今年以来银行被罚超11亿元 促进信贷合规任重道远

今年以来，金融监管部门强监管、严监管进一步持续和深化。根据金融监管总局网站披露的行政处罚信息，截至10月12日，今年以来，在总局机关、监管局本级、监管分局本级已披露罚单中，涉及银行业相关机构的罚单有1559张，罚款11.84亿元。其中，贷款业务是违规“重灾区”。业内人士认为，在当前金融监管“长牙带刺”的大背景下...

银行"内鬼",违法放贷1个亿...

宝山区检察院经审查后认为,张某作为银行工作人员,违反国家规定发放贷款,数额特别巨大,又在金融业务活动中非法收受他人财物,为他人谋取利益,数额巨大;李某伙同他人以欺骗手段取得银行贷款,给银行造成重大损失,为牟取不正当利益,给予公司工作人员以财物,数额较大,犯罪事实清楚,证据确实、充分,于2023年9月4日以骗取贷款罪...

细化监管规定 保护用户权益——中国人民银行详解非银行支付机构...

当日,中国人民银行有关部门负责人就此作出解答。近年来,我国非银行支付业务在小额、便民支付领域发挥了重要作用,但一些支付机构违规经营的现象也时有发生。为推动行业规范健康发展,2023年12月,《非银行支付机构监督管理条例》正式公布,成为中央金融工作会议后出台的首部金融领域行政法规。为落实条例,中国人民银行近日出台...

中国人民银行与国家金融监管总局在职责上有哪三个重要区别?

国家金融监督管理总局对银行业机构、保险业机构、金融控股公司等实行穿透式监管,建立除货币、支付、征信、反洗钱、外汇和证券期货等领域之外的金融稽查体系。国家金融监督管理总局及其分支机构在对银行保险等金融机构检查监督、查处违法违规行为方面主要涉及的范围包括:相关金融机构在办理贷款、保险及理财等具体业务等方面的违...

北京拟将商品房预售资金监管主体由银行调整为政府,专家:是对过去...

《办法》针对新的监管原则和市住房资金中心负责具体监管的业务模式，重新进行了制度设计，调整了具体工作流程和各方职责。补齐了原有机制下，在商业银行监管、预售资金归集、账户资金保护等方面的短板，在强化监管的同时，尽可能便利购房人和企业操作。同时，《办法》弱化了商业银行的监管职能，但依然加强对商业银行的执行...

作风监督面对面——中国农业银行济南分行、中国银行济南分行等单位

主持人:欢迎回来,您现在正在收看的是大型电视问政节目《作风监督面对面》,今天的上镜单位是中国农业银行济南分行、中国银行济南分行、中国建设银行济南分行、中国工商银行济南分行四家单位(www.e993.com)2024年11月20日。接下来看看现场的市民代表都带来了哪些问题。现场观众:我的朋友经营一家服装店,他想用住房抵押申请贷款,以此来扩大店面。但是他去...

划重点!国家金融监管总局回应十大热点话题

肖远企介绍,金融监管部门将与地方党委政府和相关部门密切协作,合力做好中小银行的改革和风险防控,不断提升中小银行经营管理水平,重点从这几个方面发力:第一,强化公司治理,实现党的领导与公司治理有机融合,优化股权结构,规范公司治理主体的履职要求,建立相互制衡、运行高效的公司治理机制,特别是要严防大股东操纵和内部人...

预售资金未进入监管账户,山西20个地产项目被省住建厅曝光

对上述项目所在地监管部门太原市房产管理局、大同市规划和自然资源局、朔州市住建局、忻州市住建局、晋中市住建局、阳泉市住建局、山西综改区管委会建设管理部,以及涉及的工行晋源支行、中行尖草坪支行等35家监管银行提出通报批评。??四、主管部门监管工作存在的主要问题...

金融监管总局:允许金融资产管理公司收购金融机构所持有的重组资产...

三、《办法》对金融资产管理公司的不良资产收购范围有哪些新的调整?近年来,我国商业银行等金融机构的资产结构发生较大变化,相应的风险分类监管制度也有所调整,为做好与《商业银行金融资产风险分类办法》等相关政策的衔接,《办法》有序拓宽金融资产管理公司可收购的金融不良资产范围,允许其收购金融机构所持有的重组资产...

国家金融监管总局:有序拓宽金融不良资产收购范围 加快不良资产出清

(七)经国家金融监督管理总局认可的其他资产。本办法所称非金融机构指除中央金融管理部门及其派出机构监管的各类金融机构、地方金融监管机构监管的地方金融组织之外的境内企业法人、事业单位、社会团体、非法人组织或其他组织。本办法所称价值明显贬损是指资产不能保值或为持有者创造价值,且公开市场价格明显低于债权类资产...