【聚焦风控】数字货币洗钱风险及反洗钱管理策略探究

中国人民银行对数字人民币采用的是双层运营的模式,其投放过程同纸币投放过程如出一辙,商业银行作为客户直接获得数字人民币的金融机构,将在央行进行开户,并且按照百分之百的比例缴纳准备金,个人和企业客户即可以通过商业银行来开立数字钱包,从而成为数字货币的使用者。

银之杰:公司有与数字人民币相关的技术储备,目前没有形成数字货币...

公司以金融科技服务为核心业务,主要为银行等金融机构提供金融软件、金融专用设备和数字金融解决方案,没有财税方面的业务或产品。谢谢!投资者:董秘你好:公司有数字货币·数字钱包相关产品吗?谢谢!银之杰董秘:您好!公司有与数字人民币相关的技术储备,目前没有形成数字货币或数字钱包产品。公司持续关注数字人民币的发...

Wind风控日报 | A股又出离谱事件!上市公司39亿元存款可能要消失

其中显示,亿利财务公司对于公司存放在亿利财务公司的39.06亿元货币资金的用途主要是向亿利集团及其关联方发放贷款,近日公司获悉相关贷款已被划分为次级贷款(不良贷款的一种)。ST亿利称,鉴于上述情况,公司存放在亿利财务公司的存款存在重大可收回性风险,公司将尽快向相关方核实有关情况,压降存款规模。8、*ST高升(0.550,0...

央行发话!逐步合法化!中国对数字货币的新规出炉

综上所述，中国人民银行的《关于加强数字货币监管的通知》体现了中国政府对数字货币市场的重视和关注。这一政策的出台标志着中国数字货币监管逐渐走向规范化、法制化。在未来的发展中，我们期待科技公司、数字货币从业者等各方面能够共同努力，增强风险防范意识，共同推动数字货币市场的健康发展。同时，政府、监管机构和市场...

降低成本+加强风控 新一代票据系统全面切换

上海普兰金融服务有限公司（以下简称“普兰金服”）副总裁周海滨指出，此前票据在ECDS和CPES两个系统进行操作和管理，呈现两套接口并存的状态，企业和机构需同时对接两个系统，造成系统建设与维护不便，成本也相对较高。值得注意的是，新系统还可实现“票据拆分”。肖小和指出，票据业务切换新系统后，主要有三方面改变...

混迹在数字货币交易所里面有哪些牛鬼蛇神?

混迹在数字货币交易所里面有哪些牛鬼蛇神?退役币商,以犯罪的立场看待事物的真相以人性的角度分析案件的本质有事付费咨询没事多看文章这两天最高法把虚拟资产交易列入洗钱方式的话题依然比重庆40度的天气更热,其实在这个圈子首当其冲的就交易所的OTC币商,其他的违法行为六叔没有去研究,但是币商这个行业,基本在...

微众信科:泛中心数字化供应链金融数据增信解决方案

微众信科的“泛中心数字化供应链金融数据增信解决方案”,通过构建以数据驱动,以发票数据穿透核心企业交易关系为供应链客户打标准入,以大数据风控分析为基础的信贷体系,实现贷前、贷中、贷后全流程信贷智能风控;结合金融机构的需求,建立基于税务发票数据挖掘的供应链金融一体化风控解决方案。

黑产大数据:2023年互联网黑灰产研究年度报告

8、洗钱数字钱包:指被黑产用于非法资金清洗的加密数字货币,例如通过数字人民币消费、转账等方式转移资金,利用数字货币的隐蔽性来逃避监管审查;9、洗钱对公账户:指被黑产用于非法资金清洗的银行对公账户,因对公账户具有收款额度大、转账次数多等特点,使得“对公账户”常常作为黑钱转账的集中点及发散点;...

北京市丰台区:“锐气”丽泽强势崛起 数字金融新高地加速成型

数字金融的新成果离不开科技公司的创新驱动。“在反诈合作中,我公司曾协助某股份制银行识别出涉案资金达2.6亿元、涉及6000名受害人的电信诈骗案件,预测准确率达到90%。”同盾科技有限公司(下称同盾科技)软件产品方案部总监阅微表示,该公司立足于智能信贷风控、中小微企业金融服务等场景,创新技术方案,累计为400多家银行...

【Fintech 周报】六大行日均赚近38亿元;苏宁银行更名获批;同盾...

环球银行金融电信协会(SWIFT)正计划在未来一到两年内建立一个新平台,将目前发展中的央行数字货币(CBDC)与现有金融系统连接起来。鉴于SWIFT在全球银行业的关键作用,这将是新生的CBDC生态系统迄今为止最重要的举措之一,可能会在第一批主要CBDC推出时进行微调。SWIFT的创新主管NickKerigan说,最近一次试验历时六个月,有38家...