国家金融监管总局印发金融机构涉刑案件管理办法,对四类重大案件...
对报送案件报告后两年内未审结的案件,金融监管总局及其派出机构应当视情节依法对案发机构采取监管约谈、责令限期整改、下发监管意见书等监管措施,督促案发机构及时审结案件。对作出不予立案调查决定或者经立案调查决定不予行政处罚的案件,应当在审结报告中明确,并说明理由。案件处置工作结束后,应当保存有关档案资料。第...
事关金融机构涉刑案件,监管最新发文
对报送案件报告后两年内未审结的案件,金融监管总局及其派出机构应当视情节依法对案发机构采取监管约谈、责令限期整改、下发监管意见书等监管措施,督促案发机构及时审结案件。对作出不予立案调查决定或者经立案调查决定不予行政处罚的案件,应当在审结报告中明确,并说明理由。案件处置工作结束后,应当保存有关档案资料。第...
金融监管总局:管理好涉重大负面舆情的刑事案件
对报送案件报告后两年内未审结的案件,金融监管总局及其派出机构应当视情节依法对案发机构采取监管约谈、责令限期整改、下发监管意见书等监管措施,督促案发机构及时审结案件。对作出不予立案调查决定或者经立案调查决定不予行政处罚的案件,应当在审结报告中明确,并说明理由。案件处置工作结束后,应当保存有关档案资料。第...
停息挂账银监会规定
停息挂账作为一种重要的信贷管理措施,在银行处理不良贷款时具有重要意义。银监会对停息挂账的规定为银行提供了明确的指引,能够有效帮助借款人渡过难关,促进社会的稳定。在实际操作中,银行仍然面临监管合规、借款人诚信及风险控制等多方面的挑战。因此,未来需要不断完善政策、引入技术支持,并借鉴国际经验,以实现停息挂账的...
银监会对于信用卡的规定最新
对于信用卡逾期还款的管理,银监会规定银行必须建立有效的催收机制。银行在处理逾期账款时,须采取合法合规的手段,避免采用不当催收行为。银行需向客户提供合理的还款计划,并在客户逾期前进行必要的风险提示。2.2消费者保护措施银监会在新的信用卡规定中加强了对消费者权益的保护,主要包括以下方面:...
银监会关于信用卡
信用卡是一种银行发行的、具有借款和支付功能的信用凭证(www.e993.com)2024年9月11日。持卡人可以在一定的信用额度范围内使用信用卡进行消费,然后在还款期限内进行还款。信用卡的特点包括方便快捷、灵活使用、可分期付款等。三、银监会关于信用卡的监管规定1.信用卡发行银监会规定,银行在发行信用卡时必须遵守相关法律法规和监管要求,确保发行...
金融机构涉刑案件管理办法发布:紧盯关键事、关键人、关键行为
《管理办法》紧盯关键事、关键人、关键行为,对金融机构各级负责人案件采取重点监管措施,对重大案件调查、追责问责、案情通报从严要求,切实提高违法违规成本。有下列情形之一的案件,属于重大案件:(一)涉案业务余额等值人民币一亿元(含)以上的;(二)自案件确认后至案件审结期间任一时点,风险敞口金额(指涉案金额扣除已回...
普华永道、德勤解读《金融机构合规管理办法(征求意见稿)》!
(一)统一监管下首次明确合规管理定义《办法》是继2006年原银监会发布的《商业银行合规风险管理指引》及2007年原保监会发布的《保险公司合规管理指引》后,首次以统一监管的模式在政策层面对金融(银行保险业)合规进行了明确,同时对合规的定义进一步加以明确,使其更适用于当前的金融管理需求:合规及合规风险管理定义...
国家金融监督管理总局印发《金融机构涉刑案件管理办法》
第三条本办法所称案件管理工作包括案件信息报送、案件处置和监督管理等。第四条案件管理工作坚持机构为主、属地监管、分级负责、依法处置原则。第五条金融机构承担案件管理的主体责任,应当建立与本机构资产规模、业务复杂程度和内控管理要求相适应的案件管理体系,制定并有效执行本机构的案件管理制度,负责本机构案件...
金融监管总局最新发布→
(一)借款人依法经市场监督管理部门或主管部门核准登记;(二)借款人信用状况良好;(三)借款人为新设项目法人的,其控股股东应有良好的信用状况;(四)国家对拟投资项目有投资主体资格和经营资质要求的,符合其要求;(五)借款用途及还款来源明确、合法;