分宜九银村镇银行被罚20万元:因发放个人经营性贷款调查审查不尽职

10月12日消息,根据国家金融监督管理总局新余监管分局发布的2023年第6号行政处罚信息公开表,分宜九银村镇银行股份有限公司因在发放个人经营性贷款过程中调查审查不尽职,被处以20万元的罚款。同时,该行的独立授信审批官王明浩(时任)因对发放个人经营性贷款审查不尽职负有直接责任,受到了监管部门的警告处分。来源:...

大快人心!高利贷终入刑,四部门新规:2年内放贷超10次即定罪

《意见》明确规定，违反国家规定，未经监管部门批准或超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序且情节严重的，将以非法经营罪定罪处罚。这一规定，无疑为高利贷行为划定了红线，也为民间借贷市场树立了新的规范。二、非法经营罪，高利贷者的紧箍咒非法经营罪，这个曾经与高利贷...

罗源县农信联社被罚90万:因个人经营性贷款贷后管理不到位等

中国网财经8月5日讯日前,国家金融监督管理总局福建监管局行政处罚信息公开表显示,罗源县农村信用合作联社因个人经营性贷款贷后管理不到位;水产养殖类贷款管理不到位;员工行为管理不到位,被合计处以90万元罚款。上述处罚决定作出的日期为2024年7月24日。

深圳交行因个人经营性贷款违规吃罚单,两名经理被“禁业”

金融合规监管又有动作,涉及深圳交行、中信银行信用卡中心、农发行深圳市分行等本地多家金融机构。日前,国家金融监督管理总局深圳监管局公布的行政处罚显示,交通银行深圳分行因个人经营性贷款“三查”不到位,对该行罚款25万元。本次处罚涉及到的两位责任人,时任交通银行深圳分行客户经理秦航被禁止从事银行业工作5年;时...

金融监管部门终于明确了:经营贷流入房地产贷款人承担违约责任

金融监管部门终于明确了:经营贷流入房地产贷款人承担违约责任,房贷,贷款人,消费贷,经营贷,房地产贷款,共同还款人,金融监管部门

国家金融监督管理总局有关负责人就《固定资产贷款管理办法...

(中国银行业监督管理委员会令2010年第2号)和《项目融资业务指引》(银监发〔2009〕71号)等信贷管理制度(以下简称“三个办法一个指引”)进行修订,形成了《固定资产贷款管理办法》《流动资金贷款管理办法》《个人贷款管理办法》(以下简称《固贷办法》《流贷办法》《个贷办法》,并统称“三个办法”),并于近日发布,自...

...鲍捷被罚款645万元和警告,因个人经营性贷款管理不审慎等违规行为

中国邮政储蓄银行浙江省分行及员工鲍捷(时任中国邮政储蓄银行浙江省分行三农金融事业部浙江省分部/消费信贷部副总经理、三农金融事业部浙江省分部副总经理(主持工作))(简称:邮储银行),其个人经营性贷款管理不审慎,未及时发现经营主体注销问题;向公务员发放个人经营性贷款;个人贷款资金违规挪用入股市;个人贷款资金违规挪用入...

经营性物业贷款新规出台释放了什么信号?

改善行业融资性和经营性现金流、优化调整房地产金融政策、出台房地产“金融十六条”……近年来,金融机构在金融管理部门指导下,着力支持房地产企业特别是头部房企的融资渠道稳定。中国人民银行和金融监管总局表示,下一步将抓紧落实通知要求,指导金融机构依法合规开展经营性物业贷款业务,一视同仁满足不同所有制房地产企业...

国家金融监管总局发布《个人贷款管理办法》,自7月1日起施行|附全文

国家金融监管总局有关司局负责人介绍,本次修订的主要内容包括:一是合理拓宽固定资产贷款和流动资金贷款的用途及贷款对象范围,优化流动资金贷款测算要求,满足信贷市场实际需求。二是调整优化受托支付金额标准,适度延长受托支付时限要求,提升受托支付的灵活性。三是结合信贷办理线上需求,明确视频面谈、非现场调查等办理形式,...

金融监管总局2024年3号令——《个人贷款管理办法》全文

第一条为规范银行业金融机构个人贷款业务行为,加强个人贷款业务审慎经营管理,促进个人贷款业务健康发展,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》等法律法规,制定本办法。第二条本办法所称银行业金融机构(以下简称贷款人),是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用...