经济日报:为何要清理银行沉睡账户?

此外,通过清理,客户可重新梳理自身账户情况,金融机构也能清晰了解客户财务需求,从而提供更有针对性的金融产品。沉睡账户涉及客户资产和个人信息,在清理过程中,银行须确保流程合法合规,保护客户利益和隐私。同时应建立标准统一、规则透明的销户流程,为客户提供更方便快捷的销户服务。对用户而言,养成科学的用卡习惯也十分...

新注册保理公司实缴资本不低于5000万元!安徽省就商业保理监管细则...

股权转让协议;拟进入法人股东,提供董事会或者股东会决议、营业执照复印件、企业信用报告、会计师事务所出具的法人股东最近3个会计年度审计报告;拟进入自然人股东,提供有效身份证复印件、个人信用报告、无违法犯罪材料、个人财产性收入相关材料(货币资金应当提供近6个月的银行账户、理财账户、股票账户等账户流水)。(六)...

清理沉睡账户势在必行丨金视角

此外,通过清理,客户可重新梳理自身账户情况,金融机构也能清晰了解客户财务需求,从而提供更有针对性的金融产品。沉睡账户涉及客户资产和个人信息,在清理过程中,银行须确保流程合法合规,保护客户利益和隐私。同时应建立标准统一、规则透明的销户流程,为客户提供更方便快捷的销户服务。对用户而言,养成科学的用卡习惯也十分...

反赌反诈双重压力下,银行业如何破局落子

三是账户被管控后,客户需要使用资金,但不知道怎样才能解除管控或者需要哪些材料和证件,又或者客户无法提供部分证明材料无法解除管控。四是客户准备好解控所需证件材料,但是需要去营业网点现场办理,存在距离较远、客户不在账户开户行所在地,以及网点未营业,无法短期快速去现场办理解控业务。五是银行机构按照当地反诈中...

中华人民共和国反洗钱法_澎湃号·政务_澎湃新闻-The Paper

反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱监督管理和行政调查工作。司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱相关刑事诉讼。国家有关机关使用反洗钱信息应当依法保护国家秘密、商业秘密和个人隐私、个人信息。

法院到银行“取证难”如何破?重庆监管局披露今年首份地方金融系统...

二是所需材料方面(www.e993.com)2024年11月15日。大部分机构在受理时需要法院工作人员出具工作证件，以及符合法律规定的法律文书，如相关判决书、冻结裁定书等，提供查询、冻结、扣划必要的户名、账（卡）号、开户证件类型和号码等。三是办理时长方面。根据需办理的业务种类、查询账户的开户数量、账户交易量等情况办理时长有所不等，大部分机构...

预售资金监管乱象频发,北京新规下银行角色发生哪些变化?

从目前全国预售资金监管模式来看，在“政府监管、多方参与、专户专存、专款专用”的统一原则下，各地实施细则存在一定差异。海通证券房地产分析师涂力磊表示，在（实际）监管主体方面，主要分为行政监管和金融机构监管两种模式。涂力磊表示，行政监管需要政府与商业银行、开发商签订监管协议，由政府对预售资金的使用进行审核、...

香港史上最大洗钱案影响分析:香港银行开户和账户维护的应对策略

目前申请开立香港银行账户需要的资料包括:1.公司全套资料1)公司注册证书CI2)有效的商业登记证BR3)公司章程MA4)法团成立表格NNC1(适用于在1年内成立的公司)或最新的周年申报表NAR1(适用于成立超过1年的公司)5)公司其他相应的变更文件(如有)...

非银行支付机构监管配套细则来了

随着技术创新和业务发展,出现了条码支付、刷脸支付等新兴方式,原有分类方式不能很好地满足市场发展和监管需要。此前条例将支付业务重新划分为储值账户运营与支付交易处理两类,而非网络支付、银行卡收单和预付卡业务等三类。此次征求意见稿规定,储值账户运营、支付交易处理业务分别细分为Ⅰ类、Ⅱ类,并明确新旧分类方式...

小舅子涉嫌违法犯罪,全家人银行账户却被冻结了!当地公安局回复

银保监会称银行贷后管理不规范,未发现骗贷李宗告诉上游新闻记者,直到再审期间他才从法院获得了更多的证据,包括在浦发银行办理的银行卡卡号以及银行流水等资料,"因为之前的《个人授信合同》和《个人借款合同》电子版都无个人签名,所以一开始只有从《客户还款履约承诺书》以及《网贷通客户回访确认书》入手,虽然两份文件...