金融教育宣传月 | 防范非法金融活动
1.非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款;2.未经依法批准,以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资;3.非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖;4.有关金融监管部门认定的其他非法金融活动。防范非法金融活动三大招第一招:警惕“五点”1.自称保本高收益的;2....
李元 游涛丨非法吸收公众存款罪辩护指南(二)
《刑法》对非法吸收公众存款罪采用了空白罪状的形式,即非法吸收公众存款或变相吸收公众存款。至于何为非法性,刑法并没有具体明确。我国对非法性的认定经历了由一元标准向二元标准转化的过程。1996年最高法颁布的《关于审理诈骗案件具体应用法律若干问题的解释》将非法集资定义为“未经有权机关批准,向社会公众募集资金的行...
中小银行吸收合并又一例!新疆银行吸收合并库尔勒银行获批
这些机构的解散,主要有以下几种形式:一是被主发起行吸收合并,改制为主发起行的分支机构。这是最常见的一种方式。例如,2023年4月,云南省的昭通昭阳富滇村镇银行因被富滇银行吸收合并而解散,该行全部业务、财产、债权债务以及其他各项权利义务等均由富滇银行依法承继。类似地,2023年12月,新疆阿克苏农村商业银行、...
存款利率10%,这种产品火爆,银行预约开户已经排队到4、5月份!
招商永隆银行推出“南向通投资专户迎新奖赏”,在2月26日至3月31日,特选客户开立招商永隆银行南向通投资账户,可享该行App定期存款利率为基准的定期加息优惠,加息率为年利率0.5%。此外记者注意到该行存款产品依据额度进行了利率分档,存入金额越高则利率越高。那么,南向通定期存款利率是不是比同一家银行定期存...
2024年初级银行职业资格《银行业法律法规与综合能力》模拟试题一
D.定期存款答案:C3.中国银保监会近年来启动了银行业保险业清廉金融文化建设活动,旨在通过()增强金融从业人员清廉从业意识,培育清廉金融理念。A.全方面监督.全过程融入.全方位提升B.多元化创新.全方位提升.全覆盖参与C.多元化创新.全过程融入.全覆盖参与...
“手工补息”被禁止 储户“盯上”线下存款礼品
冠苕咨询创始人周毅钦指出,在互联网存款、异地存款、结构性存款等存款类产品被监管严格规范后,中小银行的揽储难度日益增加,只能把目光重新转回传统的揽储手段,方式也是五花八门,抽奖、送礼、积分等各种手段(www.e993.com)2024年10月23日。《中国经营报》记者采访银行了解到,一般在季末、年末时点,有银行会有线下存款送礼品活动,总体而言,城商行、农...
彭文生:从规模经济看金融强国——有关中央金融工作会议精神的学习...
图表2:2019年美国不同规模(美元)银行的非息支出占资产比重资料来源:FDIC,中金研究院单个金融机构尤其是银行做大以后,还可以通过降低融资成本的方式实现规模经济效应。为什么银行融资成本会随规模扩大而降低?这与现代银行体系的融资模式有关。通常的看法是,银行经营存贷款业务,通过评估信用风险来盈利。另一种观点则认...
李营营律师团队:非法吸收公众存款罪与行政违法的区分认定
未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。(三)行政法上“非吸”非法性的认定1999年中国人民银行《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》对非法集资非法性的认定概括了两条认定路径:第一,形式的认定路径,即未依照法定程序经有关部门批准。
防范非法集资|非法集资陷阱的28个知识点!
(十)以提供“养老服务”、投资“养老项目”、销售“老年产品”等方式非法吸收资金的;(十一)利用民间“会”“社”等组织非法吸收资金的;(十二)其他非法吸收资金的行为。6、非法集资主要涉及哪些罪名?主要涉及两个罪名:一个是非法吸收公众存款罪,一个是集资诈骗罪。
【平安海北建设】5·15 打击和防范经济犯罪宣传日
常见的经济犯罪有哪些?1、非法吸收公众存款——是指未经中国人民银行批准,擅自从事的下列活动:(一)非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款;(二)未经依法批准,以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资;(三)非法发放贷款、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖;...