风控专员所需技能有哪些?这些技能在风险控制中的作用是什么?

风控专员要能够对各种金融产品、投资项目和业务流程进行全面的风险评估。这包括对信用风险、市场风险、操作风险等的评估。以信用风险评估为例,他们需要审查客户的信用记录、财务状况和还款能力,以确定是否给予信贷以及信贷的额度和利率。再者,模型构建与验证能力也是重要的一环。利用数学和统计模型来量化风险是现代风险管...

金融行业证书的含金量,到底考哪个证书比较有用

金融行业的从业人员都需要持有证券从业资格证。证券业是所有岗位都是需要持证上岗,都必须通过证券从业资格考试才能申请执业资格证书。如果没有证券资格证书,就算是清华北大的也入不了职。所以,你没有证,任何岗位都做不了。如果想进入银行或非银行金融机构、上市公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门...

【风控研究】供应链金融典型欺诈风险案例揭秘

尽管有着严格的风控逻辑,仍然存在不法分子利用供应链金融名义进行诈骗的行为。中国人民大学教授宋华认为,目前市场上存在虚构贸易、一女多嫁、自保自融、重复虚假仓单、三套行为、移花接木等六种最常见的供应链金融骗局,这对供应链金融的健康有序发展构成了极大威胁和挑战。为此附上供应链金融中几类欺诈现象的典型案...

风控在金融行业中有什么重要性?这种重要性如何影响企业策略?

其次,风控能够增强企业的信誉和声誉。一个具备健全风控体系的金融企业,能够给投资者、合作伙伴和客户传递出可靠、稳健的形象。这有助于吸引更多的优质客户和投资,促进业务的拓展和增长。再者,风控对于保障合规经营至关重要。金融行业受到严格的监管,违反法规可能导致巨额罚款、业务受限甚至企业倒闭。良好的风控能够确保企...

中信建投证券彭文德:全面优化风控指标体系 引导证券行业功能性发挥

彭文德对本次《规定》修订的主要内容进行了梳理分析,并对以下四个方面进行了重点解析。第一,扶优限劣,提高优质券商资本使用效率,助力其做大做强。在彭文德看来,对连续三年分类评价居前的优质券商(A类A级及以上),进一步下调其风险资本准备调整系数,并首次增加了优质券商表内外资产总额调整系数,使管理规范、风险控制能力...

金融刑事风控│利用未公开信息交易实务解析、裁判要点与防控建议

二、裁判要点1基金公司人员擅自买卖与所任职的基金公司交易种类相同的股票属于本罪的构成要件所要求的“违反规定”裁判要点基金管理公司的从业人员未事先申报，擅自买卖与所任职的基金公司交易种类相同的股票，与基金份额持有人发生利益冲突，属于利用未公开信息交易罪的构成要件所要求的“违反规定”(www.e993.com)2024年11月16日。裁判思路...

陈开宇《银行信贷风控全流程中的常见误区及关键要点》

课程名称:《银行信贷风控全流程中的常见误区及关键要点》主讲:陈开宇老师6课时课程背景:银行对公信贷全流程风控包括了贷前调查、贷中审查、贷后管理等。贷前调查是银企博弈的第一步,企业都会在把可以包装好的一面展现给银行,客户经理需要在贷前调查中避开误导陷阱,快速识别企业的真实面目;...

在金融,宇宙的尽头是风控?

在金融领域做风控岗位,是要对于全局有结构、有层次的深度认知。1、风控对企业的重要性?风控包含了风险管理和内部控制,但在不同类型的企业中,风控的管理及控制的领域方向也会有所不同。风控基于不同风险的分类,但是在具体管理风险时,一般是按照诱发风险的原因对风险进行分类的。

供应链金融的六大骗局你知道有哪些吗?

然而，供应链金融作为金融的一部分，不可避免地涉及到风险。尽管有着严格的风控逻辑，仍然存在不法分子利用供应链金融名义进行诈骗的行为。目前市场上存在六种最常见的供应链金融骗局。并附上典型案例，以期为业界提供警示。一、虚构贸易在某些不正当的商业操作中，一些企业通过构建虚假的贸易关系，炮制出一整套看似合法...

互联网金融中,需要关注哪些风控逾期指标?

逾期指标,是信贷风险中重之又重的指标,是风险建模和风控策略的基石。客户在贷款成功之后,我们需要根据指标做贷款贷后的监控和分析,来了解整体的资产质量变化情况。下面就是我们一些常用的指标:逾期天数DPD指标自应还款日期到实际还款日期间的天数,DPD0+即为发生逾期,DPD30+即为逾期30天以上,资产逾期率是多少,一...