??嘉实财富副总经理段方晓:解密财富保障与传承之道
在传承工具方面,目前主流观点认为主要有四大类:一是法定继承,财富拥有者即使什么都不做,按照民法典规定,也会根据法定第一顺位继承人、第二顺位继承人等进行财产分配;二是遗嘱继承,财富拥有者事先订立好遗嘱,然后按照遗嘱的安排来分割财产;后两类传承工具会借助金融工具来完成,第三类是人身保险,第四类是家族信托...
家族办公室架构师|《民法典》视角下的家庭财富传承模式探析
所以家族财富传承引进了信托的工具,通过信托保障财富按照委托人的意愿给家族成员分期支付款项,保障财富传承的安全与稳定,同时信托也起到财产安全隔离的效果。但是要实现上述效果首先需要保障信托合法、有效,要谨慎识别市面销售的信托,特别资金信托,避免掉入理财产品的坑。(三)保险是财富传承的方式大额的人寿保险也是财富...
中诚信托财富中心总经理和晋予:家庭财富管理有“四大关切”,离不...
财富管理服务信托目前包括家族信托、家庭服务信托、保险金信托、特殊需要信托等七个小类,非常全面且功能强大。如果从当前的财富管理市场需求来看,我认为这七类财富管理服务信托大致可分为三个层次。第一层次是已有一定发展基础,且需求持续旺盛、空间仍然很大、仍将持续快速发展的业务,比如家族信托、保险金信托。近年来这...
富过三代,这3种财富传承工具,普通家庭也能用
遗嘱是最典型、最多见的家族财富传承方式,对于高净值人群来说,遗嘱继承是根据被继承人的个人意愿进行分配的,他们可以通过遗嘱继承可以提前明确遗产的范围和方式。同时避免了家族财富传承的过程中发生的财富损耗。当前,在我国,有效地订立遗嘱有以下形式:自书遗嘱、代书遗嘱、打印遗嘱、录音录像遗嘱、口头遗嘱、公证...
家族信托:高净值人士财富传承的首选工具
家族信托作为已有几百年发展历史的财富传承工具,近年来越来越受到高净值人士的关注。券商以全金融行业领先的业务能力在家族信托的财富管理上表现卓越,其严格的风控与合规为财富保护提供坚强后盾;凭借丰富的操作经验和灵活的配合模式,能够高效协同信托公司、银行、保险、律师事务所等机构,为客户量身定制个性化的财富规划...
保险金信托 - 财富管理与传承的创新工具
保险金信托作为财富管理的新锐力量,吸引了众多目光(www.e993.com)2024年7月28日。快速成长的高净值市场推动了保险金信托业务的蓬勃发展,并逐渐扩展到更广泛的服务范围。本文深入分析保险金信托在中国的发展现状,从其内在机制入手,探讨其在资产传承、税务规划等方面的核心优势。同时,透过与国际市场的比较,揭示了中国保险金信托业务的创新活力及所...
家族信托——四大优势护航财富传承
财富传承常用的传承工具第一种是遗嘱,这是最简单的财富传承方式,由遗嘱人生前对自己的财产分配做出说明,身后按照其意愿执行,但是这种方法的局限性也较为明显。遗嘱继承存在执行力不强、事后容易引起纠纷、监护人道德风险等问题,而且遗嘱的公开也会使得财富净值等隐私问题暴露。
家族财富管理师|财富传承工具常用三种,家族信托如何突围而出?
家族信托相较于其他工具的优点是,家族信托有着绝对的优势,富豪们使用家族信托传承财富更有效,尤其是在期限(可为无期限,即永久信托)、流动性、控制(委托人可自行决定投资方向)、估值(可以享受信托财产的估值折扣)、税收这五个方面均拥有优势。这主要归功于信托独特的制度——...
私人财富管理师|全球四大保险地区的主要特点和配置价值
综上所述,香港储蓄险以其四大优势成为了众多投资者实现稳健收益、规划子女教育金、养老金以及财富传承的理想选择。对于那些既不想出国离得太远又想实现较高稳健收益的人来说,香港储蓄险无疑是一个简单而有效的财富规划工具。百慕大保险全球著名的三大离岸金融中心,分别是开曼、英属维尔京群岛BVI与百慕大,它们各自独...
传承、婚姻等构成中高净值人群财富管理核心法律风险图谱 白皮书...
他表示,财富管理不仅需要考虑保值增值,还要做好风险规避和财富传承。风险规避需要在熟悉和使用法律的基础上实现,而财富传承可采取遗嘱法律工具,或依法合规地运用保险、信托等金融工具。通过诉讼大数据发现,离婚后的财产纠纷、法定继承纠纷、家企隔离纠纷之财产混同纠纷和资产代持纠纷是中高净值人群法律风险高发的领域。他...