法律科普:什么是非法集资?非法集资与民间借贷的区别

在民间借贷的关系里,借贷双方有契约自由,不过得保证借款协议合法且有效。民法典对书面合同提出了要求,这样能减少争议和纠纷。另外,设定合理的利率在民间借贷合规中很重要,能避免高利率借贷带来非法集资的风险。三、以案释法:非法集资违反了合法的民间借贷原则在上述的法律案子里,陈某参与了一个叫“幸福盈利...

民间借贷纠纷案件审理要点+17个裁判标准

具有下列情形之一,人民法院应当认定民间借贷合同无效:1.套取金融机构信贷资金又高利转贷给借款人,且借款人事先知道或者应当知道的;2.以向其他企业借贷或者向本单位职工集资取得的资金又转贷给借款人牟利,且借款人事先知道或者应当知道的;3.出借人事先知道或者应当知道借款人借款用于违法犯罪活动仍然提供借款的;4.违背社...

“民间借贷”实为非法集资,多人被判无期

非法·集资非法集资无论采取什么形式,集资者都会把“回报率”定的很高,而且获取的时间很短,超高额的经济收益具有很强的诱惑性,部分社会公众缺乏法律观念和理性心态,幻想“一夜暴富”,也有少数人明知是投资陷阱,仍抱有侥幸心理,冒险参与,还有的人为了获取优厚“提成”,甘愿充当不法分子的“帮手”,结果害人害己。

民间借贷构成非法集资吗?

民间借贷民否构成非法集资,要依据实际情况而定。如果民间借贷有集资诈骗或者非法吸收公众存款等行为的,就会构成非法集资:(一)非法吸收或者变相吸收公众存款,具有下列情形之一的,应当依法追究刑事责任:1、非法吸收或者变相吸收公众存款数额在100万元以上的;2、非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;3、非法吸收...

轻信光大银行分行行长“担保”,3000万民间借贷遭遇非法集资骗局...

有判例表明，银行分支机构未经总行授权提供的担保无效，债权人对担保无效不存在过错；但也有判例表明，银行总行对分支机构经营范围的授权系概括授权，分支机构可据此开展担保业务。但本案中，法院之所以不支持郭某诉求，应当还在于表见代理的关系不成立。因为按照常理判断，银行分行不可能为民间企业、个人的借款提供担保，...

3000万民间借贷遭遇非法集资骗局,法院为何不支持投资者述求?

有判例表明,银行分支机构未经总行授权提供的担保无效,债权人对担保无效不存在过错;但也有判例表明,银行总行对分支机构经营范围的授权系概括授权,分支机构可据此开展担保业务(www.e993.com)2024年11月22日。但本案中,法院之所以不支持郭某诉求,应当还在于表见代理的关系不成立。因为按照常理判断,银行分行不可能为民间企业、个人的借款提供担保,投资者...

人民法院案例库:民间借贷纠纷裁判规则19条

裁判要旨:在民间借贷纠纷中,出借人和借款人在借款合同中约定借款人应支付的服务费、咨询费、管理费等其他费用,实质是借款人为获得借款支付的成本,性质上与利率无异,故应将其和逾期利息、违约金一并审查,防止当事人变相规避利率保护上限的规定,非法获取高息。而合同约定,如律师费、诉讼费用等,是出借人因借款人未按...

金融民刑交叉案件中“同一事实”的判断标准

《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第六条规定:“人民法院立案后,发现与民间借贷纠纷案件虽有关联但不是同一事实的涉嫌非法集资等犯罪的线索、材料的,人民法院应当继续审理民间借贷纠纷案件……”就上述规定的条文表述而言,司法实践对于“同一事实”的界定不再限于“同一法律事实”或者“同一法律...

最高人民法院:关于民间借贷纠纷的50条裁判规则

但若根据具体案情,仅凭借条难以达到高度盖然性之标准的,则这种推定不能成立。规则解析:当事人持有的借据、收据、欠条等债权凭证没有载明债权人,持有债权凭证的当事人提起民间借贷诉讼的,人民法院一般予以受理。借条持有人为实际出借人只是基于日常经验规则的一种推定,并非绝对。当然,在借条持有人最终与实际出借...

最高院:这些融资方式均属非法集资,损失50万企业老板也要判刑!

(十一)利用民间“会”“社”等组织非法吸收资金的;(十二)其他非法吸收资金的行为。因此,企业通过民间借贷或其他变通方式融资要特别注意:(一)不得以吸收资金为目的,将社会人员吸收为企业内部人员,并向其吸收资金;(二)不得放任内部人员或企业人员亲友向不特定对象吸收资金,防止转化为非法吸收或者变相吸收公众...