孙天琦:流动性风险与资不抵债风险的研判

非系统重要性银行资不抵债,未必就不会引发系统性金融风险,需要从规模、关联度、传染性、可替代性、复杂性等维度,还需要从市场周期状况、对区域经济金融的影响程度、是否有很多银行是类似经营模式,以及风险是否属于共性问题、是否存在非传统业务模式引发的新风险形态等角度分析研判是否有系统性风险。对系统性风险的认定,...

金融稳定法草案二审稿完善金融风险防范处置相关规定

二是强化金融风险防范。增加规定国务院有关部门、省级人民政府按照职责分工履行防范和依法查处非法金融活动的责任。三是压实金融风险处置责任。进一步明确国务院金融管理部门、省级人民政府以及国务院其他有关部门在金融风险处置方面的责任分工。2、审计署:金融领域存在套取政策红利妨碍政策措施落实的情况《国务院关于2023年...

建筑施工企业7大类26个法律风险防范要点!

垫资情况、资金源、报建情况等)和外在影响(如项目所在地政策因素等)疏于审查,存在被诈骗,或者中标后因建设单位资金等原因不能履约,导致不能开工或者开工后中途停工的风险,或者因缺乏规划及施工许可,建设的项目属违章建筑面临被拆除的风险。

北注协专家提示 | 舞弊风险识别与审计应对及ISSB准则最新进展及...

为帮助注册会计师在审计工作中更好识别与应对融资性贸易及“空转”“走单”业务的舞弊风险,本文根据准则和监管要求,结合相关舞弊案例,总结了融资性贸易及“空转”“走单”业务的常见舞弊手段和舞弊迹象,并针对相关舞弊风险的应对措施进行提示。一、国资委有关融资性贸易、“空转”“走单”业务的主要监管要求由于融资...

关于印发《浦东新区卫生健康委员会2024年度审计项目计划》的通知

二、有序推进经济责任审计,提高风险防范意识根据干部管理监督需要,对经济责任审计对象实行分类管理,有序推进卫生健康系统主要领导干部经济责任审计。重点围绕贯彻执行中央重大经济方针政策及市、区重大决策部署,本单位重要发展规划和政策措施制定、执行及效果,重大经济事项决策、执行及效果,财务管理和经济风险防范,落实党风廉...

一文了解丨《银行保险机构操作风险管理办法》修订发布

《办法》共六章五十二条及附录，坚持审慎性、全面性、匹配性、有效性原则，主要内容包括：一是明确风险治理和管理责任(www.e993.com)2024年11月7日。明确董事会、监事（会）和高级管理层的责任，界定三道防线的具体范围和职责，压实分支机构和附属机构的操作风险管理责任。二是规定风险管理基本要求。明确银行保险机构应当建立操作风险管理基本制度、...

杨璐璐|论风险社会视域下预防性个人信息行政公益诉讼的建立

如App后台精准记录个人网络使用数据,以进行用户画像描绘并实现精准广告推销,自然人在大数据时代面临着变为“数据人”的风险。而通过国家对个人信息予以保护,可以更好地实现尊重和保障人的尊严,制衡大规模个人信息处理对尊严潜在侵蚀的力量。“个人信息基本权”具有双重面向,除了具有消极防御以避免国家的任意、无正当理由...

《银行保险机构操作风险管理办法》正式发布,2024年7月1日起施行

《办法》共六章五十二条及附录,坚持审慎性、全面性、匹配性、有效性原则,主要内容包括:一是明确风险治理和管理责任。明确董事会、监事(会)和高级管理层的责任,界定三道防线的具体范围和职责,压实分支机构和附属机构的操作风险管理责任。二是规定风险管理基本要求。明确银行保险机构应当建立操作风险管理基本制度、操作风险...

资产管理系统是什么?主要有哪些功能?

4、增强内部控制和风险防范资产管理系统通过设定严格的权限管理和审批流程,加强了企业的内部控制。系统可以确保只有授权人员能够访问和操作资产信息,从而防止未经授权的访问和修改,系统会记录所有用户的操作日志和修改记录,方便企业进行审计和追责。资产管理系统还可以根据企业的风险管理需求,设置风险预警和监控机制,及时发...

Wind风控日报 | 金融稳定法草案二审稿完善金融风险防范处置相关规定

1、金融稳定法草案二审稿完善金融风险防范处置相关规定据新华社,金融稳定法草案提请十四届全国人大常委会第十次会议进行二次审议。草案二审稿明确中央金融工作领导机构及其职责,完善关于金融风险防范处置相关规定。一是加强金融监管。明确规定依法将金融活动全部纳入监督管理,强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、...