2024年银行固定资产贷款监管处罚新视角(超全篇)

《固贷新规》第三十条规定:向借款人某一交易对象单笔支付金额超过一千万元人民币的,应采用贷款人受托支付方式。第三十二条规定:采用借款人自主支付的,贷款人应要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况,并通过账户分析、凭证查验、现场调查等方式核查贷款支付是否符合约定用途,以及是否存在以化整为零方式规避受托支付的情...

国家金融监督管理总局有关负责人就《固定资产贷款管理办法...

对于流动资金贷款,规定支付对象明确且向借款人某一交易对象单笔支付金额超过一千万元人民币,应采用受托支付方式。对于个人贷款,明确单次提款金额超过三十万元人民币的个人消费贷款,以及单次提款金额超过五十万元人民币的个人经营贷款,应采用受托支付方式。二是适度延长固定资产贷款受托支付时限,满足相关合理需求。将固定资产...

乌苏利丰村镇银行有限责任公司因贷后管理流于形式,受托支付信贷...

乌苏利丰村镇银行有限责任公司因贷后管理流于形式,受托支付信贷资金全额回流借款人本行账户,回流后部分信贷资金被挪用于归还借款人他行贷款被罚30万元小财蜂AI快讯5月11日,国家金融监督管理总局官方网站披露的处罚信息显示,因贷后管理流于形式,受托支付信贷资金全额回流借款人本行账户,回流后部分信贷资金被挪用于归还...

...因超工程进度发放项目贷款,未严格落实受托支付和实贷实付要求...

富滇银行临沧分行被罚款90万元,因超工程进度发放项目贷款,未严格落实受托支付和实贷实付要求,信贷资金长期滞留借款人账户,贷后管理不到位,信贷资金被挪用2024年5月11日,国家金融监督管理总局临沧监管分局发布了行政处罚信息公开表临金罚决字〔2024〕13号,富滇银行临沧分行(简称:富滇银行),其超工程进度发放项目贷款、...

事关你我!7月起正式施行贷款新规

受托额度固定资产贷款向借款人某一交易对象单笔支付金额超过一千万元人民币的,应采用受托支付方式。流动资金贷款支付对象明确且向借款人某一交易对象单笔支付金额超过一千万元人民币,应采用受托支付方式。个人贷款单次提款金额超过三十万元人民币的个人消费贷款,以及单次提款金额超过五十万元人民币的个人经营贷款,...

国家金融监管总局:流动资金贷款不得用于股东分红、金融资产等投资

对于流动资金贷款,规定支付对象明确且向借款人某一交易对象单笔支付金额超过一千万元人民币,应采用受托支付方式(www.e993.com)2024年11月26日。对于个人贷款,明确单次提款金额超过三十万元人民币的个人消费贷款,以及单次提款金额超过五十万元人民币的个人经营贷款,应采用受托支付方式。二是适度延长固定资产贷款受托支付时限,满足相关合理需求。将固定...

新版贷款管理“三个办法”出炉 增加借款人紧急用款规定

正式稿中固定资产贷款采用受托支付方式的适用情形,从超过500万元放松至超过1000万元原图针对个人贷款审批,正式稿新增一条规定:贷款人通过线上方式进行自动化审批的,应当建立人工复审机制,作为对自动化审批的补充,并设定人工复审的触发条件。图:视觉中国财新网在2023年初公开征求意见的基础上,国家金融监管总局近日正...

东方融资网解读:贷款管理办法或有重大调整

对于流动资金贷款,规定支付对象明确且向借款人某一交易对象单笔支付金额超过一千万元人民币,应采用受托支付方式。对于个人贷款,明确单次提款金额超过三十万元人民币的个人消费贷款,以及单次提款金额超过五十万元人民币的个人经营贷款,应采用受托支付方式。二是适度延长固定资产贷款受托支付时限,满足相关合理需求。将固定资...

《个人贷款管理办法》修改了哪些内容?

支付管理方面,增加了“贷款人应健全贷款资金支付管控体系,加强金融科技应用,有效监督贷款资金按约定用途使用”、“贷款人应当通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式,核查贷款支付是否符合约定用途,以及是否存在以化整为零方式规避受托支付的情形。”对支付环节的严格监管,核心目的还是要确保个贷资金的实际用途,严防资金被...

跨境融资的合规之道——以《固定资产贷款管理办法》为引刍议跨境...

关于受托支付的标准,《固贷暂行办法》规定为:单笔金额超过项目总投资5%或超过500万元人民币的贷款资金支付,应采用贷款人受托支付方式。而《固贷办法》将需要受托支付的单笔金额标准调高到1,000万元人民币,且删除了“项目总投资5%”的标准。即在《固贷办法》项下,需要受托支付的唯一标准为单笔金额超过1,000万人民币...