骗子派人上门取款?了解这些电诈“工具人”常见形式,提高防范意识

01江苏省扬中市公安局抓获3名电诈“工具人”,涉及出租出借银行卡、兼职采购洗钱等多种形式。02电诈“工具人”在明知犯罪的情况下,仍被佣金吸引,充当诈骗分子的线下“工具人”。03为此,警方提醒市民提高防范意识,做到不轻信、不汇款、不透露、不扫码、不点击链接、不接听转接电话。04同时,子女应多给老人普及反...

13种“电诈工具人”常见形式,一个不小心就可能被警方带走

“马上放款，无需抵押，无需征信……”警惕！此类条件宽松、放款神速的贷款基本都是骗局。冒充金融机构工作人员的电诈分子会假意操作贷款流程，随后称贷款者“银行流水太低”，需进行“银行流水包装”。其实，贷款者的银行账户被用于电诈洗钱。3“吸粉引流”“扫码送礼”？实际是电诈“前端服务”“引流”是诈骗开始...

探究纠纷背后的融资租赁业务模式,放款前收取服务费合理吗?

多位融资租赁从业人士均对记者表示,服务费这类费用曾是行业内比较普遍的一种收费方式,实际就是变相的利息收入。但近几年此类操作已逐渐收紧,这项费用或已涉及违规。上海某融资租赁从业人士对记者表示,把租金中的租息拆分成一部分以租息的方式体现、一部分以服务费的方式体现,是此前多年的一种行业惯例。此前监管...

兴业消费金融贷款逾期几个月,是否能只还本金?逾期三个月会有何后果?

消费金融贷款有多形式,包括信用卡贷款、分期付款贷款、个人消费贷款等。二、合同约定还款责任无论是哪种形式的消费金融贷款,借款人在签订合同时会与贷款机构签署贷款合同,合同中会明确规定借款人的还款责任。合同通常包括借款金额、利率、还款方式、还款期限等重要条款。借款人根据合同约定应按时还款,否则将面临一系列...

国家金融监督管理总局有关负责人就《固定资产贷款管理办法...

10.关于相关条款中规定的“书面形式”如何理解?根据《中华人民共和国民法典》第四百六十九条规定,符合条件的“数据电文”视为书面形式。“三个办法”关于“书面形式”的有关要求,应符合《中华人民共和国民法典》的规定,不仅包括纸质文本,也包括相关数据电文。...

一文看懂!首套、二套及以上存量房贷利率,10月25日全面调整

(一)我行已发放的用途为购买住宅的商业性个人住房贷款,包括普通纯商业性个人住房贷款、公积金组合贷款中的商业性个人住房贷款(www.e993.com)2024年11月26日。(二)执行利率在LPR基础上加点幅度高于-30BP的存量个人住房贷款(包括首套、二套及以上)。(三)须为浮动利率定价方式,固定利率和基准利率的贷款须先转为浮动利率再进行调整。

国家金融监督管理总局有关司局负责人就“三个办法一个指引”答...

根据《中华人民共和国民法典》第四百六十九条规定,符合条件的“数据电文”视为书面形式。“三个办法”关于“书面形式”的有关要求,应符合《中华人民共和国民法典》的规定,不仅包括纸质文本,也包括相关数据电文。附件:1.《固定资产贷款管理办法》>>2.《流动资金贷款管理办法》>>...

国家金融监督管理总局有关司局负责人就《固定资产贷款管理办法...

本次修订对贷款办理流程有哪些优化?本次修订结合当前信贷办理的实际需求及良好实践,对相关贷款流程进行了明确与规范:一是关于贷款调查。明确流动资金贷款和个人贷款应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查。同时,对于小微企业流动资金贷款及二十万元以下个人贷款,在非现场调查可有效核实相关信息真实性的前提下,可简...

美图“不务正业”:加密货币减值亏损拨回2.7亿,导流放贷被指客户...

全流程即所有的接口都在渠道端，整个导流业务的流程是在渠道端完成，渠道端只以信息流的形式，把用户信息传给下游金融机构，然后金融机构进行放款。半流程指是在授信节点之前，包括出额等，都在渠道端完成。但如果用户要提现，那么在授信之后有一个下载贷款APP的过程，意味着用户所有的提现和还款流程均是在金融机构...

现阶段我国信贷中介现状、风险与解决方案

现场走访、小型座谈会以及线上采访商业银行、信贷中介机构、行业协会以及金融监管部门等形式,本着“既不简单一清了事,也不放任自流不管”原则,课题组从信贷中介业务创新和监管两个角度切入,提出信贷中介转型设计、清理整顿方案,并对信贷中介监管路径、方式提出了若干建议,衷心希望本研究报告对我国信贷中介未来转型发展有所...