冯美迎《资产配置视角下的产品营销技巧》

1.思维认知:客户资产去储蓄化和房住不炒的背景下,转变新时代背景下的资产配置逻辑,树立资产配置理念。2.转变方法:以客户保值、增值、传承需求为核心,掌握如何与客户沟通资产配置理念并进行动态检视的方法。3.产品营销:掌握不同类型产品在组合配置中的作用、产品设计的底层逻辑、营销技巧,提升复杂类产品(公私募权益...

深圳招商银行参展第十八届金博会 首发“湾区星空”可视硬钱包

招商银行首创的财富管理领域的TREE资产配置服务体系,构建数字化系统平台为客户出具“千人千面”的资产配置建议书,提供专业有温度的财富管理服务。与此同时,招商银行深圳分行不断探索集约化经营,构建“人+数字化”零售服务新模式,形成网点、远程、APP的一体化协同作业,有效提升客户服务质量和效率。通过“薪福通”“AI小招”...

【专栏】陆岷峰:商业银行长尾客户精细化管理研究

(2)非标类、较简单的产品:通过手机银行推荐渠道,可根据需要配置远程客户经理线上服务并进行互动解答,同时,可以介绍标准化金融资产的配置方案;(3)复杂的金融产品:由商业银行线下网点客户经理对长尾客户进行销售并解答复杂的金融问题,提供并当面介绍定制化的个人金融资产配置建议书。6、借鉴成功样本,寻找精细化管理规律,...

高净值人士踩雷!这些银行发生了什么?

在资产配置方面,该行往往会分析客户的实际需求,给客户制定一份资产配置建议书。在这个过程中,会评估客户的风险等级,并且与客户面谈。招联首席研究员董希淼向记者表示,近年来,私募行业风险事件时有发生,部分投资者往往将私募产品出险的情绪矛头指向银行,向监管部门进行投诉,要求银行承担兑付、代偿、赔偿等责任。

资产配置的底层逻辑与实战方案

●认清资产配置的意义，做好投资者教育；●掌握商业银行及非银金融机构的财富转型现状；●学会梳理五大类资产的定价因子；●掌握与权益类资产触达客户时，面临的痛点与难点的解决技巧●学会高客经营核心能力与资产配置技能充分融合的重要性以及关键节点课程时间：2天，6小时/天课程对象：支行长、理财经理...

渤海银行重庆分行开展“资产配置与顾问式营销技能提升”培训

本次培训的主要内容分为五个部分(www.e993.com)2024年12月18日。一是中国资本市场解读与宏观经济主要指标体系;二是投资模型核心理论与资产配置实操流程;三是资产配置建议书与典型案例深度解析;四是股票/债券/保险/黄金投资逻辑与策略分析;五是复杂产品营销话术与行情波动下的售后服务。

做好客户资产配置“顾问团”——兴业银行苏州分行持续擦亮“财富...

“这项功能为投资者推介大类资产配置理念。理财经理也可根据其需求出具专属资产配置建议书。”该负责人表示,专属系统能结合客户年龄以及风险偏好给出资配建议,以50岁以上客户为例,能依据客户计划退休时间、风险承受能力以及退休后收入变化,预估养老金缺口,推荐适配产品。

基于多维度考量和机构禀赋下的资产配置建议

资产配置建议书不再是单向、无差别化,仅仅呈现各类资产的百分比。资产配置建议是诊断的过程,这和中医理论相近:“认识到每一个人的个体差异,通过药物的针对性加减,来治疗病患”。在实践中,钜派的资产配置逻辑,更强调客户的独特性和资产配置建议的灵活性和定制化,基于客户和当时市场给出资产配置建议。

邮储银行辽宁省分行本溪市分行体育路支行 高效开展资产配置服务

邮储银行辽宁省分行本溪市分行体育路支行始终秉持以客户为中心的服务宗旨,不断提升业务能力和服务水平,为客户量身定制资产配置方案。资产配置建议书简单明晰,便于阅读,并积极解答客户疑问,进行资产配置建议书解读,针对无法亲自到网点的客户,可提供上门服务,使用移动展业办理业务。在投资理财需求基础上,关注老年客户在品质养...

中保协发布分红险消费者提示建议书

保险条款对很多消费者来说,充斥着各种专业术语,看起来如同“天书”,让人头大。所以,很多消费者懒得再去看那些条款,听销售人员粗略解释,就草草签字。其实,保险作为一项长期资产配置,一二十年缴费期下来,对家庭来说,也是不小的数字。消费者应该本着对自己负责任的态度,把几个关键的保险条款弄清楚。