现阶段我国信贷中介现状、风险与解决方案
第七章信贷中介监管存在的问题一、监管立法处于空白状态二、缺乏监管重点并存在“监管盲区”三、市场监管力度不足四、纠纷投诉缺少有效渠道第八章信贷中介总体发展的趋势性分析一、小额信贷市场刚需的现实存在二、线上获客、智能匹配的技术优势使然三、商业银行信贷能力得以及时补充第九章信贷中介机构转型...
全面注册制下中介机构责任界定研究
依笔者之见,未勤勉尽责可概括为两方面:一是中介机构未保持严谨审慎、未能发现信披文件存在虚假记载;二是中介机构经核查发现了信披文件存在错误后未予以纠正,未采取有效工作程序和措施去缓释风险和提示风险,最终导致结论与事实不符。图-1中介机构未勤勉尽责的主要表现形式(二)司法系统民事赔偿责任2022年最高人民...
首例!因收“上市奖励费”,这家中介机构被警示
第一是存在或有收费。该所部分IPO项目存在或有收费或类似情形,如在审计业务约定书中约定出具募集资金的验资报告后由拟上市公司给予奖励或者补偿等。第二是未按规定进行轮换。该所部分挂牌公司2021年、2022年审计项目的注册会计师服务年限已超过五年,但未按规定进行轮换。该所对签字注册会计师的轮换管理不规范,如未通...
一文了解丨《银行保险机构操作风险管理办法》修订发布
四是细化管理流程和管理工具。要求银行保险机构对操作风险进行全流程管理,规定了操作风险控制、缓释措施的基本要求,建立操作风险报告机制,应用操作风险损失数据库等三大基础管理工具以及新型工具,强化变更管理。五是完善监督管理职责。规定金融监管总局及其派出机构要检查评估银行保险机构操作风险管理体系的健全性和有效性,...
从严监管信号不断释放 开年近40家中介机构收“罚单”
在行政处罚方面,对紫晶存储公司及相关责任人员共处以8000余万元罚款,对两名实际控制人分别采取终身市场禁入、10年市场禁入措施。在民事赔偿方面,中介机构通过先行赔付方式赔偿1.69万余名投资者10.86亿元,四家中介机构另行交纳行政和解金约1.89亿元。“实行注册制,绝不是放任不管、一放了之,而是从事前事中事后...
金融监管总局发布《保险销售行为管理办法》
第八条保险公司、保险中介机构应当履行销售管理主体责任,建立健全保险销售各项管理制度,加强对与其有委托代理关系的保险销售人员身份和保险销售业务真实性管理,定期自查、评估制度有效性和落实情况;应当明确各级机构及其高级管理人员销售管理责任,建立销售制度执行、销售管控和内部责任追究机制,不得违法违规开展保险销售业务,...
国务院新闻办就强监管防风险推动资本市场高质量发展有关政策举行...
针对实践中我们发现的有些拟上市企业内控机制不健全,公司治理不规范,甚至存在个别企业财务造假等问题,我们会从发行上市的全链条各个环节加强监管。拟上市企业要树立正确的“上市观”,现代企业制度要有效运行,对信息披露的质量要承担起第一责任。中介机构要履行好“看门人”职责,充分运用资金流水核查等方式确保财务真实性...
证监会:对财务造假、欺诈发行、中介机构失职缺位等违法行为严惩不贷
以紫晶存储欺诈发行案的查处为例,在上述打击证券违法犯罪体制机制下,证监会会同相关各方围绕公司、实际控制人、董监高,以及有关中介机构实行行政、民事、刑事的立体化、全方位追责。在行政处罚方面,对公司及相关责任人员共处以8000余万元罚款,对两名实际控制人分别采取终身市场禁入、10年市场禁入措施。在民事赔偿方面,...
优环境 惠民生 人社政策知识库
9.政府在维护公平就业方面有哪些职责?810.就业促进法关于妇女平等就业权的具体规定是什么?811.就业促进法关于禁止就业歧视的规定是什么?812.用人单位可在公共就业服务机构享受哪些服务?913.公共人力资源服务机构提供哪些免费的就业服务?914.我省每年会通过哪些就业服务活动帮助企业招聘职工?10...
河北省优化营商环境条例(全文)_澎湃号·政务_澎湃新闻-The Paper
经营主体因自然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事件等造成经营困难的,可以自主决定在一定时期内歇业,歇业前向登记机关备案,歇业期限最长不得超过三年。法律、行政法规另有规定的除外。第十七条县级以上人民政府及其有关部门应当取消区域性、行业性或者部门间中介机构执业限制、限额管理,培育专业性中介机构,发挥中...