作会议精神、中央经济工作会议精神,紧紧围绕总行、宁夏区分行征信工作部署,聚焦制度机制调整、业务流程再造,着力提升征信非现场监管水平,实现对征信系统接入机构科学化、动态化、精细化管理。用好考核评级...

人民银行发布支付机构条例实施细则(征求意见稿),支付牌照新分类...

(二)伪造系统数据或者提供虚假材料等,导致监管工作无法正常开展;(三)情节恶劣,造成严重后果或者社会影响。非银行支付机构在《条例》施行前存在的重大违法违规记录,参照上述规定执行。第十条(注册资本要求)根据《条例》第八条,非银行支付机构注册资本最低限额在人民币1亿元基础上,按以下规则附加提高:...

非银行支付机构监督管理条例实施细则出台!(附央行解读)

答:《非银行支付机构监督管理条例》(以下简称《条例》)是中央金融工作会议之后出台的金融领域首部行政法规,旨在全面加强非银行支付机构(以下简称支付机构)事前事中事后、全链条全领域监管,对支付机构的准入、业务规则、监管职责等作出了总体规定(www.e993.com)2024年11月10日。《非银行支付机构监督管理条例实施细则》(以下简称《实施细则》)作为《条例...

非银行支付机构监督管理条例

第四条非银行支付机构的监督管理,应当贯彻落实党和国家路线方针政策、决策部署,围绕服务实体经济,统筹发展和安全,维护公平竞争秩序。中国人民银行依法对非银行支付机构实施监督管理。中国人民银行的分支机构根据中国人民银行的授权,履行监督管理职责。第五条非银行支付机构应当遵守反洗钱和反恐怖主义融资、反电信网络诈...

普华永道:非银金融机构反洗钱合规挑战与应对(信托篇)

2017年以来,中国人民银行作为我国反洗钱和反恐怖融资工作主要监管机构,先后针对银行机构、非银支付机构以及证券、期货、保险机构,制定并发布了反洗钱现场检查数据接口规范,要求相应义务机构在日常反洗钱工作中按照不少于规范中所列数据项目进行数据采集,并在监管现场检查过程中据实提供。历经多年,相关义务机构均在不同程度...

李强签署国务院令 公布《非银行支付机构监督管理条例》

支付业务许可证应当载明非银行支付机构可以从事的业务类型和经营地域范围。第十一条申请人收到支付业务许可证后,应当及时向市场监督管理部门办理登记手续,领取营业执照。非银行支付机构设立后无正当理由连续2年以上未开展支付业务的,由中国人民银行注销支付业务许可。

国家金融监管总局:拟将单家银行担任牵头行时承贷份额和分销份额的...

智通财经APP获悉,3月22日,国家金融监管总局有关司局负责人就《银团贷款业务管理办法(征求意见稿)》答记者问。该负责人表示,《办法》从筹组模式、分销比例和二级市场转让等方面对商业银行开展银团贷款业务的要求进行了优化。从分销比例看,《办法》按照兼顾效率和风险分散的原则,将单家银行担任牵头行时承贷份额和分销份...