银行改革,限制银行卡开卡数量、转账限额,后续办卡会很难!
主要原因是为了防止非法活动,近年来,虚假开户、洗钱、电诈等金融犯罪案件频发,一些不法分子利用多张银行卡进行非法资金转移,给社会带来了很大的安全隐患。国家和银行加强了监管力度,采取了限卡政策,据了解,目前许多银行规定,每个人名下最多只能拥有三到五张银行卡,这样可以有效减少风险。这种做法虽然保障了金融...
2023年银行卡监管趋严态势不减,加强开卡、转账管理!
如有Ⅰ类储蓄卡的明确用途,比如已获取国外学校录取通知书,因需要缴纳学费办理带有外币子账户的银行卡或购买房屋等,可携带相关证明到银行网点协商办理。上述工作人员表示,原本Ⅱ类储蓄卡包含存取转汇等各项业务的每日结算额为10000元,全年200000元;他所在网点区域属电信诈骗中风险地区,办理的Ⅱ类储蓄卡每日出账限额5000...
真难!记者体验在银行开卡全过程
工作人员:现在有“断卡”行动,就要求我们在办卡的时候核实清楚客户的具体办卡用途。随后记者又到另一家银行网点问询如何开办一张新卡,这家银行网点的工作人员要求记者提供在北京的水电费清单。工作人员:公安部有“断卡”行动,现在银行卡电信诈骗比较多,所以他们现在要求我们开户的时候一定要进行这种身份核实。记者...
银行人的无奈:严格执行规定被客户误解,不严格执行会受到处罚
受到的约束越来越多,开银行卡要问用途和证明、存钱要问来源、取款要问用途、贷款要进行各种审查和风险评估,客户对银行柜员的怨气越来越重、误解越来越深、所作所为越来越过分,宁波一男子就因为在银行取款25000元现金被银行柜员问取款用途,不满银行柜员询问取款用途,1次取1元逼哭柜员!
办张银行卡有多麻烦?紫金农商行不办手机银行就不给开卡、广州银行...
广发银行:开卡提示详细到位免收工本费得有“前提”随后,记者又来到了另一家银行--广发银行南京分行营业部,工作人员询问了记者的开卡用途、家庭住址等相关信息,但是并没有要求提供社保记录。随后,工作人员询问了记者的一些基本信息。广发银行南京分行营业部的开卡业务也是在自助机器上办理,开卡过程中的每一步操作,...
为什么国家现在开始严格管控银行卡开卡?具体有哪些措施?
另外,在首次开卡环节,一些银行会对客户进行“五问两查”和风险提示,其中包括询问开户意愿、开户原因,以及核实客户职业、住址、联系方式等(www.e993.com)2024年10月25日。为什么现在开个卡都那么严格呢?其实呢,当前很多新的流程都是基于反洗钱和防止电信诈骗的相关要求,办卡前核实用途、对客户进行风险提示也是统一按照相关规定执行的。听一个在银...
“谁开卡谁负责!”银行持续收紧银行卡办理业务 交易支付设置5000...
另外,在首次开卡环节,一些银行会对客户进行“五问两查”和风险提示,其中包括询问开户意愿、开户原因,以及核实客户职业、住址、联系方式等。Ⅰ类账户交易也限额了2月21日,记者到一家股份制银行北京某支行办理新开储蓄卡业务,坐在柜台前,注意到周围贴了三张防诈告示。
家庭主妇不能办银行卡? “断卡”行动下多家银行开卡难
界面新闻记者在走访调查时发现,标准较宽松的银行只需要客户提供身份证原件和个人实名认证的手机号即可,较严格的银行会要求出具辅助证明资料,以证明办卡人的收入来源或有开卡用途。虽然每家银行的工作人员均会询问开卡用途,但是在实际操作中也存在执行尺度不一的情况。
各银行提高开户门槛 开卡大多需要提供相关材料 凭身份证办银行卡...
近日,有视频网站博主吐槽在某股份制银行办理借记卡被“刁难”,引起关注。该博主自称是自由职业者兼家庭主妇,开卡时被银行工作人员反复询问开卡原因、用途、选择该银行理由等问题,还要求提供合同等辅助证明材料。无独有偶,楚天都市报极目新闻记者近日也收到多人爆料,称“银行不给开户”。居住在武汉市江夏区的袁先生表...
办银行卡却办成社保卡 不绑微信用不了手机银行……记者探访开卡...
在镇江,记者来到了中信银行镇江市句容支行开卡,遇到了和江苏民丰农商银行同样的情况。在自助机上办卡时,工作人员向记者推荐下载手机银行App。工作人员说,之所以要下载APP,是因为要激活银行卡。当记者问:“不激活是否用不了?”,工作人员称的确如此。不过记者没有同意下载APP。被拒绝后,工作人员又向记者推荐将中信银...