予财宝理财师总结如何应对常见的家庭理财风险
予财宝资深理财师认为,家庭理财的终极目标就是为了资产的保值增值,如果不能达到这个目标,就失去了家庭理财的意义。对于那些投资收益过低、回报率明显过低的理财产品,不宜投入过多资金,像银行活期,年化利息才0.35%。投资者应该要学会降低家庭理财回报不足的风险,因为如果投资回报不足,相当于是没有实现对家庭闲置资金的...
“深”财有招队:因您而变,提供温暖的财富管理方案
意外险和寿险是保障家庭成员因意外或身故导致家庭收入中断影响家庭成员的生活,一定意义上是一种责任险。财产险是保障家庭重要财产因意外造成的财产损失补偿,房屋、车子、家电等重要物品购买成本较高,因此一旦发生损失导致家庭支出突增。年金险是收入调节险,更多的是流量控制功能,把人生的收入根据生命周期做调解,从而保...
智慧财路,探寻理财规划师证书如何考取?报考与作用
理财规划师在当今社会扮演着至关重要的角色,他们不仅指导个人和家庭实现财务目标,还为客户提供全面的财务咨询和规划建议。如果您渴望深入理财领域,了解如何考取理财规划师证书、报考条件、流程以及其具体作用,将有助于您迈出成功的职业发展之路。###考取理财规划师证书成为一名合格的理财规划师需要取得相应的证书。这...
私人财富管理师|家庭资产配置的“金字塔”
增值层的作用是在承担较高风险的同时,获取较高的收益,实现家庭财富的增值。总的来说,理财金字塔的每一层都有其特定的作用和意义。在构建理财金字塔时,需要根据自身的风险承受能力、投资目标和现金流需求等因素进行合理的资产配置。同时,随着市场环境和家庭状况的变化,也需要适时调整资产配置,保持理财金字塔的稳定性和...
家族财富管理师|如何做好家庭及个人的保险规划?
无可否认的是,大家都知道保险的意义在于它是我们转移风险的重要工具之一,能为我们提供“保人+保财”的积极作用!对于一个家庭或个人来说,无非就是“生、老、病、死、伤、残、税、债、传”这几类保障需求,相对应的我们可以通过重疾险、医疗险、意外险、人寿保险和年金险等来转移风险,那要如何规划家庭的保障计...
2024年,个人家庭理财,哪类资产最靠谱?
总之,2024年黄金作为家庭财产配置的优选资产已经展现出其独特的魅力(www.e993.com)2024年7月28日。在全球经济增速下滑、美国降息、美元走弱、国际冲突以及股市震荡等多重因素的共同作用下,黄金市场将持续保持稳健的投资价值。然而投资者在购买黄金时也需审时度势抓住合适的时机以获取最大的投资回报。
雨珊会客厅|“她经济”时代,如何做理财女王?
步艳红:对,刚才周总其实提到了,女性作为家庭首席财务官这个角色在财富管理这方面可能会起更多的作用。从投资人比例分析来看,确实银行理财中家庭女性理财的这种角色更加突出,以家庭为单元进行财富管理,更体现出女性在财富管理中的稳定性、稳健性和风险偏好更加趋于保守这样的一个趋势。她是站在家庭的角度去为孩子教育...
家族财富管理师|什么是资产配置?如何进行资产配置?
而收益性资产一般指股票基金、房产、理财资管类产品。很多家庭看似每年收入都在增加,但真正能抵御通胀,对抗风险的“闲钱”却不多,一场意外就足以对家庭经济带来重创。因此,为家庭重要成员配备高额意外险和足额重疾险,在金字塔底层构建起坚硬的抗风险能力是很必要的。金字塔的底部以流动性资产和安全性资产打底,在这...
雨珊会客厅:“她经济”时代,如何成为理财女王?
步艳红:对,刚才周总其实提到了,女性作为家庭首席财务官这个角色在财富管理这方面可能会起更多的作用。从投资人比例分析来看,确实银行理财中家庭女性理财的这种角色更加突出,以家庭为单元进行财富管理,更体现出女性在财富管理中的稳定性、稳健性和风险偏好更加趋于保守这样的一个趋势。她是站在家庭的角度去为孩子教育、父...
全文实录|信托如何走进千家万户?家庭服务信托了解一下
家庭服务信托最开始的目标,就是要实现信托目的。一开始就要充分沟通,这笔资金的用途是什么,是用于小孩子的长期的教育规划、成长规划,还是用于家里老人的养老安排,还是用于创业的准备金,实现财产隔离。一笔资金放进家庭信托在未来的支出,一定要进行相应的信托目的安排。这件事情可能比简单的理财要复杂,也更有意...