银行卡被冻结怎么办?权威指南来了!山东监管局首度给出四大解决...
第一,对于存在异常交易被管控的情况,持卡人可到银行网点进行核验,出具正常使用账户的相关交易证明,如交易合同、收货单据等,银行审核通过后即可解除限制。第二,对于个人信息不完整被管控的情况,持卡人可前往银行网点或者通过手机银行完善个人信息。第三,对于存在风险隐患被管控的情况,持卡人可向银行提出解除限制的申...
山西金融监管局发布个人借记卡使用提示:注意持卡安全 谨防上当受骗
如果出售出租出借自己名下的银行卡,很有可能被不法分子用于诈骗、洗钱、逃税等非法活动,持卡人本人也要承担有关法律责任,涉嫌触犯帮助信息网络犯罪。案例二:买卖银行卡或被用于违法犯罪张某是一名大学生,其借记卡交易流水显示,开卡当日,该账户通过网银转入资金达十几笔,金额共计50余万元,单笔金额最高达10余万元,...
【网信反诈】替人“取钱”有风险,当心诈骗分子利用你的银行卡洗钱...
1、网络非法买卖,以及使用他人银行卡,已经形成了一个完整的灰色产业链。许多人的安全意识不强,为了微薄的利润而出售或租用银行卡,认为卡内没有钱也没关系。事实上,这是一个很大的错误!实名制银行卡一旦被用于欺诈、洗钱等犯罪活动,将给户主带来巨大的法律风险,可能导致个人信用和财产双重受损,甚至卷入刑事案件。2...
做“兼职”莫名“被开公司”,不知情的“法人”将面临哪些风险?
刘俊海进一步提醒,身份信息被他人用于注册公司,成为其他公司法人或股东面临的法律风险极大,可能面临巨额的债务责任,个人信用、投资经营也可能受到影响;应格外在意个人隐私信息的保护,不轻易暴露人脸识别信息、身份证信息、手机信息、银行卡信息和住所信息。记者丨韩雪莹刘涛??????????????...
亲戚借用银行卡,风险竟然这么大!
存款人一定要提高法律意识,谨慎保管好个人银行卡,否则不仅可能面临承担民事责任,对征信产生负面影响,还有可能被追究刑事责任。邮储银行宁波分行提醒,不要将手机卡、银行卡出租、出售、出借给他人,若遇身份证遗失情况,及时查询自己名下是否有不知情的电话卡或银行卡,并及时处理。
【光明云说法】丢失身份证会有哪些风险?假期出行,请护好你的证件
一、被冒用身份办理贷款,影响个人征信2011年,张某的身份证被盗失,次月即补办了新的身份证(www.e993.com)2024年9月15日。2017年3月,张某因购房向住房公积金管理中心申请住房公积金贷款,经银行审核后却被告知其个人征信报告中有不良信用记录,不符合贷款条件,张某这才发现其被冒用身份信息开设了信用卡并使用该卡向某贷款公司办理了消费信贷,因持卡...
个人所得税汇算服务与风险提示十三案例
办理退税添加的银行卡应当为本人在中国境内开立的银行卡,我们建议纳税人填报I类账户(Ⅰ类账户指全功能银行结算账户,可办理存取款、转账、消费和缴费支付、支取现金等功能的银行卡;如填报Ⅱ类账户及其他账户可能存在退税金额较大超过账户日交易额度无法完成退税的风险),并保持银行卡状态正常。需要特别说明的是,税务机关...
无卡存取款技术有安全风险?多家银行暂停无卡取款业务,为银行...
无卡存取款技术通过手机应用或者指纹识别等方式,让用户能够在没有银行卡的情况下进行取款和存款操作,极大地方便了人们的生活。这种技术的兴起不仅提升了金融服务的便利性,还减少了银行卡被盗刷的风险,更加安全可靠。然而,近期多家银行纷纷宣布暂停无卡存取款部分业务。
你有五年没动过的银行卡吗?“沉睡账户”提醒提示专项工作已开始
据兴业银行介绍,个人银行卡结算账户是客户办理日常支付结算的重要基础,银行卡账户正常使用与否,关系到金融资产安全、个人信息安全和法律责任。“如您的银行卡保管或使用不当,将带来资金损失、个人信息泄露等风险。若您的账户涉及‘买卖’或‘出借’给他人并被利用于转移诈骗资金,您将需要承担相应的法律责任。”兴业银行...
检察护企 | 民营企业刑事风险防范指引(一):企业贪腐篇
企业应当规范单位资金款项使用审批程序,严禁未经企业负责人、授权代理人审批而擅自使用、流转公司款项。公司往来款应使用对公账户收取,确因工作需要使用个人账户代收的,应当由专门人员进行代收及监管,并督促及时交回公司,降低资金被挪用风险。(三)非国家工作人员受贿罪...