国家金融监督管理总局有关司局负责人就《关于做好续贷工作 提高小...

银行业金融机构按照市场化、法治化原则,自主审批办理续贷,通过新发放贷款结清原贷款等形式,允许小微企业继续使用贷款资金。三、《通知》对续贷风险分类做了哪些规定?《通知》要求银行业金融机构合理确定续期贷款风险分类,真实、准确反映金融资产质量。适当优化续期贷款正常类资产分类标准,允许银行对依法合规、持续经营...

资管产品推介、管理及清偿期,金融机构应负哪些责任与义务?

法院认为，金融机构在推介、销售金融产品和服务过程中，适当性义务的履行是“卖者尽责”的主要内容，也是“买者自负”的前提和基础。根据监管部门出具的监管决定，案涉券商在销售涉案产品时未能完全尽到投资者适当性义务。同时，证券公司作为专业的金融机构，在资管计划的风险控制上应当尽到专业审慎的注意义务。但本案证...

监管重磅新规!金融机构要单设首席合规官,六大要点值得关注

同时，《办法》明确强调，首席合规官及合规官不得负责管理金融机构的前台业务、财务、资金运用、内部审计等可能与合规管理存在职责冲突的部门。金融机构行长或者总经理兼任首席合规官、省级（计划单列市）分支机构或者一级分支机构行长或者总经理兼任合规官的除外。《办法》还提到，金融机构应当建立首席合规官、合规官...

上证圆桌 | “强大的金融机构”如何建设

建设强大的金融机构,需要金融机构不断加强内部管理和创新能力,同时也需要政策的支持和良好的金融生态环境:一是深化金融创新、提升服务质量;二是强化风险管理,构建多层次风险防控体系;三是积极推进国际化战略;四是提升金融人才培养和引进机制;五是加强金融法制建设,完善金融监管。金融机构是金融体系运转和金融服务供给的重...

视点丨加强中小金融机构监管 推动市场健康发展

“帮助中小金融机构防范化解风险，可关注以下几个方面。”柏文喜表示，第一，加大监管力度，完善监管体系，提高监管有效性。第二，推动中小金融机构改革，优化公司治理结构，增强风险抵御能力。第三，鼓励中小金融机构加强内部控制，建立完善的风险管理制度；建立风险预警机制，及时发现和处置风险。第四，引导社会资本参与...

金融监管总局:银行业金融机构应当建立正式的国别风险内部评级体系...

(四)完善的内部控制和审计(www.e993.com)2024年11月10日。第十一条银行业金融机构董事会承担监控国别风险管理有效性的最终责任。主要职责包括:(一)审核和批准国别风险管理战略、政策和程序;(二)确保高级管理层采取必要措施识别、计量、监测和控制国别风险;(三)监控和评价国别风险管理有效性以及高级管理层对国别风险管理的履职情况;...

《金融租赁公司管理办法》修订发布,新增杠杆率、财务杠杆倍数等...

根据国务院授权持有金融股权的投资主体、银行业金融机构,法律法规另有规定的主体,以及投资人经国家金融监督管理总局批准并购重组高风险金融租赁公司,不受本条前款规定限制。第九条金融租赁公司主要出资人,应当具备以下条件:(一)具有良好的公司治理结构、健全的风险管理制度和内部控制机制;(二)为拟设立金融租赁公司确...

第四节 持续性银行监管的安排

内部控制包括四个主要内容:(1)组织结构(职责的界定、贷款审批的权限分离和决策程序);(2)会计规则(对帐、控制单、定期试算等);(3)“双人原则”(不同职责的分离、交叉核对、资产双重控制和双人签字等);(4)对资产和投资的实际控制。这类控制措施必须有内部审计职能进行补充,通过内部审计职能在机构内部独立地...

在金融,宇宙的尽头是风控?

二、不同类型的金融机构风控岗位的区别?机构内部的风控因内容和性质的不同,还可细分出不同的岗位,各个岗位对能力和技能的要求是不同的。有偏前台业务的风控(投资风控),有比较纯粹的中台风控,也有更贴近操作运营的后台风控。1、银行业银行风控就是在做三件事:1.事前防损;2.监控止损;3.合规控制。

【解读】张明等 | 中国式转型金融:典型事实、发展动力与现存挑战

中国式转型金融方兴未艾,尚处于起步阶段;转型金融市场规模和产品种类相对有限,主要集中在对减排项目领域;在“双碳”目标约束下,中国金融机构成为转型金融的重要参与者和重要支持者;中国正在加强转型金融框架建设,“五大支柱”可提供有益参考。同时,中国式转型金融面临着标准和路线图缺失、行业及项目相关信息和数据基础较为...